เร็วๆ นี้ผมเพิ่งได้ไปฟังมุมมองการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์จัดโดยเว็บไซต์ Prop2morrow ถ้าพลาดการฟังวันนั้นเสียดายเเย่ครับ กับความรู้แน่นๆ ที่เอามาประยุกต์กับการลงทุนหุ้นได้เลย แม้ 2 สินทรัพย์นี้จะมีความแตกต่างกัน แต่หลายๆ จุดสามารถนำมาใช้ร่วมกันได้ เช่น
1.อาชีพนายหน้าขายคอนโดฯ คือ อาชีพที่ดีในการศึกษาตลาดอสังหาฯ ส่วนคนที่เป็น Marketing หรือ Prop Trade ก็เป็นอาชีพที่ทำความรู้จักกับตลาดหุ้นได้ดีเช่นกัน ไม่มีเงินทุนไม่มีปัญหา เริ่มจากสนามที่ได้เรียนรู้ และความเสี่ยงต่ำไปก่อน
2.No money down แล้วฟันกำไรเร็ว วางเงินต้นในการเทรดน้อยๆ แต่กำไร 1000% ทำได้จริง ไม่ได้โกหก แต่เป็นเกมที่เหมาะกับ Professional ไม่ใช่เกมสำหรับมือใหม่ อย่า “หวัง” เกินไป โดยไม่พึ่งฝีมือ
3.การซื้อคอนโดฯ ราคา 5 ล้านบาท วางเงินดาวน์แค่ 10% เหมือนกับการซื้อ Future ที่ใช้ Gearing 20 เท่า คือ เสน่ห์การใช้ Leverage หรือ Other People Money มันเป็นสูตรสำเร็จของความร่ำรวยที่สอนๆ กันมา อย่างไรก็ดี อย่ามัวมองแต่ Reward ที่จะได้ อย่าลืมมองหา Risk ด้วย
4.Financial Plan ต้องมาก่อน ถ้าคิดจะลงทุนคอนโดฯ ต้องนึกถึงโลเกชัน โลเกชัน และโลเกชัน ถ้าเป็นตลาดหุ้น Money Management ย่อมมาก่อนการเลือกตัวหุ้นเช่นกัน
5.ราคาประเมินสะท้อนความเป็นจริงของพื้นที่นั้น แต่สิ่งสำคัญคือ ราคาตลาด เหมือนการประเมินราคาหุ้นที่ต้องเทียบ Intrinsic Value กับราคาตลาดเสมอ เพื่อหาราคาที่เหมาะสม (Reasonable Price) ในการซื้อขาย
6.โครงการอสังหาริมทรัพย์จะว่าไปก็มีความคล้ายกับหุ้นเหมือนกัน โครงการที่มีระบบขนส่งมวลชนผ่านแล้วถือว่าค่อนข้างปลอดภัยในการลงทุน คล้ายกับหุ้นพื้นฐานดี ซึ่งราคาหุ้นจะสูง ส่วนโครงการที่มีแค่ทางด่วนผ่านก็เหมือนกับหุ้นพื้นฐานกลางๆ และโครงการที่อยู่ในทำเลว่างเปล่า แต่กำลังมีถนนใหม่ตัดผ่านเหมือนกับหุ้นที่มีโครงการในอนาคตรออยู่
7.ห้องที่ชอบอาจไม่ใช่ห้องที่ทำกำไร และหุ้นที่ชอบอาจไม่ใช่หุ้นที่ทำกำไรเช่นกัน
8.ราคาต่ำ ความเสี่ยงสูง หรือราคาสูง ความเสี่ยงต่ำ ไม่ว่าหุ้น หรือคอนโดฯ ที่มีราคาสูงแล้วก็สามารถสูงขึ้นกว่าเดิมได้ ถ้ามี Growth Story ในอนาคต อีกทางหนึ่งคอนโดฯ หรือหุ้นที่มีราคาต่ำแล้วก็สามารถต่ำได้อีก ถ้าไม่มี Growth Story ดังนั้น ต้องเลือกดีๆ ..
9.ต้นทุนการเงินแต่ละคนไม่เหมือนกัน การรับความเสี่ยงแต่ละคนไม่เท่ากัน อย่าเอาตัวเลขไหนมา Fix การลงทุนของเราต้องปรับใช้ให้ตรงกับตัวเอง
สรุปก็คือ ทั้งอสังหาริมทรัพย์ และหุ้น ต่างมีมุมในการวิเคราะห์ที่คล้ายกัน สิ่งที่อาจจะต่างกันคือ ราคาอสังหาริมทรัพย์มีความนิ่งมากกว่า ขณะที่หุ้นราคาอาจจะเหวี่ยงตัวแรง นักลงทุนหุ้นที่สนใจลงทุนอสังหาริมทรัพย์ก็ลองศึกษาดูได้ หลายๆ คนก็หันมาลงทุนคอนโดฯ เพื่อไม่ให้พอร์ตสวิงแรง
ปุณยวีร์ จันทรขจร หัวหน้าโค้ชทีม Ninja Assassin
ติดตามรายละเอียดของโครงการได้ที่ www.supertrader.co.th
SuperTrader รายการเรียลิตีการลงทุนที่ยิ่งใหญ่ที่สุดในประเทศ เข้มข้นด้วยความรู้จากโค้ชผู้มากประสบการณ์ ผ่านบททดสอบจากตลาดหุ้นจริง
