ASTVผู้จัดการรายวัน - เอ ไลฟ์เดินหน้ารุกธุรกิจบริหารเงินทุนส่วนบุคคล ตั้งเป้าขยายฐานลูกค้าเพิ่มอีก 1,500 ราย ยอดสินทรัพย์ในการดูแลทะลุพันล้าน พร้อมเตรียมออกผลิตภัณฑ์ใหม่รองรับการลงทุน คาดทั้งปีมียอดขาย 300 ล้าน
นายเมธี จันทวิมล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ บริษัท แอ๊ดวานซ์ ไลฟ์ ประกันชีวิต จำกัด(เอ ไลฟ์) เปิดเผยว่า ในปีนี้บริษัทมีเป้าหมายด้านการดูแลสินทรัพย์ให้กับ Wealth Managment BU โดยคาดว่าจะมียอดขาย 300 ล้านบาท เติบโต 100% จากปี 53 และขยายฐานลูกค้าเพิ่มอีก 1,500 ราย จากปีก่อนที่มีลูกค้า 600 ราย โดยขณะนี้มีสินทรัพย์ในการดูแลอยู่ 530 ล้านบาท และในปีนี้ยอดสินทรัพย์ที่ดูแลอยู่น่าจะทะลุพันล้าน ซึ่งเป็นการเพิ่มขึ้นในระดับที่สูง เนื่องจากบริษัทเชื่อว่าลูกค้ามีความรู้ความเข้าใจในด้านของช่องทางการลงทุนต่างๆมากขึ้น ขณะที่บริษัทจะมีผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนออกมารองรับมากขึ้นพร้อมทั้งจัดอบรมด้านต่างๆเพื่อให้เกิดความรู้ความเข้าใจมากขึ้น
สำหรับในปี 53 บริษัทมียอดเบี้ยประกันรับในส่วนของ Wealth Managment BU ที่ 146 ล้านบาท จากปี 52 ที่มียอดเบี้ย 7.4 ล้านบาท
ทั้งนี้ แนวทางการแนะนำของบริษัทจะไม่เน้นเฉพาะเรื่องการลงทุนเท่านั้น แต่จะรวมถึงการวางแผนทางการเงินให้กับลูกค้า เพื่อให้เหมาะสมกับรายได้ อายุ และผลตอบแทนที่ควรจะได้รับตามความเสี่ยงในการลงทุน ซึ่งไม่เฉพาะการลงทุนกับผลิตภัณฑ์ของบริษัทเท่านั้น แต่ยังมีกองทุนรวมต่าง ๆ ที่บริษัทเป็นผู้ร่วมจำหน่ายอยู่ด้วยในขณะนี้มี 8 แห่ง ได้ บลจ.ไทยพาณิชย์,บลจ.กรุงไทย,บลจ.ยูโอบี,บลจ.เอ็มเอฟซี,บลจ.วรรณ, บลจ.แอสเสจพลัส,บลจ.ฟินันซ่า และบลจ.ไอเอ็นจี ซึ่งก็ขึ้นอยู่ความต้องการของลูกค้าที่จะเลือกผลิตภัณฑ์อย่างไร และแนวทางการดำเนินชีวิตเป็นอย่างไร
" รูปแบบของเราค่อนข้างจะต่างจากบริษัทประกันชีวิตโดยทั่วไป ซึ่งผู้ทำจะจ่ายเงินก้อนหนึ่งทำประกันไปแล้วก็จบ แต่เราจะมี 2 ส่วน ส่วนด้านวางแผนการลงทุนนั้น จะให้คำปรึกษาว่าลูกค้ามีรายได้เท่านี้ อายุเท่านั้น ไลฟ์สไตล์แบบนี้ ควรจะแบ่งรายได้อย่างไร ใช้เท่าไหร่ ลงทุนเท่าไหร่ แบ่งไปซื้อประกันเท่าไหร่จึงจะเหมาะสม ฉะนั้น ก็จะมีส่วนทั้งด้านการประกันชีวิต ซึ่งจะมีผลิตภัณฑ์และตัวแทนขายทางเทเลฯหรืออื่นๆอยู่แล้ว แล้วก็มีทางด้านวางแผนการลงทุนอีกส่วนหนึ่งเชื่อมโยงกันอยู่ "
