กระทบทั้งโลก! ตลาดวิตกแบงก์ยักษ์ 'เครดิตสวิส' เป็นโดมิโนตัวใหม่ ธนาคารกลางรุดดับกังวลยันมีสภาพคล่องเพียงพอ

ธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ ยืนยันเมื่อวันพุธ (15 มี.ค.)ว่า ระดับเงินทุนและสภาพคล่องของเครดิตสวิสนั้นมีเพียงพอ แต่เน้นย้ำว่าพร้อมจัดหาสภาพคล่องแก่ธนาคารเพื่อการลงทุนและบริการทางการเงินระดับโลกแห่งนี้หากมีความจำเป็น ท่ามกลางความกังวลต่อสถานะทางการเงิน ในขณะที่ผู้เชี่ยวชาญชี้สถาบันการเงินแห่งนี้ใหญ่เกินไปที่จะล้มและถ้ามีปัญหาร้ายแรงจะสร้างความเจ็บปวดไปทั่วทั้งโลก

คำแถลงของธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ มีขึ้นหลังจากหุ้นของธนาคารเครดิตสวิส สถาบันการเงินใหญ่ที่สุดอันดับ 2 ของประเทศดำดิ่งแตะระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ในวันพุธ (15 มี.ค.) หลังจากผู้ถือหุ้นหลักของพวกเขาบอกว่าจะไม่เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นเพื่อให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่เครดิตสวิส ความเคลื่อนไหวที่ก่อความสั่นคลอนแก่ตลาด

"เครดิตสวิสทำได้ตามข้อบังคับด้านเงินทุนและสภาคล่องระดับสูงที่ปรับใช้อย่างเป็นระบบกับธนาคารต่างๆ ที่มีความสำคัญ" ธนาคารกลางแห่งชาติสวิส (SNB) และฟินมา ผู้ดูแลกฎระเบียบด้านการเงินของสวิตเซอร์แลนด์ ระบุในถ้อยแถลงร่วม อย่างไรก็ตามถ้อยแถลงระบุว่าทาง "SNB จะมอบสภาคล่องแก่เครดิตสวิสถ้ามีความจำเป็น" หลังจากหนึ่งวันก่อนหน้านี้มันก่อความยุ่งเหยิงแก่ตลาด ซึ่งพบเห็นมูลค่าตลาดของธนาคารดิ่งลงต่ำกว่า 7,000 ล้านยูโร

เครดิตสวิส ซึ่งเผชิญเรื่องอื้อฉาวต่างๆ ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา พบเห็นราคาหุ้นของพวกเขาดำดิ่ง หลังจาก อัมมาร์ อัล คูไดรี ประธานซาอุดี เนชั่นแนล แบงก์ (Saudi National Bank) ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารเครดิตสวิสบอกว่า จะไม่เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นเพื่อให้ความช่วยเหลือทางการเงินแก่ธนาคารแห่งนี้

มูลค่าตลาดของเครดิตสวิส ตกต่ำอยู่ก่อนแล้วในช่วงต้นสัปดาห์ ท่ามกลางความกังวลต่อสถานการณ์ลุกลามจากปัญหาธนาคาร 2 แห่งของสหรัฐฯ พังครืน และรายงานประจำปีของพวกเขาอ้างถึง "ความอ่อนแออย่างเป็นรูปธรรม" ในระบบตรวจสอบและควบคุมภายใน

หุ้นของธนาคารดิ่งลงอย่างรวดเร็วในตลาดหลักทรัพย์สวิตเซอร์แลนด์ ร่วงลงมากกว่า 30% แตะระดับต่ำสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 1.55 ฟรังก์สวิส ก่อนแกว่งตัวขึ้นมาเล็กน้อย ปิดการซื้อขายประจำวันที่ 1.679 ฟรังก์สวิส ปรับลด 24.24%

ความกังวลเกี่ยวกับธนาคารแห่งนี้แผ่ลามออกไปนอกเขตแดนสวิตเซอร์แลนด์ แต่ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ฟื้นตัวขึ้นมาปิดในกรอบแคบๆ หลังธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ให้คำรับประกัน

โฆษกกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุว่า ทางกระทรวงกำลังจับตาปัญหาต่างๆ ที่ห้อมล้อมเครดิตสวิส และอยู่ในการติดต่อประสานงานกับบรรดากระทรวงการคลังทั่วโลก

ท่ามกลางความตื่นตระหนกของตลาด อักเซล เลห์มันน์ ประธานธนาคารเครดิตสวิส ยืนยันในที่เวทีสัมมนาภาคการเงิน ในซาอุดีอาระเบีย ว่า ทางธนาคารไม่จำเป็นต้องขอรับความช่วยเหลือจากรัฐบาล โดยบอกว่ามันไม่ใช่หัวข้อสำหรับการสนทนา "เรามีอัตราส่วนเงินทุนที่แข็งแกร่งและงบดุลที่เข้มแข็ง" เขากล่าว "เราได้ใช้ยาไปแล้วด้วย" อ้างถึงแผนปรับโครงสร้างอย่างรุนแรงของธนาคารที่เปิดเผยเมื่อเดือนตุลาคมปีก่อน

