ใกล้เข้าโค้งสุดท้ายของปี 2557 แล้ว สิ่งที่นักลงทุนอย่างเราพลาดไม่ได้นั่นก็คือการซื้อกองทุนประหยัดภาษี อย่างกองทุน LTF-RMF นั่นเอง หลายคนมองว่าข่าวเรื่องการยกเลิกภาษี LTF นั้นจะส่งผลกระทบต่อการลงทุนในตอนนี้หรือไม่ ทีมงาน “ASTV ผู้จัดการ” อยากจะเรียนแจ้งให้ทราบว่า การลดหย่อนภาษี LTF นั้นจะมีต่อไปถึง 2559 อย่างแน่นอน หากลงทุนในปี 2557 นักลงทุนจะสามารถลดหย่อนภาษีได้ถึงปี 2559 แต่อย่างไรก็ตามเราคงต้องติดหน้าจอรอดูว่าภาครัฐจะมีมาตรการอะไรออกมารองรับ
ทั้งนี้ การลดหย่อนภาษีก็เป็นเพียงแค่ส่วนหนึ่งของกองทุน แต่สิ่งที่นักลงทุนหลายคนชื่นชอบนั้นก็คือ การลงทุนในหุ้น ซึ่งกองทุน LTF ก็ให้ผลตอบแทนที่น่าสนใจพอสมควร ในขณะที่กองทุน RMF ผลตอบแทนก็ไม่น้อยหน้าเช่นกัน
วันนี้ทีมงาน “ASTV ผู้จัดการ” ของนำเสนอมุมมองของนักวิเคราะห์ที่หลายคนคงคุ้นหูพอสมควรนั้นก็คือ สานุพงศ์ สุทัศน์ธรรมกุล Fund Super Mart Analyst บริษัทหลักทรัพย์ (บล.) ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
สานุพงศ์ได้ให้น้ำหนักกองทุน LTF กองทุนสไตล์ Active Fund ได้แก่
1. กองทุนเปิดบรรษัทภิบาลหุ้นระยะยาว (CG-LTF) จาก บลจ.ยูโอบี โดยกองทุนดังกล่าวเน้นการลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ ที่มีการเติบโตสูงมาก กองทุนปรับเปลี่ยนหุ้นค่อนข้างไว สไตล์ซื้อมา-ขายไปเพื่อผลกำไร ผลตอบแทนระยะสั้นผันผวนมาก แต่ก็ให้ผลตอบแทนที่สูงมากด้วย
2. กองทุนเปิดอเบอร์ดีนหุ้นระยะยาว (ABLTF) บลจ.อเบอร์ดีน กองทุนนี้เน้นการลงทุนในหุ้นแบบพื้นฐานในหุ้นขนาดใหญ่ที่ราคายังถูก สไตล์ Buy and Hold ผลตอบแทนไม่ผันผวน แต่ผลตอบแทนระยะยาวยังดีและน่าสนใจ
3. กองทุนเปิดแมนูไลฟ์ สเตร็งค์ คอร์ หุ้นระยะยาว(MS-CORE LTF) บลจ.แมนูไลฟ์ กองทุนนี้เน้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่มาก เน้นหุ้นเติบโต และราคายังไม่แพง สไตล์การลงทุนเป็นแบบซื้อมา-ขายไปเพื่อทำกำไร โดยเน้นเพื่อให้เกิดผลตอบแทนที่ดี
4. กองทุนเปิดฟิลลิป หุ้นระยะยาว (P-LTF) บลจ.ฟิลลิป เน้นการลงทุนในหุ้นขนาดกลาง-ใหญ่ ที่มีการเติบโตเร็ว ทำให้ผลตอบแทนในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาปรับตัวสูงขึ้นอย่างมาก และมีแนวโน้มที่ดีต่อเนื่อง
LTF กองทุนสไตล์ Passive fund (กองทุนอ้างอิงดัชนี)
5. กองทุนเปิดกรุงไทยหุ้นระยะยาว SET50 (KSET50LTF) จาก บลจ.กรุงไทย กองทุนนี้เหมาะกับนักลงทุนที่ชอบลงทุนแบบ Passive ระยะยาวแล้วให้ผลตอบแทนที่ดี ซึ่งตามทฤษฎีแล้วในระยะยาวไม่มีใครเอาชนะตลาดหุ้นได้ตลอดเวลา ดังนั้นการลงทุนแบบนี้จึงมีความน่าสนใจ ที่สำคัญค่าธรรมเนียมถูกมากเมื่อเทียบกับกองทุนแบบ Active
