ตามข้อมูลจากบริษัทวิเคราะห์บล็อคเชน Nansen เปิดเผยว่านักลงทุนในกระดานเทรดไบแนนซ์แห่ถอนเงินออกกว่า 1 พันล้านดอลลาร์ในช่วง 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา ไม่รวม Bitcoin หลังจากนายจ้าวฉางเผิง ที่ผู้ก่อตั้งและซีอีโอ ก้าวลงจากตำแหน่งและรับสารภาพในข้อตกลงกับกระทรวงยุติธรรม
จากการเปิดเผยของ CNBC ระบุว่า Binance ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับจำนวน 4.3 พันล้านดอลลาร์ให้กับรัฐบาลสหรัฐฯ ข้อตกลงดังกล่าวยุติการสอบสวนเรื่องการแลกเปลี่ยน crypto ซึ่งกินเวลายาวนานหลายปี
ขณะเดียวกัน พบว่านักลงทุนจำนวนมากได้มีการถอนเงินออกจากกระดานเทรด ซึ่งสอดคล้องกับมีความสำคัญและใกล้เคียงกับสิ่งที่เกิดขึ้นก่อนหน้านี้ เมื่อบริษัทแลกเปลี่ยนและผู้ก่อตั้งถูกตั้งข้อหาจาก ก.ล.ต. ฐานละเมิดหลักทรัพย์จำนวนมากกว่า 13 ครั้ง
ด้านโทเค็นดั้งเดิมของการแลกเปลี่ยน BNB ปรับตัวลดลงมากกว่า 8% ในรอบ 24 ชั่วโมงที่ผ่านมาแม้ว่า Binance ซึ่งมีการถือครองโทเค็น BNB มูลค่าประมาณ 2.8 พันล้านดอลลาร์ ตามข้อมูลของ Nansen และในเดือนมีนาคม หลังจากที่ Binance ยุติการซื้อขายคู่สินทรัพย์ crypto ที่ไม่มีค่าธรรมเนียม รวมถึง bitcoin ซึ่งเป็นแรงจูงใจหลักสำหรับลูกค้า ตลาดแลกเปลี่ยนก็เริ่มเห็นส่วนแบ่งของการซื้อขายทันทีทั้งหมดลดลง
ทั้งนี้ Binance ยังคงเป็นการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยประมวลผลปริมาณการซื้อขายนับพันล้านดอลลาร์ทุกปี
ตามข้อมูลของ Nansen พบว่ายังคงมีสินทรัพย์มากกว่า 65 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งหมายความว่า Binance มีแนวโน้มที่จะมีเงินทุนมากพอที่จะทนต่อการเร่งรีบของนักลงทุนที่ออกห่างจากแพลตฟอร์ม และในขณะที่การถอนเงินกำลังเพิ่มขึ้น ยังไม่มีการ "อพยพจำนวนมาก" ของเงินทุนจากการแลกเปลี่ยน
Grzegorz Drozdz นักวิเคราะห์ตลาดของบริษัทการลงทุน Conotoxia Ltd. กล่าวว่า "หลังจากที่ข้อตกลงพร้อมประกาศสร้างความตกใจไปชั่วขณะ ก็ไม่มีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อสินทรัพย์ส่วนใหญ่ ซึ่งสกุลเงินดิจิทัลที่ดูเหมือนว่าจะได้รับผลกระทบมากที่สุด โดยมีการสูญเสียมูลค่าลงมากกว่า 9% คือโทเค็น BNB จาก Binance จากสกุลเงินดิจิทัล 100 อันดับแรก มีมากถึง 98 สกุลที่มีการฟื้นตัวอย่างเห็นได้ชัดในช่วง 24 ชั่วโมงที่ผ่านมา ในขณะเดียวกัน Bitcoin ก็ร่วงลง 4% ก่อนที่จะดีดตัวขึ้นและยังคงอยู่โดยขาดทุน 1.3%” เขากล่าวเสริม
Drozdz เสริมว่าอาจเป็นผลบวกสุทธิสำหรับอุตสาหกรรมในขณะนี้ เนื่องจากข้อพิพาทกับหน่วยงานกำกับดูแลอยู่เบื้องหลัง Binance และบริษัทได้ให้คำมั่นที่จะเพิ่มมาตรการรักษาความปลอดภัย
“สิ่งนี้เมื่อรวมกับการอนุมัติ ETF ที่ใกล้จะเกิดขึ้นตามราคา bitcoin อาจส่งผลกระทบเชิงบวกต่อตลาด crypto ในระยะยาว” Drozdz กล่าว
Binance จะสามารถอยู่รอดได้ต่อไปท่ามกลาววิกฤตินี้หรือไม่?
เป็นคำถามของนักลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งหากพิจารณามูลค่าสินทรัพย์หลายพันล้านดอลลาร์ที่ยักษ์ใหญ่ด้านสกุลเงินดิจิทัลต้องเผชิญ หลังจากที่นายฉางเผิงจ้าว ซีอีโอและผู้ก่อตั้งตกลงทำข้อตกลงและลาออกจากบริษัท ปัจจุบันนายจ้าวต้องเผชิญกับโทษจำคุกในสหรัฐอเมริกา เนื่องจากข้อกล่าวหาก่ออาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับบทบาทของเขาในการดำเนินการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล
ขณะที่ผู้เชี่ยวชาญของ CNBC พูดคุยด้วยกล่าวว่า Binance ว่ามีแนวโน้มที่จะผ่านการทดสอบแม้จะมีสถานการณ์ปั่นป่วน โดยอ้างถึงการตัดสินใจของบริษัทที่จะปฏิบัติตามกระบวนการ DOJ, ใช้กลยุทธ์สามปีเพื่อให้การดำเนินงานเป็นไปตามกฎระเบียบ และจำนวนสินทรัพย์ที่ถือครอง ภายในทุนสำรองของบริษัท
Yesha Yadav ศาสตราจารย์ด้านกฎหมายของ Milton R. Underwood และรองคณบดีของ Vanderbilt University บอกกับ CNBC ว่า “จำนวนเงินค่าปรับกว่า 4 พันล้านดอลลาร์นั้น มีปริมาณมหาศาล และอาจสร้างความเสียหายเจ็บต่องบดุลของ Binance เกินกว่าที่จะประเมินได้ อย่างไรก็ตาม ค่าปรับนี้ดูเหมือนจะไม่ได้มีจุดมุ่งหมายเพื่อจัดการกับความเสียหายร้ายแรงต่อการแลกเปลี่ยน จากตำแหน่งที่โดดเด่นของ Binance ภายในระบบนิเวศ crypto ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ความมั่งคั่งส่วนบุคคลของนายจ้าว และปริมาณการซื้อขายอย่างต่อเนื่อง แม้ว่าปริมาณการซื้อขาย crypto โดยรวมจะลดลง รวมถึงส่วนแบ่งการตลาดของ Binance เมื่อเทียบกับสถานที่อื่น ๆ ซึ่งเราสงสัยว่า Binance จะเผชิญกับความเสี่ยงต่อการล้มละลายในการจ่ายค่าปรับนี้อย่างไร”
"ข้อตกลงราคาแพง 4.3 พันล้านดอลลาร์ ที่ไบแนนซ์ยอมจ่าย เพื่อยื้อชีวิตธุรกิจ"
นายจ้าวและคนอื่นๆ ถูกตั้งข้อหาละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร โดยมีความผิดฐานปล่อยปละละเลย และล้มเหลว ในโครงการป้องกันการฟอกเงิน และจงใจละเมิดมาตรการคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจของสหรัฐฯ “ด้วยความพยายามโดยเจตนาและคำนวณเพื่อหากำไรจากตลาดสหรัฐฯ โดยไม่ต้องใช้การควบคุมตามที่กฎหมายสหรัฐฯ กำหนด” กระทรวงยุติธรรมสหรัฐระบุ
Binance ตกลงที่จะยอมให้รัฐบาลสหรัฐ โดยกระทรวงยุติธรรม ริบเงินในเฟดแรกจำนวน 2.5 พันล้านดอลลาร์ และจ่ายค่าปรับอีก 1.8 พันล้านดอลลาร์ โดยจำนวนเงินทั้งหมดที่บริษัทค้างชำระอยู่ที่ 4.3 พันล้านดอลลาร์
ด้านเมอร์ริก การ์แลนด์ อัยการสูงสุดของสหรัฐฯ กล่าวในงานแถลงข่าวเมื่อวันอังคารว่า นี่ถือเป็น “หนึ่งในบทลงโทษที่ใหญ่ที่สุด และมีมูลค่ามากที่สุดที่เราเคยได้รับ ซึ่งการใช้เทคโนโลยีใหม่เพื่อฝ่าฝืนกฎหมายไม่ได้ทำให้คุณเป็นผู้กว้างขวาง แต่ในทางตรงกันข้ามมันทำให้คุณเป็นอาชญากร ซึ่ง Binance ให้ความสำคัญกับผลกำไรมากกว่าความปลอดภัยของชาวอเมริกัน”” การ์แลนด์กล่าว
ขณะที่นายจ้าว กล่าวเมื่อวันอังคารในโพสต์บน X ซึ่งเดิมคือ Twitter ว่าเขา “ทำผิดพลาด” และ “ต้องรับผิดชอบในสิ่งที่เกิดขึ้น”
ด้านริชาร์ด เทง อดีตเจ้าหน้าที่หน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของอาบูดาบี ได้รับการเสนอชื่อให้เข้ามาแทนที่นายจ้าว โดยตำแหน่งล่าสุดนายเทง เป็นหัวหน้าตลาดระดับภูมิภาคระดับโลกของ Binance ซึ่งก่อนหน้านี้เขาเคยเป็นผู้อำนวยการฝ่ายการเงินองค์กรที่ธนาคารกลางสิงคโปร์หรือ Monetary Authority of Singapore
ขณะที่นางเจเน็ต เยลเลน รัฐมนตรีกระทรวงการคลัง กล่าวในแถลงการณ์เมื่อวันอังคารว่าการแลกเปลี่ยนอนุญาตให้ผู้กระทำผิดทำธุรกรรมมากกว่า 100,000 ธุรกรรมที่สนับสนุนกิจกรรมต่างๆ เช่น การก่อการร้ายและยาเสพติดที่ผิดกฎหมาย และอนุญาตให้มีการซื้อขายสกุลเงินเสมือนมากกว่า 1.5 ล้านรายการ ที่ละเมิดมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ
นอกจากนี้ผู้กระทำผิดดังกล่าวยังอนุญาตให้ทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับกลุ่มก่อการร้าย เช่น กลุ่มอัลกอสซามของกลุ่มฮามาส ญิฮาดอิสลามปาเลสไตน์ อัลกออิดะห์ และไอซิส นางเยเลนกล่าวในแถลงการณ์ โดยระบุว่า Binance “ไม่เคยยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเลยแม้แต่ครั้งเดียว”
ขณะที่นายจ้าว ซึ่งได้รับการปล่อยตัวชั่วคราวด้วยการใช้พันธบัตรเป็นหลักทรัพย์ประกันตัวมูลค่า 175 ล้านดอลลาร์ โดยมีหลักประกันด้วยเงินสดอีก 15 ล้านดอลลาร์ โดยศาลมีกำหนดการพิจารณาคดีในวันที่ 23 กุมภาพันธ์ ปี 2567
ไบแนนซ์ ดิ้นรนต่อสู้เพื่อดำเนินกิจการต่อ
ไบแนนซ์ จะยังคงให้บริการต่อไป แต่มีกฎพื้นฐานใหม่ บริษัทจำเป็นต้องรักษาและปรับปรุงโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจของตนเป็นไปตามมาตรฐานการป้องกันการฟอกเงินของสหรัฐอเมริกา บริษัทจำเป็นต้องแต่งตั้งหน่วยงานกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เป็นอิสระ
