ประธาน “เครดิตสวิส” ตีหน้าเศร้ายอมรับ จนท.ธนาคารช่วยเศรษฐีมะกัน “เลี่ยงภาษี” หลายพันล้านดอลลาร์

เอเอฟพี - ประธานธนาคารเครดิตสวิส แบงก์ใหญ่อันดับ 2 ของสวิตเซอร์แลนด์ ยอมรับว่าเจ้าหน้าที่ธนาคารเคยช่วยลูกค้าชาวอเมริกันหลายหมื่นคนเลี่ยงภาษีนับพันๆ ล้านดอลลาร์สหรัฐ แต่เป็นการกระทำของพนักงาน “แตกแถว” ส่วนน้อยเท่านั้น

แบรดี ดูแกน ประธานธนาคารเครดิตสวิส ได้เข้าให้การต่อคณะกรรมการตรวจสอบแห่งวุฒิสภาสหรัฐฯ เมื่อวานนี้ (26 ก.พ.) โดยระบุว่า “ฝ่ายบริหารของเครดิตสวิสรู้สึกเสียใจอย่างสุดซึ้งที่แม้เราจะมีมาตรการควบคุม แต่ก็ยังมีนายธนาคารเอกชนในสวิตเซอร์แลนด์บางคนที่กล้าละเมิดกฎหมายสหรัฐฯ”

“แม้ผมจะรู้สึกผิดหวังและท้อแท้กับพฤติกรรมเช่นนั้น แต่ผมเชื่อว่าคนเป็นผู้นำต้องยอมรับสิ่งที่เกิดขึ้น และผมขอรับผิดชอบต่อสิ่งที่พนักงานของเราได้ทำลงไป”

เครดิตสวิสระบุว่า จากผลการตรวจสอบภายในไม่พบหลักฐานว่าฝ่ายบริหารของธนาคารล่วงรู้พฤติกรรมของพนักงานเหล่านี้มาก่อน

“เครดิตสวิสยอมรับว่า การละเมิดกฎหมายซึ่งเป็นพฤติกรรมของนายธนาคารเอกชนส่วนน้อย เคยเกิดขึ้นจริงกับธนาคารของเรา”

คณะกรรมการวุฒิสภาสหรัฐฯ ใช้เวลา 2 ปีในการตรวจสอบกรณี “ความลับของธนาคารสวิส” (Swiss bank secrecy) ซึ่งก็พบว่า ในช่วงปี 2006 มีลูกค้าชาวอเมริกันถึง 22,000 รายฝากทรัพย์สินกว่า 12,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ไว้กับเครดิตสวิส และมีเศรษฐีอเมริกันราว 19,000 คนหรือร้อยละ 85 ของลูกค้าชาวอเมริกันทั้งหมดที่เปิดบัญชีทรัพย์สินซ่อนเร้นกับเครดิตสวิส รวมมูลค่าถึง 5,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

นักวิเคราะห์คาดว่า เครดิตสวิส อาจถูกสั่งปรับสูงสุดถึง 2,000 ล้านดอลลาร์ หลังจากเมื่อสัปดาห์ที่แล้วก็เพิ่งถูกเรียกค่าปรับ 196 ล้านดอลลาร์ ฐานเป็นนายหน้าและให้คำปรึกษาด้านการลงทุนแก่ลูกค้าในสหรัฐฯโดยไม่ได้รับอนุญาต

หนึ่งในเทคนิคโกงภาษีที่ธนาคารแห่งนี้นำมาใช้ ได้แก่ การส่งนายธนาคารชาวสวิสมาเจรจากับลูกค้าในสหรัฐฯ อย่างลับๆ โดยจัดกิจกรรมบังหน้า เช่น การแข่งขันกอล์ฟในรัฐฟลอริดา เป็นต้น โดยจะไม่มีการออกเอกสารไว้เป็นหลักฐาน

เครดิตสวิสยังช่วยวิ่งเต้นหา “คนกลาง” ที่จะช่วยเปิดบริษัทเปลือกนอก (shell company) ในต่างแดนเพื่อให้ลูกค้าใช้ปิดบังเส้นทางเงินไม่ให้สำนักงานสรรพากรสหรัฐฯ (Internal Revenue Service - IRS) ตรวจสอบได้

“ลูกค้าเก่าของเครดิตสวิสรายหนึ่งอธิบายให้เราทราบว่า ครั้งหนึ่งนายธนาคารได้เดินทางมาสหรัฐฯ เพื่อพบเขาที่โรงแรมแมนดาริน โอเรียนทอล จากนั้นก็ยื่นนิตยสารกีฬายัดไส้รายการเดินบัญชี (bank statement) ให้ ระหว่างรับประทานอาหารเช้า” คณะผู้ตรวจสอบของวุฒิสภาระบุ

เครดิตสวิสยังว่าจ้างบริษัทที่เป็น third party ให้ออกบัตรเครดิตแก่ลูกค้า เพื่อให้ลูกค้าสามารถนำเงินทุนที่ซุกซ่อนอยู่ออกมาใช้ได้

คาร์ล เลวิน ประธานคณะอนุกรรมการวุฒิสภาซึ่งทำหน้าที่ตรวจสอบกรณีดังกล่าวชี้ว่า เครดิตสวิสไม่ปฏิบัติตามคำมั่นสัญญาเรื่องความโปร่งใสที่เคยให้ไว้เมื่อ 5 ปีก่อน พร้อมทั้งเรียกร้องให้เจ้าหน้าที่ธนาคารส่งรายชื่อลูกค้าที่พวกเขาเคยช่วยให้หลีกเลี่ยงภาษี เพราะล่าสุดเพิ่งจะมีการส่งชื่อมาเพียง 238 คนเท่านั้น

ผลการตรวจสอบชี้ด้วยว่า จนถึงปี 2008 ธนาคารเครดิตสวิสได้ส่งเจ้าหน้าที่กว่า 1,800 คนไปจัดการบัญชีของลูกค้าชาวอเมริกัน ซึ่งบัญชีส่วนใหญ่ไม่ได้แจ้งต่อไออาร์เอส และยังมีการออกแบบการทำธุรกรรมการเงินให้สามารถหลีกเลี่ยงภาษีได้

ต่อมาระหว่างปี 2008-2011 หลังจากที่มีการเปิดโปงพฤติกรรมเลี่ยงภาษีของธนาคารยูบีเอสซึ่งเป็นสถาบันการเงินของสวิตเซอร์แลนด์เช่นกัน เครดิตสวิสก็เลิกใช้กลยุทธ์ฉ้อโกงแบบเดิม และขอให้ลูกค้ารีบปิดบัญชีลับ หรือแจ้งบัญชีให้ทางการทราบเสีย

เครดิตสวิส เป็น 1 ใน 14 ธนาคารสัญชาติสวิตเซอร์แลนด์ที่ถูกสหรัฐฯ สอบสวนฐานรับฝากสินทรัพย์ที่ไม่ได้แจ้งทางการมูลค่านับหมื่นๆล้านดอลลาร์จากลูกค้าชาวอเมริกัน