ASTVผู้จัดการรายวัน - บลจ. ฟิลลิปแนะนักลงทุน ออมเงินผ่าน "อาร์เอ็มเอฟ-แอลทีเอฟ" รับผลตอบแทนดี ได้สิทธิภาษี แถมมีเงินใช่ยามเกษียณ พร้อมชู "มันมี่มาร์เก็ต" หนีความเสี่ยงหุ้นผันผวน เตือนก่อนลงทุน ศึกษาไส้ในให้ดี และอย่ามองระยะสั้นเพียง 3 เดือน
นายวรรธนะ วงศ์ศรีนิล ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) ฟิลลิป จำกัด เปิดเผยว่า การลงทุนขณะนี้ค่อนข้างต้องมีความระมัดระวังเป็นอย่างมาก ซึ่งที่ผ่านมา ภาคเศรษฐกิจเองได้รับผลกระทบกันเป็นลูกโซ่จากต่างประเทศ จนกระทั่งลามมายังประเทศไทย ทำให้นักลงทุนต่างเกิดความวิตกกังวลและกลัว จนต้องถอนเงินออกจากกองทุนเป็นจำนวนมาก อย่างไรก็ตาม ถึงแม้ว่าจะเกิดภาวะเศรษฐกิจดังกล่าว แต่เชื่อว่ายังมีนักลงทุนบางรายที่กำลังมองหาช่องทางในการลงทุน ที่สามารถให้ความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในหุ้นแต่สามารถให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
ทั้งนี้ นักลงทุนที่กำลังมองหาช่องทางใหม่ ๆ เพื่อมาทดแทนการลงทุนในตลาดหุ้น หรือนักลงทุนที่ไม่ชอบลงทุนในหุ้นแต่กำลังมองหาการลงทุนใหม่ ที่สามารถให้ผลตอบแทนดีกว่าเงินฝากในธนาคารที่ขณะนี้มีการปรับลดอัตราดอกเบี้ยลงไปมากจนทำให้ขาดความน่าสนใจลงไปนั้น การเข้ามาลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ หรืออาร์เอ็มเอฟ และกองทุนรวมหุ้นระยะยาว หรือแอลทีเอฟ ในปีนี้ถือว่าน่าสนใจพอสมควร
นายวรรธนะ กล่าวต่ออีกว่า สิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุน ต้องคำนึงถึงความเสี่ยงที่เรารับได้ และเงินในกระเป๋าของเราเองว่า สามารถลงทุนแบบใดได้บ้าง ซึ่งถ้านักลงทุนรายใดที่เป็นมนุษย์เงินเดือน
อยากแนะนำให้เข้ามาลงทุนในกองทุนรวมอาร์เอ็มเอฟและกองทุนรวมแอลทีเอฟ เพราะนอกจากกองทุนทั้ง 2 ประเภทดังกล่าว จะได้รับสิทธิพิเศษในด้านของการลดหย่อนภาษีแล้ว ยังเป็นการวางแผนให้กับชีวิตในช่วงยามเกษียณอายุอีกด้วย ซึ่งถ้านักลงทุนรายใดไม่ชอบการลงทุนในหุ้น กองทุนรวมอาร์เอ็มเอฟยังมีบางกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐบาลล้วน ๆ และทำให้นักลงทุนเกิดความสบายใจไม่ต้องวิตกกังวลในภายหลังด้วย
อย่างไรก็ตาม ถึงแม้ว่ากองทุนอาร์เอ็มเอฟจะถือค่อนข้างยาว แต่เชื่อว่านักลงทุนไม่ขาดทุนอย่างแน่นอน
นอกจากกองทุนรวมอาร์เอ็มเอฟและกองทุนรวมแอลทีเอฟที่น่าเข้าไปลงทุนในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจขณะนี้ กองทุนรวมตลาดเงิน หรือมันนี่มาร์เก็ตก็เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจเข้าไปลงทุนด้วยเช่นกัน เนื่องจากกองทุนดังกล่าวมีสภาพคล่องสูง สามารถไถ่ถอนได้ทุกวันในวันทำการ
อย่างไรก็ตาม นักลงทุนต้องทำการศึกษาก่อนการลงทุนทุกครั้ง เนื่องจากว่านักลงทุนหลายรายอาจมองว่าการลงทุนในมันนี่มาร์เก็ตลงทุนง่าย แต่จริง ๆ แล้วมันก็ไม่ได้ง่ายอย่างที่คิด เพราะเวลาเลือกซื้อกองทุนเราไม่สามารถทราบได้เลยว่า บลจ. ใดบริหารกองทุนอย่างไร หรือผู้จัดการกองทุนมีการบริหารกองทุนอย่างไร มีความเสี่ยงมากน้อยแค่ไหน
ดังนั้น ถ้านักลงทุนรายใดจะเข้ามาลงทุนในกองทุนรวมมันนี่มาร์เก็ต ควรต้องดูว่าตราสารหนี้ที่บลจ.เลือกเข้าไปลงทุนนั้นเป็นอย่างไรบ้าง รวมถึงภาพนิ่งของเอ็นเอวีว่ามีความนิ่งหรือไม่อย่างไร นอกจากนี้แล้ว นักลงทุนจะใช้เกณฑ์ผลตอบแทนในช่วง 3 เดือนไม่ได้ เพราะมันเป็นช่วงในระยะเวลาอันสั้นถึงแม้ว่ากองทุนนั้นจะสามารถให้ผลตอบแทนที่ดีในระดับที่ 4% ก็ตาม ซึ่งนักลงทุนเอง ควรจะพิจารณาการลงทุนในช่วงระยะยาวหลาย ๆ ปีมากกว่าแล้วค่อยเลือกเข้าไปลงทุน
สำหรับกองทุนเปิดบริหารเงิน หรือ PCASH ซึ่งเป็นกองทุนภายใต้การบริหารจัดการของบลจ.ฟิลลิป ให้ผลตอบแทน ณ วันที่ 27 มีนาคม 2552 ย้อนหลัง 3 เดือนอยู่ที่ 2.11% เมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่ 0.62% ย้อนหลัง 6 เดือนอยู่ที่ 2.75% เมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่ 0.92% ย้อนหลัง 1 ปีอยู่ที่ 2.85% เมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่ 1.27% และย้อนหลังตั้งแต่เริ่มจัดตั้งกองทุนอยู่ที่ 2.94% เมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่ 1.47%