เครดิตเป็นหนึ่งใน 30 ธนาคารระดับโลกที่ถูกมองว่าใหญ่เกินไปที่จะล้ม บีบให้พวกเขาต้องกันเงินเพิ่มเติมเพื่อยืนหยัดรับมือกับวิกฤตหนึ่งๆ

หนังสือพิมพ์ไฟแนนเชียลไทม์ส รายงานอ้างแหล่งข่าวซึ่งไม่ประสงค์เอ่ยนาม ระบุว่าเครดิตสวิส ร้องขอไปยังธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์ และคณะผู้ควบคุมกฎระเบียบด้านการเงินสำหรับแสดงจุดยืนสนับสนุน

อย่างไรก็ตาม บรรดานักวิเคราะห์เตือนว่าเริ่มมีความกังวลเพิ่มมากขึ้นเกี่ยวกับความอยู่รอดของธนาคาร และผลกระทบต่อภาคธนาคารในวงกว้าง ในขณะที่หุ้นของสถาบันการเงินอื่นๆ กลับมาดิ่งลงหนักอีกครั้งในวันพุธ (15 มี.ค.) หนึ่งจากฟื้นตัวหนึ่งวันก่อนหน้านี้ "เมื่อผู้ถือหุ้นรายใหญ่รายหนึ่งทิ้งไป คนอื่นๆ อาจทำตาม เวลานี้เครดิตสวิสจำเป็นต้องมาพร้อมกับแผนที่เป็นรูปธรรมสำหรับหยุดกระแสเงินไหลออก และทำมันอย่างรวดเร็ว" คริส เบาแคมป์ นักวิเคราะห์จากไอจี บอกกับเอเอฟพี

ส่วน นีล วิลสัน หัวหน้าฝ่ายวิเคราะห์ตลาดของบริษัทเทรดดิ้ง ฟินัลโต เห็นด้วยกับมุมมองดังกล่าว "ถ้าเครดิตสวิสวิ่งเข้าสู่ปัญหาการอยู่รอดร้ายแรง เราทั้งหมดที่อยู่ในโลกอื่นๆ ก็จะรับรู้ถึงความเจ็บปวด มันใหญ่เกินไปที่จะล้ม"

ซาอุดี เนชั่นแนล แบงก์ กลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดของเครดิตสวิส ในการเพิ่มทุนเมื่อเดือนพฤศจิกายนที่ผ่านา ทำการอัดฉีดเงินปรับโครงสร้างครั้งใหญ่ของสถาบันการเงินแห่งนี้ โดยมีเป้าหมายเพื่อรักษาเสถียรภาพของธนาคาร

อย่างไรก็ตาม คูไดรี บอกว่า ซาอุดี เนชั่นแนล แบงก์ ซึ่งเป็นธนาคารพาณิชย์ใหญ่ที่สุดของประเทศจะไม่ใส่เงินเข้าไปอีกแล้ว "แน่นอนว่าไม่ ในหลายๆ เหตุผลนอกเหนือจากเหตุผลที่ง่ายที่สุด คือประเด็นด้านกฎระเบียบและกฎหมาย" เขาบอกกับบลูมเบิร์กทีวี "ตอนนี้เราถือหุ้นของธนาคาร 9.8% ถ้าหากเราถือเกินกว่า 10% กฎระเบียบใหม่ทุกรูปแบบจะประดังเข้ามา และเราไม่อยากเข้าสู่ระบบระเบียบใหม่" เขากล่าว

ความหมายของ คูไดรี คือธนาคารซาอุดี เนชั่นแนล แบงก์ ไม่สามารถเพิ่มความช่วยเหลือทางการเงินต่อเครดิต สวิส เนื่องจากจะทำให้ซาอุดี เนชั่นแนล แบงก์ ถือหุ้นในเครดิต สวิสมากกว่า 10% ซึ่งจะเป็นการทำผิดกฎระเบียบธนาคาร

ในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 หุ้นของเครดิต สวิส มีมูลค่า 12.78 ฟรังก์สวิส แต่จากนั้นธนาคารแห่งนี้ได้เผชิญกับปัญหาต่างๆ มากมายที่กลืนกินมูลค่าตลาดของธนาคาร

เครดิต สวิส ได้รับผลกระทบขาดทุนมหาศาล จากการผิดนัดชำระหนี้และปิดตัวลงของ Archegos เฮดจ์ฟันด์ในสหรัฐฯ ซึ่งส่งผลกระทบทางการเงินแก่เครดิต สวิส มากกว่า 5,000 ล้านดอลลาร์ นอกจากนี้ แผนกบริหารจัดการทรัพย์สินของธนาคารยังได้รับผลกระทบจากการล้มละลายของกรีนซิล บริษัทการเงินของสหราชอาณาจักรอีกด้วย

ธนาคารเครดิต สวิส รายงานมีผลประกอบการขาดทุนสุทธิ 7,300 ล้านฟรังก์สวิส (7,800 ล้านดอลลาร์) สำหรับปีงบประมาณ 2022

(ที่มา : เอเอฟพี)