นักลงทุนมือใหม่ : เทคนิคการเริ่มต้นลงทุน

คอลัมน์yourfirststock
โดย บล.เอเชีย เวลท์
www.asiawealth.co.th
โทร. 0-2680-5033-4

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อยากจะเริ่มต้นการลงทุน และไม่รู้ว่าควรลงทุนในสินทรัพย์อะไร และลงทุนอย่างไร วันนี้ บล.เอเชีย เวลท์ มีคำแนะนำให้กับท่าน

ขั้นตอนแรก ท่านจะต้องตั้งเป้าหมายของการลงทุนก่อนว่าจะลงทุนไปเพื่ออะไร เช่น ลงทุนเพื่อนำเงินไปเที่ยวต่างประเทศ เพื่อให้ชนะเงินเฟ้อ เพื่อนำไปเรียนต่อ เพื่อซื้อบ้าน หรือเพื่อไว้ใช้ยามเกษียณ และต้องประเมินว่าเป้าหมายนั้นมีความจำเป็นมากน้อยแค่ไหน เพราะจะสัมพันธ์กับการเลือกสินทรัพย์ที่ลงทุนว่าควรเลือกสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงในระดับใด

ขั้นที่สอง จำนวนเงินที่ต้องการใช้เพื่อบรรลุเป้าหมาย โดยต้องระบุจำนวนเงินที่ต้องการที่ชัดเจน เพื่อวางแผนการลงทุนได้อย่างเหมาะสม

ขั้นที่สาม เวลาที่จะใช้เงิน จะได้ทราบระยะเวลาในการลงทุน เช่น ระยะสั้น 3-6 เดือน ระยะกลาง 1-5 ปี หรือระยะยาวคือมากกว่า 5 ปีขึ้นไป

ขั้นตอนที่สี่ คือ พิจารณาเงื่อนไขในการลงทุนว่าต้องการลงทุนในสินทรัพย์แบบไหน จำนวนเงินต้นที่จะลงทุนเท่าไหร่ ผลตอบแทนแบบไหนและคาดหวังผลตอบแทนที่เท่าไหร่ หรือยอมรับการขาดทุนได้กี่เปอร์เซ็นต์ เป็นต้น

ขั้นตอนที่ 5 คือ ความเสี่ยงที่รับได้ แบ่งเป็น 3 ระดับ ได้แก่

- ระดับต่ำ (Conservative) คือ มุ่งเน้นการรักษาเงินต้น

- ระดับกลาง (Moderate) คือ รับความผันผวนได้ระดับหนึ่งเพื่อคาดหวังผลตอบแทนที่สูงขึ้น

- ระดับสูง (Aggressive) คือ รับความผันผวนได้มาก คาดหวังผลตอบแทนที่สูง และสามารถยอมรับการขาดทุนได้

เมื่อผ่าน 5 ขั้นตอนนี้แล้ว ผู้ลงทุนก็จะมาพิจารณาเลือกประเภทสินทรัพย์ที่จะลงทุน ซึ่งเหมาะกับความเสี่ยงที่เรารับได้ และผลตอบแทนที่คาดหวังของท่าน โดยอาจเลือกลงทุนในสินทรัพย์โดยตรง หรือลงทุนผ่านกองทุนรวมก็ได้

สุดท้ายคือแนวทางการจัดสรรพอร์ตการลงทุน ขอแนะนำให้ท่านผู้ลงทุนเน้นหลักการกระจายความเสี่ยงในการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความหลากหลาย เพื่อไม่ให้พอร์ตรับความเสี่ยงจากการกระจุกตัวจากการลงทุนเพียงสินทรัพย์อย่างเดียว เช่น หากท่านเป็นนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ระดับปานกลาง ท่านอาจแบ่งสัดส่วนลงทุนในตราสารหนี้ เช่น หุ้นกู้เอกชน 40% หุ้นไทยและกองทุนหุ้นไทย เช่น LTF 25% และหุ้นต่างประเทศ 10% เพื่อคาดหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าเงินฝาก และชนะเงินเฟ้อ

เมื่อท่านลงทุนมาระยะหนึ่งแล้ว ก็ควรที่จะติดตามผลของการลงทุน และทบทวนแผนการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เช่น ทุกรอบ 6 เดือน หรือ 1 ปี เพื่อประเมินว่าผลการลงทุนเป็นไปตามเป้าหมายที่ได้วางไว้หรือไม่ หรือควรจะปรับพอร์ตการลงทุนอย่างไร เพื่อให้ทันกับสถานการณ์การลงทุนในแต่ละช่วงเวลา

สามารถศึกษาข้อมูลอื่นๆ เพิ่มเติมได้ที่ www.set.or.th/yourfirststock
ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน