ใจร่มๆ! วอนนักลงทุนอย่าตื่นตระหนกหลังหุ้นยุโรปเทกระจาด ผวาวิกฤตแบงก์ล้มในสหรัฐฯ ลุกลาม

บรรดารัฐมนตรีคลังยุโรป และคณะกรรมาธิการด้านเศรษฐกิจของอียูออกมาดับกระแสความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงลุกลามบานปลาย ตามหลังการล่มลายของซิลลิคอน แวลลีย์ แบงก์ (เอสวีบี) ของสหรัฐฯ ในขณะที่หุ้นภาคธนาคารของยุโรปร่วงลงหนักสุดนับตั้งแต่รัสเซียเริ่มเปิดฉากรุกรานยูเครน แม้ประธานาธิบดีโจ ไบเดน ออกมาให้คำรับประกันความเข้มแข็งของระบบธนาคารอเมริกาก็ตาม

ท่ามกลางการดิ่งลงหนักของหุ้นภาคธนาคารในยุโรป ทาง บรูโน เลอ แมร์ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของฝรั่งเศส กล่าวในช่วงเริ่มต้นการประชุมบรรดารัฐมนตรีคลังของกลุ่มยูโรโซน ในบรัสเซลส์ เรียกร้องตลาด "อยู่ในความสงบ" ส่วนทาง เปาโล เกนติโลนี กรรมาธิการด้านเศรษฐกิจของอียู เน้นย้ำว่าเขามองไม่เห็นความเสี่ยงการแผ่ลามสู่ธนาคารต่างๆ ของยุโรป ตามหลังการล่มสลายของเอสวีบี

"มีความเป็นไปได้ที่จะมีการลามทางอ้อม แต่ ณ เวลานี้ เรามองไม่ได้มองมันในฐานะความเสี่ยงอย่างเฉพาะเจาะจง" เกนติโลนี กล่าว

คอมเมิร์ซแบงก์ของเยอรมนี เป็นสถาบันการเงินที่ได้รับผลกระทบหนักหน่วงที่สุดในดัชนีธนาคาร STOXX ของยุโรป ดิ่งลงเกือบ 13% ตอนเวลาราว 17.00 น.ตามเวลายุโรปกลาง (ตรงกับเมืองไทย 23.00 น.) แต่ คริสเตียน ลินด์เนอร์ รัฐมนตรีคลังเยอรมนีกล่าวในบรัสเซลส์ ว่า การพังครืนของเอสวีบี ไม่ได้ก่อให้เกิดการเปลี่ยนแปลงใดๆ ในเยอรมนี "ผมเชื่อมั่นในเศรษฐกิจเยอรมนี" เขากล่าว

เลอ แมร์ และ แวงซองต์ ปาน เพตเฮม รัฐมนตรีคลังของเบลเยียม บอกด้วยว่าพวกเขาไม่เห็นความกังวลอย่างเฉพาะเจาะจงต่อบรรดาธนาคารทั้งหลายในประเทศของพวกเขา แม้ในขณะเดียวกันนั้น พวกนักลงทุนได้เทขายหุ้นกลุ่มสถาบันการเงินออกมาอย่างหนัก

หุ้นของโซซิเอเต้ เจเนเรล และบีเอ็นพี พารีบาส์ 2 สถาบันการเงินฝรั่งเศส ร่วงลงมากกว่า 6% ส่วนหนึ่งของ KBC สถาบันการเงินของเบลเยียม ดิ่งลงเกือบ 6% ไม่นานก่อนปิดตลาด

"ไม่มีความเชื่อมโยงระหว่างสถานการณ์ที่ต่างกัน เมื่อคุณมองไปที่โมเดลทางเศรษฐกจและโมเดลทางการเงินของ บีเอ็นพี พารีบาส์, โซซิเอเต้ เจเนเรล และสถาบันการเงินอื่นๆ ของฝรั่งเศส มันมีความแตกต่างกันโดยสิ้นเชิงจากโมเดลของซิลลิคอน แวลลีย์ แบงก์" เลอ แมร์ กล่าว

แวงซองต์ ปาน เพตเฮม รัฐมนตรีคลังของเบลเยียม พยายามดับกระแสความกังวลเช่นกัน "เรามีกรอบกฎระเบียบของยุโรปและเบลเยียมที่ชัดเจนมาก ซึ่งเปิดทางให้เรารู้ถึงความเป็นไปของสถานการณ์ และแน่นอนว่าช่วยให้เราคงความเชื่อมั่นที่มีต่อระบบธนาคาร" เขากล่าว

