“เอสเอ็มอีลิงค์” เปิดบริการเตือนภัยลดความเสี่ยงหนี้สูญ

การบริหารงบการเงินของเกือบทุกบริษัท เรามักพบรายการ “เจ้าหนี้การค้า” และ “ลูกหนี้การค้า” จนชินตา บางคนอาจมองข้ามไปเสียด้วยซ้ำ เพราะเห็นเป็นเรื่องธรรมดา บริษัทไหนๆ ก็มี ในการกู้ยืม ทุกประเภท เงินจะถูกส่งผ่านจาก “เจ้าหนี้” ไปสู่ “ลูกหนี้” แต่สำหรับ “หนี้การค้า” นั้น มีความแตกต่างออกไป

แม้หนี้ทางการค้าจะเป็น “หนี้สิน” อย่างหนึ่ง แต่มันไม่ได้เกิดจากการ “กู้ยืมเงิน” เหตุเพราะหนี้ประเภทนี้เกิดจากธรรมชาติของการประกอบธุรกิจที่ย่อมมีการซื้อขายของกัน เช่น ซื้อวัตถุดิบ ขายสินค้า ฯลฯ และส่วนมากมักซื้อขายกันด้วย “เงินเชื่อ” จนเกิดเป็นหนี้การค้าขึ้นมา

หนี้การค้าเป็นหนี้ที่ไม่มีดอกเบี้ย เพราะมีจุดประสงค์เพื่อให้เกิดความคล่องตัวในการทำธุรกิจ ไม่ใช่เพราะต้องการกู้ยืมเงินกัน กล่าวคือ แทนที่จะควักเงินสดจ่ายกันทุกครั้งที่มีการซื้อขาย ก็ให้บันทึกและรวบรวมเอาไว้ก่อน พอถึงกำหนดชำระก็ค่อยมาชำระครั้งเดียว สะดวกกว่ามาก

โดยปกติแล้ว บริษัทที่ซื้อขายกันจะตกลงกันว่าจะให้เครดิตกี่วัน เช่น 15 วัน 30 วัน 60 วัน ฯลฯ โดยให้ผู้ซื้อเอาของไปก่อน พอถึงกำหนดชำระค่อยนำเงินมาจ่ายผู้ขาย หรือจะจ่ายก่อนก็ได้แต่ต้องขึ้นอยู่บรรทัดฐานความเสี่ยงและความสามารถในการรับความเสี่ยงที่จะเกิดหนี้สูญของแต่ละบริษัท และหนี้สูญเป็นตัวการหนึ่งที่ทำให้หลายๆบริษัทต้องปิดตัวลงอย่างน่าเสียดาย

ในอดีตนักลงทุนจึงต้องทำตัวเป็นนักสืบ สอบถามข้อมูลจากกลุ่มคนต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับลูกค้า ลองแกะงบไปเรื่อยๆ เมื่อนั้นอาจพบ “สัญญาณเตือนภัย” อันบ่งบอกถึงความผิดปกติที่ซุกซ่อนอยู่ก็เป็นได้ แต่ปัจจุบันได้มีบริการใหม่เกิดขึ้น ในการวิเคราะห์ลูกหนี้ ซึ่งช่วยให้ง่าย รวดเร็ว และมีความแม่นยำสูง นั่นคือบริการใหม่ SMELink (เอสเอ็มอีลิงค์)

นายชัยพร เกียรตินันทวิมล รองผู้จัดการทั่วไปฝ่ายขาย การตลาดและพัฒนาธุรกิจ บริษัท บิซิเนส ออนไลน์ จำกัด (มหาชน) หรือ บีโอแอล ผู้ให้บริการข้อมูลบริษัทจดทะเบียนออนไลน์ กล่าวว่า ปัจจุบันมีการขยายตัวทางธุรกิจเป็นอย่างมาก โดยเฉพาะธุรกิจเอสเอ็มอี แต่ธุรกิจเอสเอ็มอีนอาจเติบโตได้ไม่เต็มที่ เนื่องจากเกิดปัญหาหนี้สูญ ซึ่งส่งผลให้ธุรกิจเอสเอ็มอีจำนวนมากที่มีเงินทุนหมุนเวียนไม่มากพอต้องปิดกิจการลง ด้วยเหตุนี้ บริษัท บีโอแอล จึงตอบโจทย์การทำธุรกิจเอสเอ็มอี ด้วยการเปิดตัวบริการรูปแบบใหม่ SMELink (เอสเอ็มอีลิงค์) เข้ามาช่วยในการทำธุรกิจระหว่างธุรกิจด้วยกัน ในลักษณะของรู้เขา รู้เรา โดยระบบจะช่วยตรวจสอบลูกหนี้ ฐานะการเงิน ประวัติการจ่ายเงิน และเครดิตต่างๆ เพื่อให้คู่ค้าด้วยกันประเมินความเสี่ยงในการปล่อยเครดิต ซึ่งข้อมูลที่สำคัญเหล่านี้มีส่วนสำคัญเนื่องจากช่วยลดปัญหาหนี้สูญได้เกือบ 100%

