บลจ.วรรณ จับมือ เอไอเอ ออกกองทุน “วรรณ อัลตร้า อินคัม ฟันด์” วางพอร์ตกระจายลงทุนตั้งเป้าผลตอบแทนสูงระดับ 5-8% ต่อปี เน้นลงทุนหุ้นไทย 50% ในภาวะผันผวน พร้อมรับสิทธิกรมธรรม์คุ้มครองชีวิตและสุขภาพตามเกณฑ์หน่วยลงทุนที่ซื้อ
นายวิน อุดมรัชตวนิชย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) วรรณ เปิดเผยว่า บริษัทได้ร่วมมือกับเอไอเอ ประเทศไทย นำเสนอการลงทุนในกองทุนรวมและได้รับสิทธิประโยชน์ประกันภัยกลุ่มแก่ผู้ที่ลงทุน โดยเปิดตัวกองทุนเปิดวรรณ อัลตร้า อินคัม ฟันด์ (ONE-ULTRA) ซึ่งขณะนี้อยู่ระหว่างยื่นขอจัดตั้งกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) คาดว่าจะเสนอขายครั้งแรกในวันที่ 17-28 ส.ค. 2558 ซึ่งถือเป็นกองทุนแรกในไทยที่ให้ผลประโยชน์ครบวงจร ได้ทั้งการออมและสิทธิประโยชน์กรมธรรม์คุ้มครองชีวิตและสุขภาพ ปัจจุบันคนไทยยังไม่ค่อยมีประกันสุขภาพ กองทุนนี้จึงเพิ่มส่วนนี้เข้าไปให้ผู้ลงทุน โดยเบี้ยประกันจะอยู่ภายใต้เงื่อนไขกรมธรรม์ประกันชีวิตและสุขภาพของบริษัทเอไอเอ โดย บลจ.วรรณเป็นผู้รับภาระค่าเบี้ยประกันให้ผู้ลงทุน
สำหรับนโยบายการลงทุนของกองทุนจะกระจายลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลายและเน้นบริหารกองทุนในเชิงรุก โดยคาดหวังผลตอบแทนประมาณ 5-8% ต่อปี ภายใต้กรอบความเสี่ยงจำกัด โดยเบื้องต้นจะลงทุนในหุ้นไทยประมาณ 50% หุ้นกู้เอกชน 30% พันธบัตรรัฐบาล 15% และกองทุนอีทีเอฟน้ำมัน 5%
ทั้งนี้ บริษัทมองว่าเศรษฐกิจโลกในครึ่งปีหลังและปี 2559 จะเติบโตอย่างค่อยเป็นค่อยไป และคาดว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ จะปรับขึ้นดอกเบี้ยในปีนี้ ขณะที่ปัญหาหนี้กรีซและการเติบโตที่ชะลอตัวลงของเศรษฐกิจจีนยังกดดันการลงทุน รวมทั้งเศรษฐกิจไทยที่ยังฟื้นตัวช้ากว่าที่คาดการณ์ ทำให้มองว่าการลงทุนในทั่วโลกในช่วงครึ่งปีหลังจะผันผวน โดยมองดัชนีหุ้นไทยเคลื่อนไหวในกรอบ 1,450-1,650 จุด ดังนั้น กลยุทธ์การกระจายการลงทุนในหลายสินทรัพย์จึงเหมาะต่อตลาดผันผวน
อย่างไรก็ตาม เบื้องต้นกองทุนจะลงทุนในหุ้นไทยประมาณ 50% หุ้นกู้เอกชน 30% พันธบัตรรัฐบาล 15% และกองทุนรวมอีทีเอฟน้ำมัน 5% โดยจะเน้นหุ้นที่มีพื้นฐานดี เติบโตสูงและได้ประโยชน์จากการลงทุนภาครัฐ ทั้งนี้อาจพิจารณาลงทุนในหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินที่เสนอขายในต่างประเทศได้ไม่เกิน 50% ของมูลค่าสินทรัพย์ รวมทั้งกองทุนมีนโยบายจ่ายเงินปันผลไม่เกินปีละ 4 ครั้ง ซึ่งนักลงทุนสามารถจองซื้อได้ที่ บลจ.วรรณ และตัวแทนขายของเอไอเอ
ด้านนายแซง ฮุย ลี ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการตลาดบริษัท เอไอเอ ประเทศไทย เผยว่า ภายใต้ความร่วมมือเปิดตัวกองทุน ONE-ULTRA เอไอเอ นำเสนอแผนประกันชีวิตและสุขภาพกลุ่มที่มีระดับความคุ้มครองที่แตกต่างกัน 4 แผน แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนซึ่งจะได้รับความคุ้มครองที่แตกต่างกันไปตามจำนวนหน่วยที่ลงทุน เริ่มต้นตั้งแต่ 4,500 หน่วยขึ้นไป โดยผู้ถือหน่วยลงทุนต้องมีอายุระหว่าง 15-65 ปี ในกรณีที่ผู้ถือหน่วยลงทุนมีอายุเกินกว่า 65 ปีแต่ไม่เกิน 75 ปีจะต้องกรอกแบบฟอร์มแถลงสุขภาพและผ่านการอนุมัติรับประกัน
โดยสิทธิประโยชน์ที่ผู้ถือหน่วยลงทุนจะได้รับ ได้แก่ การประกันชีวิตและประกันสุขภาพผู้ป่วยในและผู้ป่วยนอก ค่าห้องและอาหาร ค่ารักษาพยาบาล และอื่นๆ เป็นต้น สำหรับผลประโยชน์ผู้ป่วยนอกจะให้เฉพาะผู้ถือหน่วยลงทุนที่ลงทุนตั้งแต่ 45,000 หน่วยขึ้นไป ทั้งนี้ ระยะเวลาของความคุ้มครองภายใต้กรมธรรม์ประกันชีวิตและสุขภาพกลุ่มในโครงการนี้จะเริ่มมีผลตั้งแต่วันที่ 1 กันยายน 2558-31 สิงหาคม 2559
“ด้วยประสบการณ์และความเชี่ยวชาญของเอไอเอในการมอบความคุ้มครองแก่คนไทยมากว่า 78 ปี บวกกับความแข็งแกร่งในการบริหารกองทุนของ บลจ.วรรณ เราเชื่อว่าลูกค้าผู้ถือหน่วยลงทุนกองทุนเปิด วรรณ อัลตร้า อินคัม ฟันด์ (ONE-ULTRA) จะได้รับความคุ้มค่ามากกว่าเดิมจากสิทธิประโยชน์ด้านประกันชีวิตและสุขภาพนอกเหนือไปจากผลตอบแทนจากการลงทุน” นายลีกล่าว