RMF (หุ้น) สไตล์ Active Fund
6. กองทุนเปิดอเบอร์ดีนสมาร์ทแคปปิตอลเพื่อการเลี้ยงชีพ (ABSC-RMF) บลจ.อเบอร์ดีน เน้นการลงทุนในหุ้นแบบพื้นฐานในหุ้นขนาดเล็ก-กลางที่ราคายังถูกด้วยสไตล์ Buy and Hold ทำให้ผลอตอบแทนระยะสั้นไม่ผันผวน ผลตอบแทนระยะยาวยังดีและน่าสนใจ
7. กองทุนเปิดยูโอบีตราสารทุนเพื่อการเลียงชีพ (UOBEQRMF) บลจ.ยูโอบี เน้นการลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ที่มีการเติบโตสูง กองทุนปรับเปลี่ยนหุ้นค่อนข้างไวสไตล์ซื้อมาขายไปเพื่อผลกำไร ผลตอบแทนระยะสั้นผันผวนมาก แต่ก็ผลตอบแทนที่ดี
RMF สไตล์ Passive fund (กองทุนอ้างอิงดัชนี)
8. กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ SET50 INDEX เพื่อการเลี้ยงชีพ (SCBRMS50) บลจ.ไทยพาณิชย์
RMF (ตราสารหนี้ไทย)
9. กองทุนเปิดแอสเซทพลัสตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ (ASP-FRF) บลจ.แอสเซทพลัส กองทุนนี้เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชนเป็นหลัก 90% ของพอร์ต
10. กองทุนเปิดธนชาติตราสารหนี้เพื่อการเลี้ยงชีพ (NFRMF) บลจ.ธนชาต กองทุนจะเน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชน แต่มีสัดส่วนของพันธบัตรผสมอยู่ด้วย
11. กองทุนเปิดอยุธยาพันธบัตรเพื่อการเลี้ยงชีพ (AYFGOVRMF) บลจ.กรุงศรี โดยกองทุนเน้นลงทุนในพันธบัตรเป็นส่วนใหญ่จึงมีความเสี่ยงด้านการผิดชำระหนี้ต่ำ
RMF (ตราสารหนี้ต่างประเทศ)
12. กองทุนเปิดทหารไทย Global Bond Fund เพื่อการเลี้ยงชีพ (TMBGRMF) บลจ.ทหารไทย
13. กองทุนเปิดธนชาตโกลบอล บอนด์ เพื่อการเลี้ยงชีพ (T-GLOBALBONDRMF) บลจ.ธนชาต
ทั้งสองกองทุนลงทุนในกองทุนหลัก (Master Fund) คือ กองทุน Templeton Global Bond ที่เป็นกองทุนที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐทั่วโลกที่ให้ผลตอบแทนที่ดี โดยใช้กลยุทธ์ต่างๆ ในการบริหารกองทุน เช่น การซื้อขายค่าเงิน และเน้นการมองหาโอกาสลงทุนในตราสารหนี้ของตลาดเกิดใหม่ ดังนั้นกองทุนจึงเหมาะกับการลงทุนในระยะกลาง-ยาว หรืออย่างน้อย 2-3 ปี
อย่างไรก็ตาม ทีมงาน “ASTV ผู้จัดการ” ขอแนะนำให้คนที่สนใจอยากจะลงทุน และนักลงทุนทั่วไปหาข้อมูลให้รอบด้านก่อนตัดสินใจลงทุน รวมถึงวัดว่าตนเองรับความเสี่ยงจากการลงทุนได้มากน้อยแค่ไหน เนื่องจากความเสี่ยงของกองทุนนั้นไม่เท่ากัน และอย่าลืมว่าผลตอบแทนในอดีตไม่ได้เป็นตัวการันตีผลตอบแทนในอนาคตด้วยเช่นกัน
ในครั้งหน้าทีมงานจะรวบรวมผลดำเนินงานกองทุน LTF-RMF จากนักวิเคราะห์ค่ายอื่นมานำเสนอมาจะเป็นอย่างไรนั้น อย่าลืมติดตามกันอีกครั้งในเร็วๆ นี้
**ข้อมูลผลตอบแทน ณ วันที่ 10/10/14 จาก Morningstar Direct***