คดีกล่าวโทษต่อ Binance ซึ่งถูกเปิดผนึกเมื่อวันอังคาร แสดงให้เห็นว่ามีการฟ้องร้องทางอาญา 3 ข้อหาต่อการแลกเปลี่ยน รวมถึงการดำเนินธุรกิจส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต ละเมิดพระราชบัญญัติอำนาจทางเศรษฐกิจฉุกเฉินระหว่างประเทศ และการสมรู้ร่วมคิด
อย่างไรก็ดียังมีคู่แข่งบางรายอาจมองหาโอกาสใช้ประโยชน์จากสถานการณ์นี้ โดยเฉพาะ Coinbase Kraken และ OKX โดยขณะนี้ Coinbase และ Kraken กำลังต่อสู้ทางกฎหมายกับสำนักงาน ก.ล.ต. ซึ่งกระทบต่อ Coinbase ด้วยคดีที่คล้ายคลึงกับคดีที่ฟ้องร้อง Binance ซึ่งถูกกล่าวหาว่าดำเนินการเป็นการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ นายหน้า และหน่วยงานหักบัญชีที่ไม่ได้รับอนุญาต
ขณะที่ก่อนหน้านี้เพียง 1 วัน (ในวันจันทร์ที่ 20 พ.ย. ) ก.ล.ต. สหรัฐได้ยื่นฟ้อง Kraken โดยกล่าวหาว่าบริษัทแลกเปลี่ยนได้รวมสินทรัพย์ crypto ของลูกค้ามูลค่า 33 พันล้านดอลลาร์เข้ากับทรัพย์สินของบริษัท ทำให้เกิดความเสี่ยงที่สำคัญต่อการสูญเสียผู้ใช้
Yadav จากมหาวิทยาลัย Vanderbilt กล่าวว่าทุนสำรองของ Binance มีแนวโน้มที่จะถูกตรวจสอบอย่างละเอียด เนื่องจากนักลงทุนประเมินว่าจะไปที่ไหนหลังจากการลงจากตำแหน่ง CEO ของบริษัท ซึ่งความพยายามของ Binance ในการสร้างความโปร่งใสเชิงกลยุทธ์นับตั้งแต่การล่มสลายของ FTX ได้ “ดิ้นรน” เธอกล่าวเสริม
Binance เผยแพร่หลักฐานงบดุลบัญชีสินทรัพย์ ซึ่งเป็นระบบที่แสดงจำนวนสินทรัพย์และหนี้สิน แต่หลักฐานการสำรองเหล่านี้ขึ้นอยู่กับข้อมูลที่จำกัด ซึ่งสามารถเปิดเผยได้จากบล็อกเชนสาธารณะ และไม่เทียบเท่ากับการตรวจสอบเต็มรูปแบบ
“ไม่ต้องสงสัยเลยว่าทุนสำรองของ Binance จะถูกตรวจสอบอย่างละเอียดในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า” Yadav อธิบาย “คำถามใหญ่ที่ค้างคาใจ Binance คือวิธีการดำเนินการ สถานะของการกำกับดูแลภายใน และการบริหารความเสี่ยง”
“พื้นที่แลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลแห่งนี้คือสถานที่ซึ่งเราทราบกันมานานแล้วว่ามีความคลุมเครือ เช่นเดียวกับทุนที่ไม่สามารถเข้าถึงได้ และโครงสร้างองค์กรซึ่งความซับซ้อนทำให้หน่วยงานกำกับดูแลเช่น CFTC ไม่สามารถเข้าถึง และตรวจสอบการเชื่อมโยงระหว่างองค์กรเหล่านี้ได้ และมันมีความเป็นไปได้สูงที่จะเป็นช่องทางสำหรับ Binance ในการมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ละเมิดกฎระเบียบที่บังคับใช้” Yadav กล่าวทิ้งท้าย
