เผยวิธีซื้อขายบัญชีหลอกผู้อื่น เปิดผ่านแอปฯ ไม่ต้องไปธนาคาร อีกด้านชีวิตนายหน้าไม่ได้สวยหรู

พบขบวนการซื้อขายบัญชีออนไลน์เพื่อใช้หลอกลวงผู้อื่น แค่ส่งข้อมูลบัตรประชาชน นายหน้าเปิดบัญชีผ่านแอปฯ แล้วให้ไปยืนยันตัวตนแบบไม่ต้องไปธนาคาร ก่อนส่งต่อขบวนการมิจฉาชีพ อีกด้านชีวิตนายหน้าไม่ได้สวยหรู เพราะตัวเองก็ถูกโกง ต้องเคลมบัญชีเอง

รายงาน

ผลจากการที่ธนาคารยุบและควบรวมสาขา ให้เปิดบัญชีใหม่ผ่านแอปพลิเคชัน พร้อมช่องทางยืนยันตัวตนที่ง่ายและสะดวกมากขึ้น โดยเฉพาะเครือข่ายร้านสะดวกซื้อกลายเป็นช่องทางที่ทำให้เกิดการ "ซื้อขายบัญชีออนไลน์" อย่างเป็นล่ำเป็นสัน

การจับกุม น.ส.เมย์ษาพร วรรณสิทธิ์ อายุ 29 ปี เมื่อวันที่ 20 ก.พ.ที่ผ่านมา ในข้อหาฉ้อโกงประชาชน ตามหมายจับของศาลแขวงดอนเมือง เป็นอีกตัวอย่างที่สะท้อนให้เห็นถึงขบวนการรับซื้อขายบัญชีธนาคาร เพื่อใช้ในการหลอกลวงผู้อื่นนั้นมีอยู่จริง

น.ส.เมย์ษาพรรับสารภาพว่าเคยขายบัญชีธนาคารให้กลุ่มมิจฉาชีพนำไปหลอกลวงผู้อื่น เมื่อถูกขึ้นแบล็กลิสต์ในโลกออนไลน์ ก็ขายบัญชีธนาคารไม่ได้อีกต่อไปเพราะไม่มีใครรับซื้อ เลยผันตัวจากคนที่ขายบัญชีมาเป็นนายหน้าแทน

ที่ผ่านมาได้รับซื้อบัญชีธนาคารจากคนที่ต้องการขายไม่น้อยกว่า 40-50 บัญชี ในราคา 400-500 บาท แล้วนำไปขายต่อให้กับกลุ่มมิจฉาชีพในราคา 1,000-3,000 บาท เริ่มแรกหาจากคนใกล้ตัว ก่อนที่จะประกาศในกลุ่มเฟซบุ๊ก

เมื่อนำบัญชีเหล่านี้ไปใช้กระทำความผิด รับเงินโอนจากเหยื่อ ผู้เสียหาย สร้างความเดือดร้อน สูญเสียเงินทอง ขณะที่คนที่ต้องการขายบัญชีธนาคารก็เจอหมายเรียกจากพนักงานสอบสวน ส่วนนายหน้าที่รับซื้อและกลุ่มมิจฉาชีพยังลอยนวล


สำหรับขั้นตอนการซื้อขายบัญชีธนาคารออนไลน์ เพื่อนำไปใช้ในการหลอกลวงผู้อื่น มีดังต่อไปนี้

1. นายหน้า ประกาศหาคนที่พร้อมยืนยันตัวตนในกลุ่มเฟซบุ๊ก ซื้อ-ขายบัญชี ราคาเท่าไหร่คุยกันได้ โดยจะใช้บัญชีออมทรัพย์อิเล็กทรอนิกส์ ที่เปิดบัญชีโดยไม่ต้องไปสาขา ที่นิยมใช้มีอยู่ 3 ธนาคาร ได้แก่ ธนาคาร L ธนาคาร C และธนาคาร K

2. คนที่ต้องการขายบัญชีธนาคาร ส่งรูปบัตรประชาชนให้นายหน้า

3. นายหน้ากรอกข้อมูลเปิดบัญชี จากบัตรประชาชน ของคนที่ต้องการขายบัญชีธนาคาร โดยใช้โทรศัพท์มือถือ และซิมการ์ดโทรศัพท์มือถือของนายหน้าที่เตรียมเอาไว้

4. เมื่อนายหน้ากรอกข้อมูลเปิดบัญชีเสร็จ จะได้รับ QR CODE จากแอปพลิเคชันธนาคาร

5. นายหน้าส่ง QR CODE ไปให้คนที่ขายบัญชีธนาคาร

6. คนที่ขายบัญชีธนาคารนำ QR CODE ที่ได้รับจากนายหน้า ไปถ่ายรูปยืนยันตัวตนที่ร้านสะดวกซื้อ