สำหรับแนวทางการลงทุนในช่วงนี้ เนื่องจากเป็นช่วงดอกเบี้ยขาขึ้น จึงควรเน้นการลงทุนระยะสั้น ไม่ว่าจะเป็นตราสารฯ หรือกองทุนต่าง ๆ เพื่อให้สอดคล้องกับทิศทางดอกเบี้ย ที่ยังอาจมีการปรับเพิ่มขึ้นได้ พร้อมจับตาปัจจัยด้านอื่นและความเหมาะสมไลฟ์สไตล์ของผู้ลงทุนด้วย
ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุนของบริษัทนั้น เมื่อปี 53 ที่ผ่านมาออกผลิตภัณฑ์ไป 3 ตัว ส่วนในปีนี้จะมีทยอยออกมาไม่น้อยกว่าปีก่อน ซึ่งคาดว่าในเดือนหน้าจะสามารถออกผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนได้ 1 ตัว ให้ผลตอบแทนประมาณ 5% แต่อาจจะรับในจำนวนจำกัดแล้วปิดการขาย ขณะที่ผลตอบแทนจากการลงทุนของบริษัทในปี 53 ที่ผ่านมาอยู่ที่ 7% ซึ่งสัดส่วนการลงทุนจะเป็นไปตามที่คปภ.กำหนด แต่ในปีนี้อาจจะชะลอลงบ้าง จากภาวะตลาดหุ้นที่ผันผวน
"เราอยากเปลี่ยนแนวคิดในการทำประกันคือไม่ใช่ทำประกันอย่างเดียวแต่ต้องคำนึงถึงผลตอบแทนด้วย คือรูปแบบประกันปกติ ตัวแทนจะเป็นผู้รับผลตอบแทนที่ค่อนข้างสูง ขณะที่ผู้ทำประกันก็จะได้รับความคุ้มครองอย่างเดียว แต่ถ้ามีการจัดการบริหารเงินที่ดี ก็จะได้ทั้งความคุ้มครองและผลตอบแทนในระดับที่เหมาะสมกับความเสี่ยงและผู้ลงทุน"
ด้านเบี้ยประกันรับของบริษัทในปี 53 ที่ผ่านมามียอดขายเบี้ยประกันภัยรับในปีแรกทั้งหมด 387 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 80% จากปีก่อนหน้าที่มีเบี้ยประกันภัยรับในปีแรก 215 ล้านบาท
นายเมธี จันทวิมล ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการ บริษัท แอ๊ดวานซ์ ไลฟ์ ประกันชีวิต จำกัด(เอ ไลฟ์) เปิดเผยว่า ในปีนี้บริษัทมีเป้าหมายด้านการดูแลสินทรัพย์ให้กับ Wealth Managment BU โดยคาดว่าจะมียอดขาย 300 ล้านบาท เติบโต 100% จากปี 53 และขยายฐานลูกค้าเพิ่มอีก 1,500 ราย จากปีก่อนที่มีลูกค้า 600 ราย โดยขณะนี้มีสินทรัพย์ในการดูแลอยู่ 530 ล้านบาท และในปีนี้ยอดสินทรัพย์ที่ดูแลอยู่น่าจะทะลุพันล้าน ซึ่งเป็นการเพิ่มขึ้นในระดับที่สูง เนื่องจากบริษัทเชื่อว่าลูกค้ามีความรู้ความเข้าใจในด้านของช่องทางการลงทุนต่างๆมากขึ้น ขณะที่บริษัทจะมีผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนออกมารองรับมากขึ้นพร้อมทั้งจัดอบรมด้านต่างๆเพื่อให้เกิดความรู้ความเข้าใจมากขึ้น
สำหรับในปี 53 บริษัทมียอดเบี้ยประกันรับในส่วนของ Wealth Managment BU ที่ 146 ล้านบาท จากปี 52 ที่มียอดเบี้ย 7.4 ล้านบาท
