3 กูรูจาก บลจ.ดังแนะนักลงทุนใช้กองทุนรวมตอบโจทย์ทุกการลงทุน โดยเฉพาะการลงทุนเพื่อการเกษียณ พร้อมมองสหรัฐฯ ขึ้นดอกเบี้ยกระทบตลาดในช่วงสั้นๆ ชี้กระจายลงทุนรับความเสี่ยง มั่นใจตลาดเอเชียยังเติบโตดี
นายสมจินต์ ศรไพศาล กรรมการผู้จัดการ บลจ.ทหารไทย จำกัด กล่าวว่า การลงทุนในกองทุนรวมถือเป็นโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว เราแนะนำว่านักลงทุนควรเริ่มต้นลงทุนโดยกำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนและควรแบ่งเงินลงทุนออกเป็น 3 ส่วน ส่วนแรก เป็นการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทหุ้นที่รับความผันผวนได้ในระยะสั้นและควรลงทุนในช่วงระยะเวลา 5-7 ปี เพื่อสร้างผลตอบแทนที่สูง ส่วนที่ 2 เป็นการลงทุนที่เน้นสภาพคล่องสูงประเภทกองทุนมันนีมาร์เกตระยะสั้นไม่เกิน 1 ปี และส่วนที่ 3 คือ ลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อ โดยลงทุนในสินทรัพย์ประเภทตราสารหนี้ ประมาณ 2-3 ปี ซึ่งเงินลงทุนทั้ง 3 ส่วนสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนได้ตามสถานการณ์การลงทุน
สำหรับการขึ้นดอกเบี้ยของสหรัฐฯ ทำให้ผลตอบแทนของพันธบัตรเพิ่มขึ้น ขณะที่ตลาดหุ้นอาจได้รับผลกระทบบ้างตามภาวะ ดังนั้นการลงทุนควรกระจายความเสี่ยง โดยการลงทุนในตลาดทั่วโลก ซึ่งมองว่ากลุ่มหุ้นสหรัฐฯ ที่ลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ทั่วโลกยังมีความน่าสนใจ และอีกกลุ่มคือกลุ่มประเทศเอเชียที่กำลังมีการปฏิรูปและมีหุ้นในหลายกลุ่มที่กำลังได้รับประโยชน์จากนโยบายภาครัฐ ขณะเดียวกันราคาหุ้นอยู่ที่ระดับ 13 เท่าเรายังถูกกว่าเมื่อเทียบกับตลาดอื่น
นายศรชัย สุเนต์ตา รองกรรมการผู้อำนวยการและประธานเจ้าหน้าที่บริหารการลงทุน กลุ่มจัดการลงทุน บลจ.ไทยพาณิชย์ จำกัด กล่าวว่า ปัจจุบันการลงทุนในกองทุนมีความสะดวกสบาย นักลงทุนสามารถลงทุนผ่านช่องทางอินเตอร์ได้ ขณะเดียวกัน กองทุนรวมมีผู้จัดการกองทุนคอยดูแลบริหารกองทุนให้ แต่การลงทุนในกองทุนรวมที่ประสบความสำเร็จนั้นควรลงทุนในระยะยาวและสม่ำเสมอ
สำหรับภาวะเศรษฐกิจการลงทุนในช่วงนี้กำลังมีการเปลี่ยนแปลงในเรื่องดอกเบี้ย ซึ่งจะมีประเทศที่กำลังขึ้นดอกเบี้ยอย่างสหรัฐฯ และอีกส่วนคือประเทศที่ใช้นโยบายผ่อนคลายและใช้อัตราดอกเบี้ยต่ำ ซึ่งการขึ้นดอกเบี้ยของสหรัฐฯ จะส่งผลต่อสินทรัพย์ทุกประเภทรวมถึงเงินทุนที่เคลื่อนย้าย อย่างไรก็ตาม คาดว่าการขึ้นดอกเบี้ยของสหรัฐฯ จะเป็นการขึ้นแบบช้า ดังนั้น ในช่วงสั้นตลาดหุ้นจะมีความผันผวน โดยกลุ่มประเทศที่ยังน่าลงทุนคือกลุ่มเอเชีย ตลาดเกิดใหม่
ทางด้านนางวรวรรณ ธาราภูมิ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บลจ.บัวหลวง จำกัด กล่าวว่า การลงทุนในกองทุนรวมยังเป็นเครื่องมือลงทุนต่อได้หลังจากเกษียณอายุ ซึ่งเมื่อเกษียณอายุแล้วควรมีการลงทุนต่อเนื่องเพื่อสร้างผลตอบแทนไว้ใช้ต่อเนื่อง แต่ควรเป็นการลงทุนที่ไม่มีความเสี่ยง ซึ่งสามารถแบ่งเงินมาลงทุนได้เช่นกัน เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่มากกว่าการฝากเงิน