ทั้งนี้กลุ่มเป้าหมายของบริการ SMELink เป็นบริษัทเอสเอ็มอีในหลากหลายกลุ่ม ทั้งที่ทำธุรกิจองค์กรกับองค์กร บริษัทกับบริษัท โดยบีโอแอลจะมีฐานข้อมูลของบริษัททั่วประเทศย้อนหลังไป 5 ปีจนถึงปัจจุบัน โดยฐานข้อมูลมาจากกรมพัฒนาธุรกิจการค้า ตลาดหลักทรัพย์ และจากข่าวสารทั่วไป นำมาวิเคราะห์หาความเสี่ยงที่จะเกิดวิกฤติการเงินในอนาคต ซึ่งปัจจุบันมีหลายบริษัทได้เข้ามาเป็นลูกค้าและเริ่มใช้บริการ SMELink แล้ว ซึ่งลูกค้าหลายรายยืนยันว่าคุ้มค่า สามารถรู้พฤติกรรมคู่ค้า ลูกหนี้ ช่วยลดความเสี่ยงและ หนี้สูญลงได้เป็นอย่างมาก

ปัจจุบัน บีโอแอลมีลูกค้าที่เป็นบริษัท เอกชน หน่วยงานราชการ รัฐวิสาหกิจต่างๆในประเทศไทย โดยบีโอแอลจะทำการวิเคราะห์ข้อมูลให้ลูกค้า อัพเดททุกเดือน โดยในขณะนี้บริษัทบีโอแอลได้เปิดโอกาสให้ผู้ที่สนใจทั้งบุคคล ร้านค้า และเจ้าของธุรกิจนิติบุคคล สามารถสมัครใช้บริการได้ฟรีที่เว็บไซต์ www.smelink.net โดยในการลงทะเบียนครั้งแรกจะได้เป็นสมาชิกระดับเบสิค (Basic) สามารถค้นหาบริษัทต่างๆ ได้ โดยข้อมูลที่แสดงจะเป็นข้อมูลพื้นฐาน (Basic Information) ได้แก่ ชื่อบริษัท ประเภทธุรกิจ ที่ตั้ง และ งบการเงินย้อนหลัง 3ปี เป็นต้น (สมาชิกแบบ Basic สามารถอัพเกรดเป็นระดับโปรได้)
สมาชิกระดับโปร คือ สมาชิกที่เป็นนิติบุคคล ที่ต้องการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าแบบเชิงลึกทั้งวิเคาระห์ข้อมูลของสมาชิกเองและข้อมูลของนิติบุคคลอื่นๆที่ต้องการตรวจสอบ เพียงสมาชิกเข้าระบบทำการอัพโหลดข้อมูลลูกค้าของแต่ละเดือน สมาชิกจะเห็นข้อมูลเพิ่มมากขึ้น เช่น อัตราส่วนทางการเงิน รายชื่อกรรมการ รายชื่อผู้ถือหุ้น ข้อมูลการชำระหนี้เครื่องมือประเมินวงเงินเครดิต และเครดิตเทอม และอื่นๆ จากการเปิดให้ใช้บริการ ทาง SMELINK ก็ได้รับการตอบรับเป็นอย่างดี และนี้คือเสียงส่วนหนึ่งของลูกค้าที่ใช้บริการของเรา

นายสมาน รุธิรพงษ์ กรรมการผู้จัดการ บริษัท ดอคคิวเมนท์ พาร์เซล เอ็กซ์เพรส จำกัด กล่าวว่า ในขณะนี้ บริษัทได้ใช้บริการเอสเอ็มอีลิงค์อยู่ ซึ่งช่วยให้สามารถวิเคราะห์ลูกค้าได้ง่ายขึ้น ทั้งนี้ ในอดีตบริษัทจะใช้วิธีสอบถามข้อมูลจากธนาคาร ลูกค้า คนในวงการ เพื่อจะเช็คข้อมูลของลูกค้า แต่เมื่อมีบริการ SMELink ช่วยวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าได้ครบถ้วนและถูกต้อง ใช้งานก็ง่าย เพียงหน้าเดียวมีข้อมูลครบทุกอย่างที่บริษัทต้องการ ทำให้หนี้สูญจากเดิม 2% ปัจจุบันหนี้สูญไม่ถึง 0.5% SMELinkช่วยตอบโจทย์เราได้ ทำให้รู้เขา รู้เรา รบร้อยครั้งชนะร้อยครั้ง

โทร. 02-657-3988, www.smelink.net
 

# # #

* * * คลิก Like เพื่อมาเป็นแฟนเพจของหน้า “SME ผู้จัดการออนไลน์” รับข่าวสารในแวดวงธุรกิจเอสเอ็มอีที่สมบูรณ์แบบที่สุด และร่วมสนุกกับกิจกรรมลุ้นรับของรางวัลมากมาย คลิกที่นี่เลย!! * * *