7. เมื่อคนที่ขายบัญชีธนาคารสแกน QR CODE แล้ว จะมีรหัส OTP เข้ามาที่โทรศัพท์ของนายหน้า

8. ส่งรหัส OTP ให้เจ้าของบัญชีกรอก OTP ผ่านเครื่อง EDC ของร้านสะดวกซื้อ เป็นอันสำเร็จ

สำหรับการซื้อขายบัญชีธนาคารนั้น นายหน้าจะรับซื้อบัญชีธนาคารจากคนที่ต้องการขายบัญชีธนาคาร แล้วนำข้อมูลบัญชีไปขายต่อให้กับกลุ่มมิจฉาชีพ เช่น หลอกขายสินค้าทางออนไลน์ แก๊งคอลเซ็นเตอร์ เพื่อใช้กระทำความผิด

ยิ่งธนาคารไหนมีแอปพลิเคชันที่ใช้งานง่าย และชื่อเจ้าของบัญชีเป็นบุคคลขาวสะอาด ไม่เคยมีประวัติการกระทำความผิดมาก่อน หมายถึงเสิร์ชชื่อในกูเกิล หรือกลุ่มแบล็กลิสต์คนโกงแล้วไม่เจอ ราคาก็ยิ่งสูงขึ้น

เมื่อเหยื่อโอนเงินไปยังบัญชีดังกล่าวแล้ว กลุ่มมิจฉาชีพจะรีบโอนเงินไปเป็นทอดๆ เพื่อไม่ให้ตามจับได้ เพราะฉะนั้น แม้จะแจ้งความแล้ว ตำรวจให้ธนาคารอายัดบัญชีแล้ว แต่ก็เป็นบัญชีเปล่า ไม่มีเงินในบัญชีเพราะถูกโอนไปหมดแล้ว


อีกด้านหนึ่ง เฟซบุ๊ก Red Skull Beauty Clinic. เผยแพร่คลิป "นายหน้า" ซื้อขายบัญชีธนาคารคนหนึ่ง ออกมาไลฟ์สดระบายความอัดอั้นในรถยนต์ ความยาวประมาณ 10 นาที ซึ่งมีข้อมูลที่น่าสนใจเพื่อให้ "รู้เท่าทัน" และเพื่อให้รู้ว่าขบวนการนี้ไม่ได้สวยหรูอย่างที่คิด เพียงแต่คิดว่าตนเองเป็นคนไม่ดี และที่ยังทำอยู่ เพราะคิดว่าการหาเงินทางอื่นไม่ง่ายกว่าวิธีการนี้

นายหน้าคนนี้กล่าวถึงงานฝาก งานนายหน้า เด็กหางานทุกคน ไม่ว่าจะหาให้ตนหรือหาให้ใคร ทำหน้าที่ให้เป็นนายหน้า ไม่ใช่หางานหลอกเอาเงินคนที่หางานจัดส่ง ไปปิดบัญชี ยังไม่ได้เงิน อ้างว่านายหน้าจ่ายเงินกันทุกคน แต่กลับมีคนที่เปิดบัญชีชนกัน บางคนทักมาสนใจขายบัญชี พอโทร.ไปไม่กล้ารับสาย ตอนอยากได้เงิน ร้อนเงินจะเป็นจะตาย

"อีกประเภทหนึ่ง คือขายบัญชีแล้วมาโวยวายว่าเอาไปโกง ถามหน่อย มีคนดีๆ ที่ไหนเอาบัญชีตัวเองไปขาย พูดง่ายๆ ไม่มีคนดีเอาบัญชีตัวเองไปโกงหรอก มีแต่คนไม่ดีที่เอาไปโกง ปรึกษาสมองตัวเองดีๆ ก่อนที่จะนำมาขาย พูดทุกคนก่อนขายบัญชี คิดก่อนนิดหนึ่งว่าการขายบัญชีไม่ใช่สิ่งที่ดี อย่าว่าแต่พวกที่ซื้อไปโกง ขนาดคนที่จะขายยังหาวิธีโกงทุกวิถีทาง" นายหน้าระบุ