ทั้งนี้ แนวทางการแนะนำของบริษัทจะไม่เน้นเฉพาะเรื่องการลงทุนเท่านั้น แต่จะรวมถึงการวางแผนทางการเงินให้กับลูกค้า เพื่อให้เหมาะสมกับรายได้ อายุ และผลตอบแทนที่ควรจะได้รับตามความเสี่ยงในการลงทุน ซึ่งไม่เฉพาะการลงทุนกับผลิตภัณฑ์ของบริษัทเท่านั้น แต่ยังมีกองทุนรวมต่าง ๆ ที่บริษัทเป็นผู้ร่วมจำหน่ายอยู่ด้วยในขณะนี้มี 8 แห่ง ได้ บลจ.ไทยพาณิชย์,บลจ.กรุงไทย,บลจ.ยูโอบี,บลจ.เอ็มเอฟซี,บลจ.วรรณ, บลจ.แอสเสจพลัส,บลจ.ฟินันซ่า และบลจ.ไอเอ็นจี ซึ่งก็ขึ้นอยู่ความต้องการของลูกค้าที่จะเลือกผลิตภัณฑ์อย่างไร และแนวทางการดำเนินชีวิตเป็นอย่างไร
" รูปแบบของเราค่อนข้างจะต่างจากบริษัทประกันชีวิตโดยทั่วไป ซึ่งผู้ทำจะจ่ายเงินก้อนหนึ่งทำประกันไปแล้วก็จบ แต่เราจะมี 2 ส่วน ส่วนด้านวางแผนการลงทุนนั้น จะให้คำปรึกษาว่าลูกค้ามีรายได้เท่านี้ อายุเท่านั้น ไลฟ์สไตล์แบบนี้ ควรจะแบ่งรายได้อย่างไร ใช้เท่าไหร่ ลงทุนเท่าไหร่ แบ่งไปซื้อประกันเท่าไหร่จึงจะเหมาะสม ฉะนั้น ก็จะมีส่วนทั้งด้านการประกันชีวิต ซึ่งจะมีผลิตภัณฑ์และตัวแทนขายทางเทเลฯหรืออื่นๆอยู่แล้ว แล้วก็มีทางด้านวางแผนการลงทุนอีกส่วนหนึ่งเชื่อมโยงกันอยู่ "
สำหรับแนวทางการลงทุนในช่วงนี้ เนื่องจากเป็นช่วงดอกเบี้ยขาขึ้น จึงควรเน้นการลงทุนระยะสั้น ไม่ว่าจะเป็นตราสารฯ หรือกองทุนต่าง ๆ เพื่อให้สอดคล้องกับทิศทางดอกเบี้ย ที่ยังอาจมีการปรับเพิ่มขึ้นได้ พร้อมจับตาปัจจัยด้านอื่นและความเหมาะสมไลฟ์สไตล์ของผู้ลงทุนด้วย
ด้านผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุนของบริษัทนั้น เมื่อปี 53 ที่ผ่านมาออกผลิตภัณฑ์ไป 3 ตัว ส่วนในปีนี้จะมีทยอยออกมาไม่น้อยกว่าปีก่อน ซึ่งคาดว่าในเดือนหน้าจะสามารถออกผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนได้ 1 ตัว ให้ผลตอบแทนประมาณ 5% แต่อาจจะรับในจำนวนจำกัดแล้วปิดการขาย ขณะที่ผลตอบแทนจากการลงทุนของบริษัทในปี 53 ที่ผ่านมาอยู่ที่ 7% ซึ่งสัดส่วนการลงทุนจะเป็นไปตามที่คปภ.กำหนด แต่ในปีนี้อาจจะชะลอลงบ้าง จากภาวะตลาดหุ้นที่ผันผวน
"เราอยากเปลี่ยนแนวคิดในการทำประกันคือไม่ใช่ทำประกันอย่างเดียวแต่ต้องคำนึงถึงผลตอบแทนด้วย คือรูปแบบประกันปกติ ตัวแทนจะเป็นผู้รับผลตอบแทนที่ค่อนข้างสูง ขณะที่ผู้ทำประกันก็จะได้รับความคุ้มครองอย่างเดียว แต่ถ้ามีการจัดการบริหารเงินที่ดี ก็จะได้ทั้งความคุ้มครองและผลตอบแทนในระดับที่เหมาะสมกับความเสี่ยงและผู้ลงทุน"
ด้านเบี้ยประกันรับของบริษัทในปี 53 ที่ผ่านมามียอดขายเบี้ยประกันภัยรับในปีแรกทั้งหมด 387 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 80% จากปีก่อนหน้าที่มีเบี้ยประกันภัยรับในปีแรก 215 ล้านบาท
