บลจ.ฟิลลิปเอาใจมนุษย์ คลอดกองทุนเปิด "ฟิลิปผสมเพื่อการเลี้ยงชีพ" รับเงินลงทุนช่วงปลายปี ชูนโยบายกระจายการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลหนีความผันผวน ก่อนจับจังหวะโยกหาผลตอบแทนในตลาดหุ้น หลังสัญญาณการลงทุนนิ่ง เปิดไอพีโอถึงวันที่ 7 พฤศจิกายนนี้
นายวรรธนะ วงศ์สีนิล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ฟิลลิป จำกัด เปิดเผยว่า จากสถานะการณ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงและผันผวนในขณะนี้ ทำให้เราต้องมองหาการลงทุนที่มีความหลากหลายเป็นทางเลือกให้กับนักลงทุน ล่าสุดได้จัดตั้งกองทุนเปิดฟิลิปผสมเพื่อการเลี้ยงชีพ (PMIXRMF) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (อาร์เอ็มเอฟ) ที่มีนโยบายลงทุนแบบผสม ทั้งในตลาดตราสารทุนและตลาดพันธบัตร โดยจะเปิดขายหน่วยลงทุนครั้งแรกในวันที่ 27 ตุลาคม 2551 ถึงวันที่ 7 พฤศจิกายน 2551
สำหรับกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนดังกล่าว ในช่วงแรกจะเน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลก่อน เนื่องจากการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ปัจจุบันมีความเสี่ยงและความผันผวนค่อนข้างสูง อีกทั้งยังจับทิศทางการลงทุนได้อยาก ประกอบกับเรามองว่าราคาหุ้นยังสามารถที่จะปรับตัวลดลงไปได้อีก จากหลายปัจจัยที่เกิดขึ้นอยู่ในขณะนี้ ขณะเดียวกัน ราคาหุ้นที่ปรากฎอยู่ ยังไม่สามารถมองหาจุดต่ำของราคาได้" นายวรรธนะ กล่าว
อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนเปิดฟิลิปผสมเพื่อการเลี้ยงชีพ เป็นการลงทุนระยะยาว จึงทำให้สามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนได้ตลอดเวลา ซึ่งในส่วนของการลงทุนในหุ้นเอง เรามองว่าน่าจะสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุนได้ และการที่กองทุนต้องถือไปจนกว่าจะครบอายุ 55ปีบริบูรณ์จึงจะสามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้ ทำให้เป็นการออมเงินเพื่อใช้จ่ายยามเกษียณได้ดี ขณะเดียวกัน ยังได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และปลูกฝังนิสัยรักการออมให้กับนักลงทุนด้วย ซึ่งถือได้ว่าเป็นการลงทุนที่คุ้มค่า
สำหรับการลงทุนกองทุนเปิดฟิลิปผสมเพื่อการเลี้ยงชีพ (PMIXRMF) จะกำหนดสัดส่วนการลงทุนตามการตัดสินใจของบริษัทจัดการตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ โดยกองทุนจะลงทุนในตราสารทุน และ/หรือ ตราสารแห่งหนี้ และ/หรือ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนที่มีความมั่นคงและมีพื้นฐานดี โดยเน้นความั่นคงของผู้ออกตราสารเป็นหลัก และกองทุนอาจมีการลงทุนในหลักทรัพย์หรือตราสารที่เสนอขายในต่างประเทศ
ขณะเดียวกัน กองทุนอาจจะลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า(Derivatives)เพื่อป้องกันความเสี่ยงเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยน(Hedging)ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด และกองทุนจะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง(Structured Note)
นายวรรธนะกล่าวว่า อยากให้รัฐบาลช่วยกระตุ้นประชาชนทั่วไปให้มีความรู้ความเข้าใจ เกี่ยวกับการออมเงินผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ เนื่องจากการประชาชนส่วนใหญ่นั้นเป็นมนุษย์เงินเดือน การลงทุนผ่านกองทุนรวมจึงถือว่าเป็นการต่อยอดเม็ดเงินและฝึกวินัยการออมเพื่อใช้ยามเกษียณอายุ อีกทั้งยังได้รับสิทธิในการลดหย่อนภาษีเงินได้ ดังนั้นการลงทุนผ่านกองทุนรวมจึงถือเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับมนุษย์เงินเดือนทั่วไป
