สมาคมนักวางแผนการเงินไทย เดินหน้าปั้นบุคลากรป้อนตลาด รองรับการลงทุนยุคศก.ผันผวน รูปแบบการลงทุนที่ซับซ้อน ตั้งเป้าปีหน้า บริการนักลงทุนได้อีก 99 ราย ส่วนแผนระยะยาว คาดอีก 5 ปี ได้เห็นถึง 1 พันราย พร้อมดันเทียบเท่าต่างประเทศ
นางวิวรรณ ธาราหิรัญโชติ นายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย เปิดเผยว่า ในช่วงที่เศรษฐกิจมีความผันผวน และสินทรัพย์มีการเปลี่ยนแปลงที่รวดเร็ว มีความซับซ้อนมากขึ้น ประกอบกับในยุคที่คนมีอายุยาวขึ้น การวางแผนทางการเงินจึงเป็นความจำเป็นในการวางแผนการเงินให้ตรงกับชีวิตปัจจุบัน ซึ่งปัจจัยที่กล่าวมา หากนักลงทุนไม่สามารถจัดการทรัพย์สินได้อย่างถูกต้องและเหมาะสม ก็ไม่สามารถบรรลุเป้าหมายได้ ดั้งนั้น นักวางแผนการเงินไทย (Financial Planner) ถือเป็นทางเลือกในการให้คำปรึกษาสำหรับผู้ลงทุนได้
โดยสมาคมนักวางแผนการเงินในประเทศไทย ก่อตั้งขึ้นมาแล้วประมาณ 1 ปี ซึ่งมีจุดประสงค์หลักในการส่งเสริมให้มีนักวางแผนการเงินไทยเกิดขึ้นในประเทศไทยมากขึ้น โดยในต่างประเทศมีจำนวนนักวางแผนการเงินแล้วกว่า 1.2 แสนรายในจำนวนครึ่งหนึ่งอยู่ในสหรัฐอเมริกาเป็นหลัก ในขณะที่กลุ่มประเทศเอเชีย จีนถือเป็นอีก1 ประเทศที่มีจำนวนมากขึ้นอย่างต่อเนื่อง
สำหรับประเทศไทย มีจำนวนนักวางแผนการเงินแล้วทั้งสิ้นประมาณ 118 ราย ซึ่งรวมทั้งสมาชิกที่เป็นสถาบันและบุคคล โดยนักวางแผนการเงินเหล่านี้ จะต้องผ่านการเรียนรู้ และสอบเป็นนักวางแผนการเงิน เพื่อได้รับวุฒิบัตรวิชาชีพเป็น CFP (Certified Financial Planner) ซึ่งจะต้องมีคุณสมบัติ 4 ข้อ คือ การศึกษา การสอบ ประสบการณ์ และจรรยาบรรณ โดยหลังจากสอบผ่านแล้ว จะต้องกลับมารีวิวใหม่ทุกๆ 2 ปีด้วย
“เราต้องการยกระดับนักวางแผนการเงินในประเทศไทย ให้เป็นมากกว่าคนขาย โดยมีเป้าหมายในการวางแผนการเงินให้กับนักลงทุนเป็นหลัก ว่าเขาจะสามารถไปถึงเป้าหมายที่วางไว้ได้อย่างไร ซึ่งก่อนหน้านี้ การวางแผนทางการเงินจะใช้ประสบการณ์มากกว่า แต่ภายหลังจากผ่านการสอบ CFP แล้ว ก็เชื่อว่าจะสามารถให้คำแนะนำได้ครบวงจรมากขึ้น ทั้งการลงทุน การวางแผนการเงินเพื่อวัยเกษียณ การวางแผนภาษีและมรดก รวมถึงประกันด้วย” นางวิวรรณกล่าวว่า
นางวิวรรณ กล่าวว่า ปัญหาที่เป็นอุปสรรคของนักวางแผนการเงินในขณะนี้ อยู่ที่การคิดค่าบริการในการให้คำปรึกษาแต่ละครั้ง เพราะคนเอเชียส่วนใหญ่ ไม่ชอบการจ่ายค่าบริการให้คำปรึกษา ดังนั้น นักวางแผนการเงินที่เป็นอิสระจึงไม่สามารถประกอบอาชีพนี้ได้อย่างเต็มตัว ต้องอาศัยการอยู่ภายใต้องค์กรหรือสถาบันการเงินเท่านั้น
อย่างไรก็ตาม ในระยะยาว สมาคมตั้งเป้าที่จะเพิ่มนักวางแผนการเงินในประเทศไทยให้ทัดเทียมกับต่างประเทศและให้สอดคล้องกับจำนวนประชากร โดยในปีหน้าคาดว่าจะสามารถเพิ่มจำนวนนักวางแผนการเงินได้อีกประมาณ 99 ราย และเป้าหมายระยะยาวอีกประมาณ 5 ปี คาดว่าจะมีนักวางแผนการเงินเกิดขึ้นรวมทั้งสิ้น 1,000 ราย
ทั้งนี้ สมาคมนักวางแผนการเงินไทย เป็นหนึ่งในสมาชิกของคณะกรรมการมาตรฐานการวางแผนการเงิน (Financial Planning Standars Boaeds : FPSB) ที่ทำหน้าที่ในการรับรองมาตรฐานคุณวุฒิทางวิชาชีพวางแผนการเงินให้กับนักวางแผนการเงินในประเทศที่มีคุณสมบัติครบตามมาตรฐานสากล
