โดยกมลทิพย์ หิรัญประเสริฐสุข
yokkamonthip@gmail.com
ข่าวสารที่กำลังมาแรงในช่วงนี้นอกจากจะเป็นเรื่องการหาเสียงเลือกตั้งของบรรดาพรรคการเมืองต่างๆแล้ว ข่าวล่าที่มาแรงในช่วงสองอาทิตย์ก่อนคงหนี้ไม่พ้นการจัดเรทติ้งละครไทย โดยเฉพาะเรื่อง "ดอกส้มสีทอง" ที่เพิ่งจะลาจอแก้วไปเมื่อวันพฤหัสบดีที่ผ่านมา ซึ่งในช่วงที่มีข่าวเรื่องการจัดเรทติ้งละครไทยที่ใครหลายคนกำลังลุ้นอยู่ว่าจะได้ฉายละครเรื่องดังกล่าวต่อไปหรือไม่นั้น ในแวดวงการลงทุนอย่าง กองทุนรวมไทย ก็มีการจัดเรทติ้งเฉกเช่นเดียวกับละครด้วยเช่นกัน
ทั้งนี้หลายปีที่ผ่านมา การพัฒนาของอุตสหกรรมกองทุนรวมไทย นั้นมีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง มีการเสนอขายกองทุนรวมเพิ่มขึ้นรวมถึงกองทุนรวมไทยมีความหลากหลายในแง่ของการลงทุนมากขึ้น ซึ่งมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ หรือ AUM ของกองทุนรวมทั้งอุตสหกรรมกองทุนรวม ณ ปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 2,000,000 ล้านบาท และมีจำนวนกองทุนอยู่ที่ 1,366 กองทุน แบ่งเป็นกองทุนหุ้นประมาณ 300 กองทุน กองทุนตราสารหนี้ 800 กองทุน ส่วนที่เหลือก็จะเป็นกองทุนประเภทอื่นๆเช่นกองทุนผสม กองทุนอสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น โดยการเติบโตของอุตสหกรรมกองทุนรวม 6 ปีย้อนเฉลี่ยอยู่ที่ 26% ต่อปี ซึ่งแน่นอนว่ากองทุนมากมายขนาดนี้นักลงทุนจะเลือกตัดสินใจอย่างไรในการลงทุน
ต้องยอมรับว่าที่ผ่านมาการลงทุนในกองทุนรวมของนักลงทุนมือใหม่ จะเลือกลงทุนตามที่ Sale เสนอขายเป็นส่วนใหญ่ หรือเลือกตามความสะดวกและความชอบส่วนตัวในบริษัทจัดการลงทุน (บลจ.)โดยลืมที่จะค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนนั้นๆโดยเฉพาะลักษณะการลงทุน และผลการดำเนินงานของกองทุน เป็นต้น
อย่างไรก็ตามทางคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. และ สมาคมบริษัทจัดการลงทุน (สมาคมบลจ.) เองได้พยายามหาทางออกในเรื่องดังกล่าว ซึ่งล่าสุดทางก.ล.ต. เองได้มีมาตรการออกมาควบคุมการซื้อขายหน่วยลงทุนของกองทุนรวม และรวมถึงการซื้อขายหุ้น ว่าจะต้องมีการทำแบบสอบถามประเมินความเสี่ยงนักลงทุน โดยจะบังคับใช้เกณฑ์ดังกล่าวตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2554 เป็นต้นไป ซึ่งถ้าไม่มีการกรอกแบบประเมินดังกล่าวก็จะไม่สามารถซื้อขายได้ นอกจากการกรอกแบบประเมินแล้ว ตัวช่วยใหม่ของตัดสินใจลงทุนในกองทุนรวมที่เพิ่งเกิดขึ้นไม่นานก็คือ Fund Rating
ทำความรู้จัก Fund Rating
สำหรับการจัด Fund Rating นั้นทางบริษัท Morningstar จะเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดทำข้อมูลครั้งนี้ โดยจะมีการนำข้อมูลของกองทุนที่สามารถเปิดเผยได้ตามที่ ก.ล.ต. กำหนดมาใช้ โดยมีกรอบการจัดลำดับกองทุนติดดาวคือ 1.ราคา NAV ของกองทุน 2.ผลการดำเนินงานย้อนหลัง ซึ่งทาง Morningstar จะเน้นผลการดำเนินงานแบบระยะยาวมากกว่าระยะสั้น 3.ค่าธรรมเนียมในการบริหารจัดการ หรือ management fee 4.การเปรียบเทียบระหว่างผลตอบแทนและความเสี่ยง เป็นต้นโดยจะใช้หลักเกณฑ์เฉพาะของบริษัท Morningstar เป็นตัวจัดอันดับ
Update กองทุนติดดาว
โดยกองทุน Equity General ที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุด ได้แก่
1.กองทุนเปิดอยุธยาหุ้นปันผลเพื่อการเลี้ยงชีพ. ได้ Morningstar Rating 5 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 52.39% ต่อปี
2.กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นแวลู ได้ Morningstar Rating 3 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 51.82 % ต่อปี
3.กองทุนเปิดหุ้นระยะยาวอยุธยาปันผล ได้ Morningstar Rating 5 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 51.36% ต่อปี
