รายการ Financial Planner by ASTVผู้จัดการ เป็นรายการที่จะพาทุกท่านไปล้วงลึกถึงแวดวงการลงทุน เทคนิคดีๆในการลงทุน รวมถึงวิเคราะห์เรื่องราวเศรษฐกิจที่น่าสนใจ ส่วนผู้อ่านท่านใดมีคำถามก็สามารถฝากคำถามไว้ในรายการได้เช่นกัน โดยทีมงานจะเป็นผู้อาสาหาคำตอบดีๆ มาให้เช่นเคย
สำหรับเทปแรกนี้ รายการ Financial planner by ASTVผู้จัดการ ได้รับเกียรติจากคุณ มงคล ลุสัมฤทธิ์ ผู้เขียนหนังสือ “อยากรวยผมช่วยคุณได้” มาให้คำแนะนำการคัดเลือกกองทุนรวม ดังนี้
1. ดูข้อมูลใน Fund Fact Sheet เพื่อที่จะได้รู้ข้อมูลสำคัญๆ ของกองทุนที่เราจะลงทุน เช่น นโยบายการลงทุน ค่าธรรมเนียม สินทรัพย์ที่ลงทุน และอื่นๆ อีกมากมาย แล้วจะหาได้ที่ไหน ก็ขอจาก บลจ.ที่เราสนใจ หรือเข้าเว็บของ บลจ.นั้นๆ ซึ่งมีให้ดาวน์โหลด
2. ดูความสม่ำเสมอของผลตอบแทน อย่าเลือกมองแค่ผลตอบแทนสูง ให้ดูผลตอบแทนระยะยาว ระหว่างทางไม่ควรสวิงมากไป
3. เปรียบเทียบค่าธรรมเนียม แน่นอนก็ต้องเลือกตัวที่มีค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่า แต่ก็ต้องดูตัวอื่นด้วยเช่นกันไม่ใช่เอาแต่ของถูกๆ
4. ดูสภาพคล่องในการซื้อขาย ซึ่งกองตราสารหนี้บางกองถึงแม้ความเสี่ยงต่ำ แต่เป็นกองทุนปิดที่ระบุวันขายคืน เช่น 3 เดือน หรือ 6 เดือน ซึ่งลงไปแล้วหากต้องการใช้เงินก็ยังขายคืนไม่ได้
5. ดูอายุกองทุน เลือกได้เลือกกองที่ผ่านสมรภูมิมาอย่างโชกโชน ดีกว่ากองทุนมือใหม่ที่ยังไม่รู้ฝีมือบริหารกองทุนอย่างแท้จริง
6. เปรียบเทียบข้อมูลวัดความเสี่ยงอย่าดูแค่ผลตอบแทนครับ ย้ำอีกที ดูตัวเลขสำคัญที่แต่ละกองทุนบอกเราด้วย เช่นค่าความเสี่ยง หรือค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน ค่า SD ค่านี้สูงแสดงว่ามีความผันผวนสูง เสี่ยงสูง แน่นอนก็ควรเลือกตัวที่มีค่า SD ต่ำกว่าดีกว่า อีกค่าหนึ่งที่สำคัญใช้เปรียบเทียบกองได้ดีคือ ค่า Sharp Ratio ซึ่งหมายถึง ค่าที่แสดงผลตอบแทนต่อหนึ่งหน่วยความเสี่ยง เลือกกองที่มีค่าตัวนี้สูงกว่า ซึ่งหมายถึงผลตอบแทนมันคุ้มค่ากับความเสี่ยงที่ได้รับ
7. ดูหน่อยว่าใครเป็นผู้จัดการกองทุน ฝีมือของคนบริหารกองก็สำคัญ สอบถามกันหน่อยว่าเป็นใคร ชื่อเสียงเป็นอย่างไร กองนั้นบริหารโดยผู้จัดการกองทุนคนเดียว หรือเป็นคณะกรรมการ หากเป็นคนคนเดียวหากย้าย บลจ.จะมีผลหรือไม่
