บลจ.ซีไอเอ็มบี -พรินซิเพิล เผยรูปแบบใหม่กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ “Target Date Retirement Fund” บริษัทข้ามชาติเข้าใจรูปแบบ แห่เป็นสมาชิกเพียบ หลังต่างประเทศมีใช้อยู่แล้ว เมื่อลงทุนผ่านรูปแบบนี้แล้วยังแถมแพคเก็ตเสริมพวกประกันชีวิตให้สมาชิกด้วย
นายอนุสรณ์ บูรณกานนท์ กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) ซีไอเอ็มบี-พรินซิเพิล จำกัด เปิดเผยว่า หลังจากเมื่อช่วงปลายปีที่ผ่านมา บริษัทมีแผนออกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบใหม่ที่มีขึ้นในเมื่อไทยเป็นที่แรก คือแบบ Target Date Retirement Fund นั้น
ขณะนี้มีบริษัทสนใจเข้าร่วมเป็นสมาชิกบ้างแล้ว ซึ่งส่วนใหญ่เป็นบริษัทจะเป็นบริษัทต่างประเทศที่มาตั้งอยู่ในประเทศได้เป็นจำนวนมาก สาเหตุที่เป็นเช่นนี้ เนื่องจากว่าบริษัทเหล่านี้จะมีความเข้าใจรูปแบบของการลงทุนอยู่ก่อนหน้านี้อยู่แล้ว เพราะว่ารูปแบบ Target Date Retirement Fund ในต่างประเทศนิยมใช้กันมาก จึงไม่ต้องมีปัญหาในการอธิบายมากนัก สำหรับสมาชิกบริษัทของประเทศไทยเองยังคงต้องสร้างความรู้ความเข้าใจให้มากขึ้น เพราะรูปแบบดังกล่าวจะสามารถช่วยให้เรามีเงินไว้ใช้ในยามเกษียณอายุได้ดีกว่า
ทั้งนี้ รูปแบบการลงทุนดังกล่าว สมาชิกจะเป็นตัวกำหนดเองว่า ในช่วงที่เราเกษียณจะต้องมีเงินก้อนไว้ใช้เท่าไหร่ เช่น ขณะนี้ ถ้าอายุ 25 ปี และในตอนที่อายุ 60 ปีตั้งเป้าไว้ว่าจะต้องมีเงินให้ได้ถึง 2 ล้านบาท หลังเกษียณอายุ ซึ่งบริษัทจะมีกองทุนให้เลือกและนำเงินใส่ลงไปในทุกๆ เดือนตลอดระยะเวลาที่เหลือจนถึงอายุ 60 ปี เพื่อให้ได้เงินตามเป้าหมายที่ตั้งเอาไว้
นอกจากนี้ เมื่อสมาชิกเข้ามาลงทุนในรูปแบบของ Target Date Retirement Fund เรายังจะมีบริษัทเสริมด้านประกันชีวิตเข้ามาให้อีกด้วย ซึ่งถ้าระหว่างช่วงระยะเวลาของการทำงานสมาชิกเกิดประสบอุบัติเหตุก็จะสามารถได้ค่าชดเชยตรงนี้ไปอีกด้วย ซึ่งถือว่าคุ้มมากในการลงทุนรูปแบบดังกล่าว
นายอนุสรณ์ กล่าวต่อไปว่า ธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในบ้านเรา ด้วยการบริหารจัดการยังไม่สามาถให้ผลตอบแทนได้เป็นที่น่าพอใจของสมาชิกที่เกษียณอายุ นอกจากนี้แล้ว อัตราการออมของคนไทยค่อนข้างจะอยู่ในระยะเวลาสั้น ๆ เกินไป หรืออาจจะมีการลงทุนแค่ในพันธบัตรรัฐบาลและตราสารทุนเท่านั้น เพราะจริง ๆ แล้วหลังเกษียณาอายุเรายังต้องใช้ชีวิตอีกประมาณ 25 - 35 ปี ดังนั้นรูปแบบดังกล่าวจะช่วยให้เรามีเงินไว้ใช้หลังจากเกษียณอายุได้อย่างสบาย ๆ
“รูปแบบดังกล่าวจะสามารถให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า Employee’s Choices และเราสามารถเป็นตัวกำหนดได้ว่าในช่วงเกษียณอายุอยากจะมีเงินก้อนเท่าไหร่ไว้ใช้ ซึ่งเป็นการวางแผนที่ดีสำหรับอนาคต และที่สำคัญมีประกันชีวิตเข้ามาเสริมให้ด้วย มันจะเป็นการการันตีในช่วงระยะเวลาทำงานของเราได้ แต่ตอนนี้สมาชิกยังเป็นบริษัทข้ามชาติมากว่า เพราะเขามีความเข้าใจอยู่แล้ว เพราะรูปแบบดังกล่าวต่างชาติเขามีการใช้อยู่แล้ว”
นายอนุสรณ์ กล่าวเพิ่มเติมว่า กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเรามีกลุ่มผู้ถือหุ้น 1 ใน 10 ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา มีความชำนาญเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี ด้านการลงทุนในต่างประเทศจำนวนมาก ทำให้เรามีแนวการบริหารที่จะสามารถสร้างผลตอบแทนให้แก่ผู้ลงทุนได้ซึ่งที่ผ่านมาได้ศึกษาถึงการบริหารความเสี่ยงของบริษัทแม่ที่สหรัฐอเมริกา เพื่อพัฒนากองทุนในบ้านเราให้มีศักยภาพและเป็นรูปแบบมาตรฐานเดียวกัน