นายวรรธนะ วงศ์สีนิล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ฟิลลิป จำกัด เปิดเผยว่า จากสถานะการณ์การลงทุนที่มีความเสี่ยงและผันผวนในขณะนี้ ทำให้เราต้องมองหาการลงทุนที่มีความหลากหลายเป็นทางเลือกให้กับนักลงทุน ล่าสุดได้จัดตั้งกองทุนเปิดฟิลิปผสมเพื่อการเลี้ยงชีพ (PMIXRMF) กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (อาร์เอ็มเอฟ) ที่มีนโยบายลงทุนแบบผสม ทั้งในตลาดตราสารทุนและตลาดพันธบัตร โดยจะเปิดขายหน่วยลงทุนครั้งแรกในวันที่ 27 ตุลาคม 2551 ถึงวันที่ 7 พฤศจิกายน 2551
สำหรับกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนดังกล่าว ในช่วงแรกจะเน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลก่อน เนื่องจากการลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ปัจจุบันมีความเสี่ยงและความผันผวนค่อนข้างสูง อีกทั้งยังจับทิศทางการลงทุนได้อยาก ประกอบกับเรามองว่าราคาหุ้นยังสามารถที่จะปรับตัวลดลงไปได้อีก จากหลายปัจจัยที่เกิดขึ้นอยู่ในขณะนี้ ขณะเดียวกัน ราคาหุ้นที่ปรากฎอยู่ ยังไม่สามารถมองหาจุดต่ำของราคาได้" นายวรรธนะ กล่าว
อย่างไรก็ตาม การลงทุนในกองทุนเปิดฟิลิปผสมเพื่อการเลี้ยงชีพ เป็นการลงทุนระยะยาว จึงทำให้สามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนได้ตลอดเวลา ซึ่งในส่วนของการลงทุนในหุ้นเอง เรามองว่าน่าจะสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีให้กับนักลงทุนได้ และการที่กองทุนต้องถือไปจนกว่าจะครบอายุ 55ปีบริบูรณ์จึงจะสามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้ ทำให้เป็นการออมเงินเพื่อใช้จ่ายยามเกษียณได้ดี ขณะเดียวกัน ยังได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และปลูกฝังนิสัยรักการออมให้กับนักลงทุนด้วย ซึ่งถือได้ว่าเป็นการลงทุนที่คุ้มค่า
สำหรับการลงทุนกองทุนเปิดฟิลิปผสมเพื่อการเลี้ยงชีพ (PMIXRMF) จะกำหนดสัดส่วนการลงทุนตามการตัดสินใจของบริษัทจัดการตามความเหมาะสมกับสภาวการณ์ในแต่ละขณะ โดยกองทุนจะลงทุนในตราสารทุน และ/หรือ ตราสารแห่งหนี้ และ/หรือ ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุนที่มีความมั่นคงและมีพื้นฐานดี โดยเน้นความั่นคงของผู้ออกตราสารเป็นหลัก และกองทุนอาจมีการลงทุนในหลักทรัพย์หรือตราสารที่เสนอขายในต่างประเทศ
ขณะเดียวกัน กองทุนอาจจะลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า(Derivatives)เพื่อป้องกันความเสี่ยงเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยน(Hedging)ตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนด และกองทุนจะไม่ลงทุนในหรือมีไว้ซึ่งตราสารหนี้ที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง(Structured Note)
นายวรรธนะกล่าวว่า อยากให้รัฐบาลช่วยกระตุ้นประชาชนทั่วไปให้มีความรู้ความเข้าใจ เกี่ยวกับการออมเงินผ่านกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ เนื่องจากการประชาชนส่วนใหญ่นั้นเป็นมนุษย์เงินเดือน การลงทุนผ่านกองทุนรวมจึงถือว่าเป็นการต่อยอดเม็ดเงินและฝึกวินัยการออมเพื่อใช้ยามเกษียณอายุ อีกทั้งยังได้รับสิทธิในการลดหย่อนภาษีเงินได้ ดังนั้นการลงทุนผ่านกองทุนรวมจึงถือเป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับมนุษย์เงินเดือนทั่วไป