4.กองทุนเปิดหุ้นอยุธยาปันผล ได้ Morningstar Rating 5 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 50.70% ต่อปี
5.กองทุนเปิดเอ็มเอฟซีอิสลามิกหุ้นระยะยาว ได้ Morningstar Rating 2 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 50.06% ต่อปี
6.กองทุนเปิดเอ็มเอฟซี ไฮ-ดิวิเดนด์ ฟันด์ ยังไม่ได้รับดาวจาก Morningstar เนื่องจากผลการดำเนินงานยังไม่ถึง 3 ปี แต่ผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปีอยู่ที่ 46.34%
7.กองทุนเปิดทิสโก้ สแตรทิจิก ฟันด์ ได้ Morningstar Rating 4 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 45.25% ต่อปี
8.กองทุนเปิดไทยพาณิชย์หุ้นทุนปันผล ได้ Morningstar Rating 4 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 44.02% ต่อปี
9.กองทุนเปิด แมนูไลฟ์ สเตร็งค์ อิควิตี้ ปันผล ยังไม่ได้รับดาวจาก Morningstar เนื่องจากผลการดำเนินงานยังไม่ถึง 3 ปี แต่ผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปีอยู่ที่ 43.78%
10.กองทุนเปิด อเบอร์ดีนสมอลแค็พ ได้ Morningstar Rating 3 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 43.00% ต่อปี
สำหรับกองทุน Equity Large Cap ที่มีผลการดำเนินงานดีที่สุด ได้แก่
1.กองทุนเปิดอยุธยารักษ์ก้าวหน้า ได้ Morningstar Rating 5 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 52.39% ต่อปี
2.กองทุนเปิดกรุงศรีหุ้นไดนามิคปันผล ได้ Morningstar Rating 5 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปีอยู่ที่ 51.94% ต่อปี
3.กองทุนเปิดบัวหลวงธนคม ได้ Morningstar Rating 2 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปีอยู่ที่ 50.04% ต่อปี
4.กองทุนเปิดกรุงไทย-ทรีนิตี้ปันผล ได้ Morningstar Rating 5 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลังอยู่ที่ 1 ปีอยู่ที่ 49.05% ต่อปี
5.กองทุนเปิดร่วมพัฒนาสอง ได้ Morningstar Rating 4 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลังอยู่ที่ 1 ปีอยู่ที่ 48.81% ต่อปี
6.กองทุนเปิดรวงข้าวสอง ได้ Morningstar Rating 3 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลังอยู่ที่ 1 ปีอยู่ที่ 48.52% ต่อปี
7.กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาวปันผล ได้ Morningstar Rating 3 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลังอยู่ที่ 1 ปีอยู่ที่ 48.42% ต่อปี
8.กองทุนเปิดนครหลวงไทย ได้ Morningstar Rating 5 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลังอยู่ที่ 1 ปีอยู่ที่ 48.31% ต่อปี
9.กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย Big Cap ปันผล หุ้นระยะยาว ได้ Morningstar Rating 3 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลังอยู่ที่ 1 ปีอยู่ที่ 48.23% ต่อปี
10.กองทุนเปิดกรุงศรีไฟแนนเชี่ยลโฟกัสปันผล. ได้ Morningstar Rating 3 ดาว มีผลการดำเนินงานย้อนหลังอยู่ที่ 1 ปีอยู่ที่ 48.12% ต่อปี
อย่างไรก็ตามหากสังเกตดู จะเห็นว่าบางกองทุนมีผลการดำเนินงานค่อนข้างดีในช่วง 1 ปีย้อนหลัง แต่การจัดเรทติ่งกลับได้ไม่ถึง 5 ดาวเนื่องมากจาก ผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 และ 5 ปีย้อนหลังนั้นน้อยกว่านั้นเอง นอกจากกองทุนหุ้นที่เราได้นำมา Update กันแล้วทาง Morningstar ยังมีการจัดเรทติ่งกองทุนประเภทอื่นๆด้วยเช่น กองทุน Money Market กองทุน LTF และกองทุน RMF อีกด้วย ซึ่งหากใครสนใจก็แวะไปดูรายละเอียดได้ที่เว็บไซต์ของก.ล.ต. http://www.sec.or.th และเว็บไซต์ความรู้ผู้ลงทุน http:// www.sec.or.th/educationซึ่งจะเชื่อมโยงไปยังว็บไซต์ของ Morningstar โดยการเปิดเผยข้อมูลการจัดFund Rating นี้ไม่มีค่าใช้จ่ายแต่อย่างใด
****ข้อมูลการจัด Rating และผลการดำเนินงานของกองทุน ณ วันที่ 19 พฤษาภาคม 2554****
