บลจ.ไทยพาณิชย์ส่งกองทุน 3 แบบเอาใจคนวางแผนเกษียณ

บลจ.ไทยพาณิชย์เปิดตัวกองทุน “SCB Retirement” 3 กองทุน เจาะลูกค้าอยากวางแผนเกษียณอายุ 10, 20, 30 ปี เปิดขายไอพีโอแล้วตั้งแต่วันนี้ถึง 11 พฤศจิกายน 2556

นางโชติกา สวนานนท์ กรรมการผู้อำนวยการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ไทยพาณิชย์ จำกัด กล่าวว่า บริษัทฯ มีแผนกระตุ้นตลาดกองทุนเพื่อเกษียณอายุ ด้วยการออกกองทุนประเภท Target Date Fund เพื่อเปิดให้นักลงทุนมีโอกาสเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับช่วงเวลาที่จะเกษียณจำนวน 3 กองทุน ซึ่งประกอบด้วย กองทุนเปิดไทยพาณิชย์สำหรับการเกษียณอายุปี 2566 (SCB Retirement Year 2566) แผนเกษียณระยะสั้น 10 ปี กองทุนเปิดไทยพาณิชย์สำหรับการเกษียณอายุปี 2576 (SCB Retirement Year 2576) แผนเกษียณระยะกลาง 20 ปี และกองทุนเปิดไทยพาณิชย์สำหรับการเกษียณอายุปี 2586 (SCB Retirement Year 2586) แผนเกษียณระยะยาว 30 ปี โดยมีมูลค่ากองทุนละ 5,000 ล้านบาท และเริ่มจะเสนอขายครั้งแรกระหว่างนี้จนถึงวันที่ 11 พฤศจิกายน 2556 ด้วยเงินลงทุนครั้งแรกขั้นต่ำเพียง 5,000 บาท

ทั้งนี้ กองทุน SCB Retirement มีนโยบายการกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (Asset Allocation) เช่น หุ้น ตราสารหนี้ ตราสารหนี้กึ่งทุน เงินฝาก หน่วยลงทุนของกองทุนทั้งในและต่างประเทศ เช่น กองทุนรวมทองคำ กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ หน่วยทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน หรือกองทุนอีทีเอฟ เป็นต้น ทั้งนี้ กองทุนจะลงทุนในหุ้นได้ตั้งแต่ร้อยละ 0-100% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิกองทุนรวม ขณะเดียวกัน อาจลงทุนในต่างประเทศไม่เกิน 79% ซึ่งกองทุนจะทำสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนของหลักทรัพย์หรือทรัพย์สินในสกุลเงินต่างประเทศที่กองทุนถืออยู่เทียบกับสกุลเงินบาท ณ ขณะใดขณะหนึ่งไม่น้อยกว่า 90%

สำหรับรูปแบบการลงทุนนั้น กองทุนจะปรับสัดส่วนการลงทุนในตราสารประเภทต่างๆ ให้เหมาะสมตามช่วงระยะเวลาการลงทุนหรือตามความเหมาะสมกับสภาวะการลงทุนในแต่ละขณะ เพื่อมุ่งหวังผลตอบแทนในระยะปานกลางถึงระยะยาวสูงกว่าดัชนีตัวชี้วัดที่กำหนด

โดยในช่วงแรกการลงทุนของทั้ง 3 กองทุน ได้แก่ กองทุน SCB Retirement Year 2566 จะลงทุนในหุ้นไม่เกิน 50% ซึ่งใช้เกณฑ์มาตรฐานคือดัชนีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยสัดส่วน 32%, TBMA Government Bond Index Maturity 1-3 ปี สัดส่วน 34% และดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี วงเงิน 1 ล้านบาท สัดส่วน 34% กองทุน SCB Retirement Year 2576 จะลงทุนในหุ้นไม่เกิน 75% ซึ่งใช้เกณฑ์มาตรฐานคือ ดัชนีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สัดส่วน 58%, TBMA Government Bond Index Maturity 1-3 ปี สัดส่วน 21% และดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี วงเงิน 1 ล้านบาท สัดส่วน 21% กองทุน SCB Retirement Year 2586 จะลงทุนในหุ้นไม่น้อยกว่า 75% ซึ่งใช้เกณฑ์มาตรฐานคือดัชนีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย สัดส่วน 90%, TBMA Government Bond Index Maturity 1-3 ปี สัดส่วน 5% และดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี วงเงิน 1 ล้านบาท สัดส่วน 5%

นางโชติกา กล่าวว่า ปัจจุบันผู้ลงทุนมีความสนใจวางแผนการเงินสำหรับเกษียณมากขึ้น ซึ่งเชื่อว่ากองทุน SCB Retirement Year จะสามารถตอบโจทย์และเป็นหนึ่งในทางเลือกสำหรับการลงทุนได้

โดยกองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ต้องการออมเงินเพื่อการเกษียณอายุที่ไม่มีเวลาติดตามภาวะเศรษฐกิจและตลาดเงิน ตลาดทุนอย่างใกล้ชิด โดยผู้ลงทุนเพียงเลือกระยะเวลาในการลงทุน 10 ปี 20 ปี หรือ 30 ปี และมีวินัยลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ขณะที่ผู้จัดการกองทุนจะดูแลปรับลดความเสี่ยงของกองทุนให้อัตโนมัติตามระยะเวลา โดยเน้นสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงในช่วงแรกและค่อยๆ ปรับลดระดับความเสี่ยงลงเมื่อใกล้ถึงเป้าหมายวันเกษียณอายุเพื่อเน้นรักษาความมั่งคั่งที่สั่งสมมา นอกจากนี้ ผลตอบแทนของการลงทุนในกองทุนดังกล่าวยังไม่เสียภาษีสำหรับบุคคลธรรมดา