“กองทุนใหม่ทั้งสองกองนี้เป็นความร่วมมือระหว่าง บลจ. ไอเอ็นจี ร่วมกับ บลจ.ทหารไทย คาดว่า จะได้รับการตอบรับอย่างดี จากนักลงทุน ทั้งจากทาง ไอเอ็นจี เองและจากลูกค้า บลจ.ทหารไทย ซึ่งส่วนใหญ่เป็นลูกค้าเงินฝาก โดยบลจ.ไอเอ็นจีได้เพิ่มทางเลือกให้กับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนมี่สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากและต้องการที่จะลงทุนที่ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกัน และต้องการลงทุนในกองทุนระยะสั้นที่ให้ผลตอบแทนที่ดี"
การลงทุนในช่วงนี้เห็นทีนักลงทุนยังคงต้องใช้ความรัดมัดระวังเป็นพิเศษ และคงต้องคิดให้รอบครอบก่อนการลงทุน เนื่องจากบ้านเรายังคงประสบกับปัญหาทางการเมืองที่ทำให้นักลงทุนหลายรายต่างขายหุ้นกันเป็นจำนวนมากในช่วงนี้ ส่วนปัญหาภายนอกนั้นยังคงได้รับจากปัญหาซับไพรม์ และปัญหาน้ำมันที่มีการปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นใครที่คิดจะเข้ามาลงทุนในระหว่างต้องไตร่ตรองกันสักนิดนึง
คอลัมน์ "MutualFund IPO" ฉบับนี้ขอนำเสนอ "กองทุนเปิดไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม ไพร์ม 3M1 และ กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม พรีเมี่ยม 12M1 ซึ่งถือว่าเป็นกองล่าสุดของ บลจ. ไอเอ็นจี ที่จะทำการเปิดขายในระหว่างวันที่ 12-20 มิถุนายน 2551 นี้
นายจุมพล สายมาลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ไอเอ็นจี (ประเทศไทย) จำกัด บอกว่า ขณะนี้บริษัทกำลังเปิดขายกองทุนสำหรับกองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม ไพร์ม 3M1 และ กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม พรีเมี่ยม 12M1 โดยทั้ง 2 กองทุนจะเสนอขายหน่วยลงทุนแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) พร้อมกันในระหว่างวันที่ 12-20 มิถุนายน 2551 นี้
สำหรับ กองทุนใหม่ทั้งสองกองนี้เป็นความร่วมมือระหว่าง บลจ. ไอเอ็นจี ร่วมกับ บลจ.ทหารไทย คาดว่า จะได้รับการตอบรับอย่างดี จากนักลงทุน ทั้งจากทาง ไอเอ็นจี เองและจากลูกค้า บลจ.ทหารไทย ซึ่งส่วนใหญ่เป็นลูกค้าเงินฝาก โดยบลจ.ไอเอ็นจีได้เพิ่มทางเลือกให้กับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนมี่สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากและต้องการที่จะลงทุนที่ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกัน และต้องการลงทุนในกองทุนระยะสั้นที่ให้ผลตอบแทนที่ดี อีกทั้งยังสามารถป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนได้อีกด้วย ในสภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนอยู่ในขณะนี้ โดยคาดว่าผลตอบแทนของกองทุน ING Prieme 3M1 จะอยู่ที่ประมาณ 3.1% และกองทุนING Premium 12M1 จะอยู่ที่ประมาณ 4.1% ทั้งนี้ บลจ.ได้เปิดการขายผ่านทางธนาคารทหารไทยอีกด้วย
โดยทั้งสองกองเป็นกองทุน ที่ลงทุนในตราสารที่ล็อคอายุการลงทุน จึงสามารถป้องกันความเสี่ยงจากค่าความผันผวนที่เกิดขึ้นอยู่ในขณะนี้ เพราะในสภาวะแบบนี้หากน้ำเงินไปฝากไว้กับธนาคารจะได้รับเฉพาะอัตราดอกเบี้ยและเงินต้น แต่หากเรานำเงินเหล่านี้มาลงทุนในกองทุนนอกจากจะคงไว้ซึ่งเงินต้นยังสามารถสร้างผลตอบแทนได้ด้วย สมมุติว่าหากอัตราดอกเบี้ยแกว่ง เงินเฟ้อยังไม่หยุดนิ่ง ตลาดมีความผันผวนอย่างมาก ความเสี่ยงในการลงทุน ก็เพิ่มมากขึ้นไปด้วย
ทั้งนี้ทางบลจ.คาดว่ากองทุนที่จัดตั้งขึ้นจะได้รับความสนใจจากนักลงทุนเป็นอย่างดี และเป็นไปตามเป้าหมายที่บลจ.วางไว้อย่างแน่นอน
กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม ไพร์ม 3M1 (ING Prieme 3M1)โดยเป็นกองทุนผสมแบบไม่ลงทุนในตราสารทุน ประเภทรับซื้อคืนหน่วลงทุนโดยอัตโนมั ที่มีการกระจายการลงทุนน้อยกว่าเกณฑ์มาตรฐาน (Specific Fund) ซึ่งมีอายุโครงการประมาณ3 เดือน วันนับจากวันที่จดทะเบียนกองทรัพย์สินกองทุนรวม