ในสเปน หุ้นของสถาบันการเงิน Sabadell, Santander, BBVA, Caixabank และ Unicaja ร่วงลงระหว่าง 7% ถึง 11% ในช่วงบ่ายของการซื้อขาย อย่างไรก็ตามทาง นาเดีย คาลวีโน รัฐมนตรีเศรษฐกิจของสเปน เน้นย้ำว่า "ธนาคารต่างๆ ของสเปนได้มีการเสริมแนวทางการตรวจสอบและมีงบดุลที่เข้มแข็ง"

ขณะเดียวกัน ไมเคิล แม็คกรัธ รัฐมนตรีคลังของไอร์แลนด์ บอกว่ามันยังคงอยู่ช่วงต้นๆ ในแง่ของการจะได้เห็นผลกระทบจากการพังครืน พร้อมระบุไอร์แลนด์มีความยินดีที่เอชเอสบีซี ตัดสินเข้าซื้อสาขาธนาคารในอังกฤษของซิลลิคอน แวลลีย์ แบงก์

ความเคลื่อนไหวดิ่งลงของตลาดหุ้นยุโรปและตลาดหุ้นสหรัฐฯ ปิดในกรอบแคบๆ ในวันจันทร์ (13 มี.ค.) มีขึ้นหลังจากประธานาธิบดีโจ ไบเดน แห่งสหรัฐฯ หาทางสร้างความอุ่นใจรับประกันว่าระบบธนาคารของอเมริกามีความเข้มแข็ง ตามหลังการพังครืนของสถาบันการเงิน 2 แห่ง

การซื้อขายในวันจันทร์ (13 มี.ค.) มีขึ้นหลังจากเจ้าหน้าที่สหรัฐฯ เข้าแทรกแซงเพื่อปกป้องผู้ฝากเงินในซิลลิคอน แวลลีย์ แบงก์ ในขณะที่ธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) สถาบันรับประกันเงินฝากสหรัฐฯ (เอฟดีไอซี) และกระทรวงคลัง แถลงเพิ่มเติมว่า ผู้ฝากเงินกับ ซิกเนเจอร์ แบงก์ ธนาคารระดับภูมิภาคอีกแห่งหนึ่งซึ่งตั้งยู่ในนิวยอร์ก ที่ปล่อยกู้ให้อุตสาหกรรมเงินตราคริปโตฯ และถูกสั่งปิดเมื่อวันอาทิตย์ (12 มี.ค.) หลังจากราคาหุ้นดิ่งเหว จะสามารถถอนเงินฝากคืนทั้งหมดเช่นเดียวกัน

ความกังวลว่าการล่มสลายของซิลลิคอน แวลลีย์ แบงก์ อาจแพร่เชื้อลุกลามบานปลาย บีบให้ทางเฟด กระทรวงการคลัง และสถาบันรับประกันเงินฝากสหรัฐฯ ให้คำสัญญาว่าผู้ฝากเงินจะได้รับการปกป้องอย่างเต็มที่ และให้การสนับสนุนบรรดาสถาบันการเงินทั้งหลายที่ประสบปัญหาในการหาเงินสด เปิดทางให้เข้าถึงเงินกู้ระยะสั้นบนเงื่อนไขที่ง่ายกว่าเดิม

อย่างไรก็ตาม ความกังวลของนักลงทุนฉุดให้หุ้นของธนาคารขนาดกลางรายอื่นๆ ดิ่งอย่างหนัก โดย First Republic ร่วงลงราวๆ 62%, KeyCorp ขยับลง 27.3% และ Zions Bancorp ปิดลบ 25.7%

การล้มละลายกะทันหันของธนาคารเน้นภาคเทคโนโลยีแห่งนี้ยากจะชี้สาเหตุเฉพาะ แต่การขึ้นดอกเบี้ยเชิงรุกของเฟดเมื่อปีที่ผ่านมา ซึ่งทำให้เงื่อนไขการเงินสำหรับสตาร์ทอัปตึงตัวดูน่าจะเป็นปัจจัยหลัก เนื่องจากเอสวีบีพยายามระดมทุนมาชดเชยการแห่ถอนเงิน ธนาคารขาดทุนในพันธบัตรรัฐบาล 1,800 ล้านดอลลาร์ เมื่อมูลค่าพันธบัตรถูกถล่มจากการที่เฟดขึ้นอัตราดอกเบี้ย

(ที่มา : รอยเตอร์/เอเอฟพี)