นายหน้าคนนี้ยอมรับว่าเป็นคนไม่ดี เอาข้อมูลบัญชีไปส่งให้กลุ่มมิจฉาชีพรายใหญ่ แล้วมีหมายเรียกตามมา เปรียบเหมือนตนเป็นคนเอาหมายไปยัดใส่มือเด็ก แต่ถ้าไม่อยากได้เงินจะขายบัญชีหรือไม่ จะรู้ไหมว่าตนโดนมาก่อนอีก ยอดไม่ใช่น้อยๆ แต่เป็นล้านบาท แล้วที่โทร.มาบอกว่ามีหมายเรียก ยอด 4,000-5,000 บาท แต่ของตนเยอะกว่า ทุกวันนี้ยังขายบัญชีชื่อตัวเองอยู่

บางคนฉลาด ได้เงินเสร็จแล้วบล็อกและอายัดบัญชี อ้างว่ากลัวนายหน้าโกง บอกคนซื้อบัญชีโกง ถ้าส่งบัญชีให้เขาแล้วไม่มีรหัสให้เขา เขาก็เข้าไม่ได้ หรือถ้าส่งให้เขาแล้วเขาไม่จ่ายเงิน คนขายอายัดก็จบ

นอกจากนี้ ยังกล่าวถึงนายหน้าชาวจังหวัดสระแก้ว ที่อ้างกับคนขายบัญชีว่า รอให้ของถึงก่อน รอเช็กของ 3-4 วัน ถึงสระแก้วเท่ากับถึงแล้ว ใช้เงินจากกลุ่มมิจฉาชีพจนหมดแล้วจึงไปบอกเด็กว่ายังไม่ได้เงิน เป็นเรื่องโกหก ถามได้เลยว่าใครส่งงานกับตนแล้วไม่ได้เงิน กลับไปเช็กเครดิตตัวเองก่อนเช็กเครดิตตน ก่อนพูดอะไร คิดอะไร กลับไปดูตัวเองก่อน

นายหน้าคนนี้ยังกล่าวอีกว่า ก่อนที่จะก้าวมาเป็นนายหน้า ตนเสียมาเยอะมาก ก่อนที่จะขายบัญชีหรือทำอะไร กลับไปคิดให้ดีก่อน ไม่เข้าใจว่าบัญชีที่ดึงเรตราคาที่สูงๆ เพื่อให้เด็กได้ราคาสูงๆ กับคำถามที่ว่า ทำไมนายหน้าขายได้ 4,000-5,000 บาท แล้วทำไมเราขายไม่ได้ จะฉีกตัวเองเป็นนายหน้า โดยที่ไม่รู้ว่านายหน้าต้องรับผิดชอบอะไรบ้าง

"พวกคุณดึงเงิน บัญชีโดนอายัด เราต้องเคลม แล้วเคยได้ไปเคลมกับคุณไหม แล้วพวกคุณเคยเคลมเราหรือเปล่า ส่งมาบัญชีหนึ่งโดนอายัด เสียเงินเท่าไหร่ เคยเคลมบ้างไหม ไม่เคย ใครเคลม กูเคลม เงินใครซื้อ กูซื้อ นี่ใครมาเดือดร้อนกับกูเปล่า คำพูดที่ว่าขายได้ 4,000 ขายได้เป็นหมื่น ถามว่าเวลามันพัง นายหน้าเจ็บไหม" นายหน้าระบุ

อย่างไรก็ตาม นายหน้าคนนี้กล่าวว่า มีรถ มีบ้าน มาตั้งแต่ยังไม่ได้เป็นนายหน้า ขณะนี้มีหนี้สินท่วมหัว แต่ที่ไม่เลิกเพราะรายได้ดี ที่ขาดทุนแล้วยังขายเพราะถ้าหาเงินอย่างอื่นรายได้ไม่ดีเท่านี้ ส่งบัญชีไปถ้าไม่มีปัญหาก็ได้กำไรเต็มๆ แต่ถ้าย้อนกลับไปมองว่า ถ้าบัญชีโดนอายัด ต้องเคลมบัญชี ตนต้องซื้อใหม่ เท่ากับซื้อ 2 ขาย 4 เคลม 1 ก็เป็น 4 เหมือนเดิม

ชมคลิป คลิกที่นี่

อนึ่ง “การซื้อขายบัญชี” หรือ “การรับจ้างเปิดบัญชี” และให้ผู้อื่นใช้บัญชีนั้น มีความผิดทางคดีอาญา อาจเข้าข่ายความผิดฐานฟอกเงิน ตามพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542 มีอัตราโทษจำคุกตั้งแต่ 1 ปีถึง 10 ปี หรือปรับ ตั้งแต่ 20,000 ถึง 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

อ่านประกอบ : รู้จัก “บัญชีม้า” ซื้อ-ขายหรือหลอกเปิดบัญชีธนาคารผิดหลายทาง ก่อเหตุกี่ครั้งรับกระทงคูณเข้าไป