ส่งท้ายปีเก่า ต้อนรับปีใหม่ ทั้งทีแบบนี้ทีมงาน ASTVผู้จัดการ ขอส่งข้อมูลเด็ดๆสำหรับขาช๊อบกองทุนรวมทั้งหลายด้วยการนำคำแนะนำดีๆจาก มงคล ลุสัมฤทธิ์ กรรมการผู้จัดการ Wealth Design Consulting ที่ปรึกษาอาวุโสฝ่ายขาย AIA ประเทศไทย มาเป็นข้อมูลในการพิจราณาคัดสรรและเลือกลงทุนกองทุนที่น่าสนใจในปี 2558 กัน
โดย มงคล กล่าวว่า กองทุนรวมเป็นเครื่องมือทางการเงินที่มีหลายประเภทมีความหลากหลาย ตามวัตถุประสงค์ของการลงทุน เหมาะสำหรับผู้คนจำนวนมากทั้งมือใหม่หรือมือเชี่ยวชาญเลย มีคนมักมาถามเสมอว่ามีกองทุนอะไรที่น่าสนใจ ที่น่าลงทุนหรือเก็บสะสมบ้าง วันนี้ขอทำตัวเป็นกูรูฟันธงกันไปเลยว่าปี 2558 นี้กองทุนใดที่น่าเก็บสะสมกันบ้าง
1.กองทุนหุ้น ประเภทActive Fund วัตถุประสงค์ของกองทุนประเภทนี้คือ การมีโอกาสที่ดีในการลงทุน โดยพยายามที่จะได้ผลตอบแทนที่ดีเอาชนะตลาด แนะนำกองทุนเปิด อเบอร์ดีนสมอลแค็พ ( ABSM) ของบลจ.อเบอร์ดีน โดยกองนี้ลงทุนในหุ้นขนาดกลางที่มีแนวโน้มเติบโตสูงที่มีมูลค่าตลาดไม่เกิน20,000 ล้านบาท เป็นกองหุ้นที่ได้ผลตอบแทนย้อนหลังสม่ำเสมอ และมีผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ยในรอบ5ปี ปีละ 26.36%
2.กองทุนหุ้นประเภท Passive Fund คือกองทุนที่พยายามทำผลตอบแทนให้ได้ตามผลตอบแทนตลาด เป็นกองทุนที่ไม่ต้องอาศัยฝีมือของผู้จัดการกองทุนมากนัก แนะนำกองทุนเปิดกองทุนเปิด วรรณเอเอ็มเซ็ท 50 (1AMSET50 )ของบลจ.วรรณ กองนี้ลงทุนในหุ้น 50ตัวแรกของตลาด ผลตอบแทนที่ผ่านมา สามารถเอาชนะแม้แต่ Active Fund จำนวนมากในหลายกอง ผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ยในรอบ5ปี ปีละ 23.96%
3.กองทุนผสมแบบยืดหยุ่น กองประเภทนี้เหมาะกับคนที่ต้องการผลตอบแทนที่ดีโดยมีความเสี่ยงที่ไม่สูงมากนัก อาศัยฝีมือของผู้จัดการกองทุนในการปรับสัดส่วนของหุ้นและตราสารหนี้อย่างพันธบัตรให้สอดคล้องกับภาวะการลงทุนตลอดเวลา แนะนำกองทุนเปิด ยูโอบี สมาร์ท มิเลนเนียม โกรว์ธ ( UOBSMG) ของบลจ.UOB ผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ยในรอบ 5ปี ปีละ 22.19%
4.กองทุนตราสารหนี้ เป็นกองทุนที่ควรมีอยู่ในพอร์ตเพื่อลดความเสี่ยง หรือเหมาะกับผู้ทีรับความเสี่ยงได้ต่ำหรือผู้ต้องการรักษาเงินต้น แนะนำ กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี สมาร์ท ฟิกซ์ อินคัม (SMART)ของบลจ. MFC ลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่มีคุณภาพ และให้ผลตอบแทนที่ดี และหรือเงินฝากผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังในรอบ5ปี ปีละ 3.60%
5.กองทุนรวมตลาดเงิน เป็นกองทุนที่มีวัตถุประสงค์เพื่อสภาพคล่อง โดยมีผลตอบแทนสูงกว่าการฝากเงินบัญชีออมทรัพย์ กองทุนประเภทนี้มีความปลอดภัยของเงินต้นที่สูง เป็นที่พักเงินเวลาที่หุ้นมีความผันผวน แนะนำกองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ เอ็นจอย (TCMFENJOY) ของบลจ.ยูโอบี ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งเงินฝากตราสารแห่งหนี้ ในประเทศทั้งภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ และ/หรือภาคเอกชนระยะสั้นที่มีคุณภาพสูง และมีสภาพคล่องสูงมีผลตอบแทนเฉลี่ยในรอบ 1ปีที่ผ่านมา 2.51%
6.กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) แนะนำกองทุนเปิด บรรษัทภิบาล หุ้นระยะยาว (CG-LTF) ของบลจ.ยูโอบี ลงทุนในหุ้นสามัญของบริษัทที่จดทะเบียน ในตลาดหลักทรัพย์ที่มีระบบธรรมาภิบาลที่ดี กองทุนมีผลตอบแทนที่ดีสม่ำเสมอ มีผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ยในรอบ5ปี ปีละ 23.40%
7.กองทุนหุ้นเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF) เป็นกองทุนที่แนะนำให้ลงทุนก่อน LTF เพราะเป็นเครื่องมือการเงินที่ช่วยสร้างวินัยในการออมเงินเพื่อวันเกษียณสามารถสับเปลี่ยนกองทุนระหว่างทางได้อีกด้วย แนะนำกองทุนเปิด อเบอร์ดีน สมาร์ท แคปปิตอล เพื่อการเลี้ยงชีพ (ABSC-RMF) ของบลจ.อเบอร์ดีน ลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่กระจายไปทั้งตลาด กองทุนมีผลตอบแทนที่ดีระยะยาวสม่ำเสมอมีผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ยในรอบ5ปี ปีละ 23.09% เฉลี่ยในรอบ 10ปี ปีละ 15.71%
8.กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ เหมาะกับผู้ที่ต้องการรายได้ประจำ และลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำ แนะนำกองทุนรวมสิทธิการเช่าอสังหาริมทรัพย์ CPN คอมเมอร์เชียล โกรท (CPNCG) ลงทุนอาคารสำนักงาน ดิ ออฟฟิศเศส แอท เซ็นทรัลเวิลด์ เป็นกองทุนประเภท Leasehold เป็นกองทุนที่มีเงินปันผลที่ผ่านมาค่อนข้างดีถึง 7.69%