สำหรับกองทุนเปิด ING Prieme 3M1 จะลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่เสนอขายทั้งในและต่างประเทศ ทั้งภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ และ/หรือ ภาคเอกชน โดยอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรนือผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่น่าลงทุนได้(Investment grade) จากสถาบันจัดอันดับความน่าเขื่อถือที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ตราสารหนี้ที่ออก รับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายโดยสถาบันทางการเงิน รวมทั้งเงินฝาก โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ ตราสารส่วนใหญ่ที่กองทุนลงทุนจะมีอายุคงเหลือประมาณ 3 เดือน นับตั้งแต่วันที่ลงทุน
ในกรณีที่กองทุนคาดว่าจะไม่สามารถซื้อตราสารที่มีอายุเหลือดังกล่าวได้ครบตามจำนวนที่ต้องการ กองทุนจะเข้าไปลงทุนในตราสารที่มีอายุยาวกว่า 3 เดือน โดยจะเข้าทำสัญญาขายตราสารดังกล่าวล่วงหน้าตั้งแต่วันที่ลงทุนในตราสารดังกล่าว เพื่อให้อายุของสัญญาสอดคล้องกับวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ซึ่งกำหนดไว้ประมาณ 3 เดือน สำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารอื่นๆที่ไม่ขัดต่อประกาศ๕ณะกรรมการ ก.ล.ต.และกฎหมายอื่นๆที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้ กองทุนอาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives)ที่มีตัวแปรเป็นอัตราแลกเปลี่ยนเงิน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยง(hedging)และ/หรืออาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสียงด้านราคาของตราสาร ทั้งนี้กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง(Structured Note)หรือ Credit Linked Note
ทางด้าน กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม พรีเมี่ยม 12M1 (ING Premium 12M1) โดยเป็นกองทุนผสมแบบไม่ลงทุนในตราสารทุน ประเภทรับซื้อคืนหน่วลงทุนโดยอัตโนมัติ ที่มีการกระจายการลงทุนน้อยกว่าดกณฑ์มาตรฐาน (Specific Fund) ซึ่งมีอายุโครงการประมาณ 1 ปี 15 วันนับจากวันที่จดทะเบียนกองทรัพย์สินกองทุนรวม
โดยกองทุนเปิดING Premium 12M1 เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้ เงินฝาก หรือตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง(Structured Note)หรือ Credit Linked Note ที่ออกรับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายเงินโดยภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ ภาคเอกชน และ/หรือสถาบันการเงิน ในต่างประเทศโดยตราสารดังกล่าว ได้รับอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผุ้ออกตราสารจากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.อยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้(Investment grade)ไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ ตราสารส่วนใหญ่ที่กองทุนจะลงทุนจะมีอายุคงเหลือประมาณ 1 ปี 15 วัน นับตั้งแต่วันที่ลงทุน
อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่กองทุนคาดว่าจะไม่สามารถซื้อตราสารที่มีอายุเหลือดังกล่าวได้ครบตามจำนวนที่ต้องการ กองทุนจะเข้าไปลงทุนในตราสารที่มีอายุยาวกว่า 3 เดือน โดยจะเข้าทำสัญญาขายตราสารดังกล่าวล่วงหน้าตั้งแต่วันที่ลงทุนในตราสารดังกล่าว เพื่อให้อายุของสัญญาสอดคล้องกับวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ซึ่งกำหนดไว้ประมาณ 3 เดือน สำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารอื่นๆที่ไม่ขัดต่อประกาศ๕ณะกรรมการ ก.ล.ต.และกฎหมายอื่นๆที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้ กองทุนอาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives)ที่มีตัวแปรเป็นอัตราแลกเปลี่ยนเงิน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยง(hedging)และ/หรืออาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสียงด้านราคาของตราสาร
จากข้อมูลพบว่า กองทุน ING Prieme 3M1 และกองทุน ING Premium 12M1 ได้รับอนุมัติจัดตั้ง เมื่อวันที่ 10 มิถุนายน 2551 มีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 10 บาท ซึ่งสามารถลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่10.000บาท ทั้งนี้จะไม่เปิดเสนอขายหน่วยลงทุนภายหลังการเสนอขายครั้งแรก ขณะเดียวกันกองทุน มีนโยบายการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ลงทุน คือ กองทุนมีจะไม่จ่ายเงินปันผล แต่จะมีการจัดสรรกำไรให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนในรูปแบบของการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ
การลงทุนในช่วงนี้เห็นทีนักลงทุนยังคงต้องใช้ความรัดมัดระวังเป็นพิเศษ และคงต้องคิดให้รอบครอบก่อนการลงทุน เนื่องจากบ้านเรายังคงประสบกับปัญหาทางการเมืองที่ทำให้นักลงทุนหลายรายต่างขายหุ้นกันเป็นจำนวนมากในช่วงนี้ ส่วนปัญหาภายนอกนั้นยังคงได้รับจากปัญหาซับไพรม์ และปัญหาน้ำมันที่มีการปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ดังนั้นใครที่คิดจะเข้ามาลงทุนในระหว่างต้องไตร่ตรองกันสักนิดนึง
คอลัมน์ "MutualFund IPO" ฉบับนี้ขอนำเสนอ "กองทุนเปิดไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม ไพร์ม 3M1 และ กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม พรีเมี่ยม 12M1 ซึ่งถือว่าเป็นกองล่าสุดของ บลจ. ไอเอ็นจี ที่จะทำการเปิดขายในระหว่างวันที่ 12-20 มิถุนายน 2551 นี้
นายจุมพล สายมาลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ไอเอ็นจี (ประเทศไทย) จำกัด บอกว่า ขณะนี้บริษัทกำลังเปิดขายกองทุนสำหรับกองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม ไพร์ม 3M1 และ กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม พรีเมี่ยม 12M1 โดยทั้ง 2 กองทุนจะเสนอขายหน่วยลงทุนแก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) พร้อมกันในระหว่างวันที่ 12-20 มิถุนายน 2551 นี้
สำหรับ กองทุนใหม่ทั้งสองกองนี้เป็นความร่วมมือระหว่าง บลจ. ไอเอ็นจี ร่วมกับ บลจ.ทหารไทย คาดว่า จะได้รับการตอบรับอย่างดี จากนักลงทุน ทั้งจากทาง ไอเอ็นจี เองและจากลูกค้า บลจ.ทหารไทย ซึ่งส่วนใหญ่เป็นลูกค้าเงินฝาก โดยบลจ.ไอเอ็นจีได้เพิ่มทางเลือกให้กับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนมี่สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากและต้องการที่จะลงทุนที่ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกัน และต้องการลงทุนในกองทุนระยะสั้นที่ให้ผลตอบแทนที่ดี อีกทั้งยังสามารถป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนได้อีกด้วย ในสภาวะเศรษฐกิจที่ผันผวนอยู่ในขณะนี้ โดยคาดว่าผลตอบแทนของกองทุน ING Prieme 3M1 จะอยู่ที่ประมาณ 3.1% และกองทุนING Premium 12M1 จะอยู่ที่ประมาณ 4.1% ทั้งนี้ บลจ.ได้เปิดการขายผ่านทางธนาคารทหารไทยอีกด้วย
โดยทั้งสองกองเป็นกองทุน ที่ลงทุนในตราสารที่ล็อคอายุการลงทุน จึงสามารถป้องกันความเสี่ยงจากค่าความผันผวนที่เกิดขึ้นอยู่ในขณะนี้ เพราะในสภาวะแบบนี้หากน้ำเงินไปฝากไว้กับธนาคารจะได้รับเฉพาะอัตราดอกเบี้ยและเงินต้น แต่หากเรานำเงินเหล่านี้มาลงทุนในกองทุนนอกจากจะคงไว้ซึ่งเงินต้นยังสามารถสร้างผลตอบแทนได้ด้วย สมมุติว่าหากอัตราดอกเบี้ยแกว่ง เงินเฟ้อยังไม่หยุดนิ่ง ตลาดมีความผันผวนอย่างมาก ความเสี่ยงในการลงทุน ก็เพิ่มมากขึ้นไปด้วย
ทั้งนี้ทางบลจ.คาดว่ากองทุนที่จัดตั้งขึ้นจะได้รับความสนใจจากนักลงทุนเป็นอย่างดี และเป็นไปตามเป้าหมายที่บลจ.วางไว้อย่างแน่นอน
กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม ไพร์ม 3M1 (ING Prieme 3M1)โดยเป็นกองทุนผสมแบบไม่ลงทุนในตราสารทุน ประเภทรับซื้อคืนหน่วลงทุนโดยอัตโนมั ที่มีการกระจายการลงทุนน้อยกว่าเกณฑ์มาตรฐาน (Specific Fund) ซึ่งมีอายุโครงการประมาณ3 เดือน วันนับจากวันที่จดทะเบียนกองทรัพย์สินกองทุนรวม
สำหรับกองทุนเปิด ING Prieme 3M1 จะลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่เสนอขายทั้งในและต่างประเทศ ทั้งภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ และ/หรือ ภาคเอกชน โดยอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรนือผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่น่าลงทุนได้(Investment grade) จากสถาบันจัดอันดับความน่าเขื่อถือที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ตราสารหนี้ที่ออก รับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายโดยสถาบันทางการเงิน รวมทั้งเงินฝาก โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ ตราสารส่วนใหญ่ที่กองทุนลงทุนจะมีอายุคงเหลือประมาณ 3 เดือน นับตั้งแต่วันที่ลงทุน
ในกรณีที่กองทุนคาดว่าจะไม่สามารถซื้อตราสารที่มีอายุเหลือดังกล่าวได้ครบตามจำนวนที่ต้องการ กองทุนจะเข้าไปลงทุนในตราสารที่มีอายุยาวกว่า 3 เดือน โดยจะเข้าทำสัญญาขายตราสารดังกล่าวล่วงหน้าตั้งแต่วันที่ลงทุนในตราสารดังกล่าว เพื่อให้อายุของสัญญาสอดคล้องกับวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ซึ่งกำหนดไว้ประมาณ 3 เดือน สำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารอื่นๆที่ไม่ขัดต่อประกาศ๕ณะกรรมการ ก.ล.ต.และกฎหมายอื่นๆที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้ กองทุนอาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives)ที่มีตัวแปรเป็นอัตราแลกเปลี่ยนเงิน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยง(hedging)และ/หรืออาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสียงด้านราคาของตราสาร ทั้งนี้กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง(Structured Note)หรือ Credit Linked Note
ทางด้าน กองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ทีเอ็ม พรีเมี่ยม 12M1 (ING Premium 12M1) โดยเป็นกองทุนผสมแบบไม่ลงทุนในตราสารทุน ประเภทรับซื้อคืนหน่วลงทุนโดยอัตโนมัติ ที่มีการกระจายการลงทุนน้อยกว่าดกณฑ์มาตรฐาน (Specific Fund) ซึ่งมีอายุโครงการประมาณ 1 ปี 15 วันนับจากวันที่จดทะเบียนกองทรัพย์สินกองทุนรวม
โดยกองทุนเปิดING Premium 12M1 เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้ เงินฝาก หรือตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง(Structured Note)หรือ Credit Linked Note ที่ออกรับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายเงินโดยภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ ภาคเอกชน และ/หรือสถาบันการเงิน ในต่างประเทศโดยตราสารดังกล่าว ได้รับอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผุ้ออกตราสารจากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.อยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้(Investment grade)ไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ทั้งนี้ ตราสารส่วนใหญ่ที่กองทุนจะลงทุนจะมีอายุคงเหลือประมาณ 1 ปี 15 วัน นับตั้งแต่วันที่ลงทุน
อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่กองทุนคาดว่าจะไม่สามารถซื้อตราสารที่มีอายุเหลือดังกล่าวได้ครบตามจำนวนที่ต้องการ กองทุนจะเข้าไปลงทุนในตราสารที่มีอายุยาวกว่า 3 เดือน โดยจะเข้าทำสัญญาขายตราสารดังกล่าวล่วงหน้าตั้งแต่วันที่ลงทุนในตราสารดังกล่าว เพื่อให้อายุของสัญญาสอดคล้องกับวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ซึ่งกำหนดไว้ประมาณ 3 เดือน สำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารอื่นๆที่ไม่ขัดต่อประกาศ๕ณะกรรมการ ก.ล.ต.และกฎหมายอื่นๆที่เกี่ยวข้อง
นอกจากนี้ กองทุนอาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives)ที่มีตัวแปรเป็นอัตราแลกเปลี่ยนเงิน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสี่ยง(hedging)และ/หรืออาจเข้าทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า โดยมีวัตถุประสงค์ โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันความเสียงด้านราคาของตราสาร
จากข้อมูลพบว่า กองทุน ING Prieme 3M1 และกองทุน ING Premium 12M1 ได้รับอนุมัติจัดตั้ง เมื่อวันที่ 10 มิถุนายน 2551 มีมูลค่าหน่วยลงทุนอยู่ที่ 10 บาท ซึ่งสามารถลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่10.000บาท ทั้งนี้จะไม่เปิดเสนอขายหน่วยลงทุนภายหลังการเสนอขายครั้งแรก ขณะเดียวกันกองทุน มีนโยบายการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ลงทุน คือ กองทุนมีจะไม่จ่ายเงินปันผล แต่จะมีการจัดสรรกำไรให้กับผู้ถือหน่วยลงทุนในรูปแบบของการรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ
