โดนใจนักเทรดวงการคริปโต! 5 ประเทศเด่นชูธง “ปลอดภาษีคริปโต” ดึงดูดนักลงทุนจากทุกมุมโลก ตั้งแต่หมู่เกาะเคย์แมนที่ไร้ภาษีทุกประเภท ไปจนถึงเอลซัลวาดอร์ที่ยกให้บิทคอยน์เป็นเงินถูกกฎหมาย ถือเป็นโอกาสทองของนักลงทุน หรือเพียงแค่ภาพลวงตาที่มาพร้อมความเสี่ยง?
ปลดล็อกกำไรคริปโต! 5 ประเทศที่เป็นสวรรค์ภาษี
ในยุคที่คริปโตกลายเป็นขุมทรัพย์ดิจิทัล การตามล่าหา “สวรรค์ภาษี” กลายเป็นภารกิจสำคัญของนักลงทุนทั่วโลก ขณะที่หลายประเทศเข้มงวดกับกฎหมายภาษีคริปโต ยังมี 5 ประเทศที่ยื่นข้อเสนอสุดเย้ายวน "กำไรคริปโตปลอดภาษี" จากหมู่เกาะแคริบเบียนไปจนถึงตะวันออกกลางและยุโรป ประเทศเหล่านี้กำลังเขียนกฎใหม่ให้วงการคริปโต แต่สวรรค์นี้จะยั่งยืน หรือเป็นแค่กับดักหวานหอม ? มาดูกันว่า 5 ประเทศนี้มีอะไรให้บ้าง และนักลงทุนต้องระวังอะไร!
1.หมู่เกาะเคย์แมน : ดินแดนไร้ภาษีสุดคลาสสิก
หมู่เกาะเคย์แมน คือสวรรค์ของนักลงทุนคริปโตที่แท้จริง ศูนย์กลางการเงินนอกชายฝั่งแห่งนี้ ไม่มีภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา, ภาษีกำไรจากการลงทุน, หรือภาษีนิติบุคคล ทำให้กำไรจาก บิทคอยน์ (BTC), Ether (ETH), หรือพอร์ตโฟลิโอ DeFi ของนักลงทุนปลอดภาษี 100% ไม่ว่าจะเทรด, ถือยาว, หรือบริหารกองทุนคริปโต โดยไม่ต้องจ่ายภาษี
ที่สำคัญ เคย์แมนมี พระราชบัญญัติสินทรัพย์เสมือน (VASP) ที่ปรับปรุงใหม่ในเดือนเมษายน 2568 ซึ่งกำหนดกรอบการออกใบอนุญาตที่ชัดเจนสำหรับแพลตฟอร์มคริปโตและผู้ดูแลทรัพย์สิน ทำให้มั่นใจได้ว่าการลงทุนของนักลงทุนอยู่ภายใต้กฎหมายที่สอดคล้องกับมาตรฐานสากล เศรษฐกิจที่มั่นคง (ดอลลาร์เคย์แมนผูกกับดอลลาร์สหรัฐ), การคุ้มครองกฎหมายแบบอังกฤษ, และวิถีชีวิตสุดหรู ทำให้เคย์แมนเป็นตัวเลือกอันดับหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่ฝันถึงการใช้ชีวิตปลอดภาษี
2.สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE) ดูไบแห่งอนาคตคริปโต
สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ โดยเฉพาะ ดูไบ และ อาบูดาบี คือดินแดนในฝันของนักลงทุนคริปโตด้วยนโยบาย ไม่มีภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา และ ไม่มีภาษีกำไรจากการลงทุน การซื้อ-ขาย, การสเตคกิ้ง, หรือการขุดคริปโตใน UAE หมายถึงกำไร 100% เป็นของนักเทรดอย่างแท้จริง โดยในเขตปลอดภาษีอย่าง Dubai Multi Commodities Centre (DMCC) และ Abu Dhabi Global Market (ADGM) ยังสนับสนุนสตาร์ทอัพและธุรกิจคริปโตด้วยใบอนุญาตที่ชัดเจน
นอกจากนี้ UAE ไม่ได้มีดีแค่เรื่องภาษี แต่หน่วยงานกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือนของดูไบ (VARA) และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินอื่น ๆ ทำให้ที่นี่เป็นศูนย์กลางนวัตกรรมคริปโตที่ปลอดภัยและโปร่งใส ไม่ว่านักลงทุน หรือผู้ประกอบการธุรกิจจะสร้าง NFT, พัฒนาโปรโตคอลเลเยอร์-1, หรือบริหารกองทุนคริปโต UAE มีโครงสร้างพื้นฐานระดับโลกและวีซ่าที่ดึงดูดนักลงทุนต่างชาติ
3.เอลซัลวาดอร์: ดินแดนที่บิทคอยน์เป็นราชา
เอลซัลวาดอร์ สร้างประวัติศาสตร์ในปี 2564 ด้วยการเป็นชาติแรกที่รับบิทคอยน์เป็นเงินถูกกฎหมาย และในปี 2568 ยังคงเป็นสวรรค์คริปโตที่แข็งแกร่ง ไม่มีภาษีกำไรจากการลงทุน หรือ ภาษีเงินได้ จากธุรกรรม BTC ไม่ว่าคุณจะซื้อ-ขาย, ถือยาว, หรือใช้จ่ายผ่าน Lightning Wallet อย่าง Chivo ทุกอย่างปลอดภาษี
ที่เด็ดกว่านั้นคือ Bitcoin City โครงการเมืองคริปโตที่ใช้พลังงานความร้อนใต้พิภพ ซึ่งจะ ไม่มีภาษีเงินได้, ภาษีทรัพย์สิน, หรือภาษีกำไรจากการลงทุน ทำให้เป็นจุดหมายในฝันของนักขุด, สตาร์ทอัพ, และคนเร่ร่อนดิจิทัล
อย่างไรก็ตาม การเจรจากับ กองทุนการเงินระหว่างประเทศ (IMF) อาจนำไปสู่การเปลี่ยนแปลงนโยบายในอนาคต นักลงทุนจึงต้องจับตาดูอย่างใกล้ชิด
4.เยอรมนี : สวรรค์สำหรับนักลงทุนระยะยาว
เยอรมนี อาจไม่ใช่สวรรค์ปลอดภาษีเต็มรูปแบบ แต่สำหรับนักลงทุนคริปโตที่เน้นถือยาว นี่คือหนึ่งในจุดหมายที่ดีที่สุดในยุโรป หากนักลงทุนถือคริปโต เช่น BTC หรือ ETH เกิน 12 เดือน กำไรจากการขาย, แลกเปลี่ยน, หรือใช้จ่ายจะ ปลอดภาษี 100% เพราะเยอรมนีมองคริปโตที่ถือยาวว่าเป็น “สินทรัพย์ส่วนตัว” ไม่ใช่สินทรัพย์เก็งกำไร แถมกำไรต่ำกว่า 1,000 ยูโร ต่อปีก็ไม่ต้องยื่นภาษี แม้จะเทรดระยะสั้นก็ตาม
อย่างไรก็ดีในประเทศที่ขึ้นชื่อเรื่องภาษีสูง นโยบายนี้ถือว่าใจกว้างสุด ๆ แต่ถ้านักลงทุนเทรดบ่อยหรือทำเป็นอาชีพ ต้องเสียภาษีเงินได้สูงสุดถึง 45% เมือง Zug หรือ “Crypto Valley” ในสวิตเซอร์แลนด์อาจดังกว่า แต่เยอรมนีคือตัวเลือกที่มั่นคงสำหรับคนในสหภาพยุโรป
5.โปรตุเกส : ปลอดภาษีคริปโตหากถือครองเกิน 365 วัน
โปรตุเกส ยังคงเป็นดาวเด่นในยุโรปสำหรับนักลงทุนคริปโต หากถือคริปโตเกิน 365 วัน กำไรจากการขายจะ ปลอดภาษีกำไรจากการลงทุน ทำให้เป็นหนึ่งในจุดหมายชั้นนำของทวีป นอกจากนี้ โปรแกรม Non-Habitual Resident (NHR) ซึ่งสิ้นสุดในวันที่ 31 มีนาคม 2568 ยังมอบสิทธิพิเศษให้ชาวต่างชาติที่ย้ายมาอยู่ โดยรายได้คริปโตจากต่างประเทศส่วนใหญ่ ปลอดภาษี และรายได้ในประเทศเสียภาษีเพียง 20%
อย่างไรก็ตาม การเทรดระยะสั้น (น้อยกว่า 1 ปี) ต้องเสียภาษี 28% และรายได้จากการสเตคกิ้งหรือกิจกรรมที่เหมือนธุรกิจก็ต้องเสียภาษีเช่นกัน ถึงกระนั้น โปรตุเกสยังดึงดูดนักลงทุนด้วยแสงแดด, วิถีชีวิตชายทะเล, และโครงสร้างพื้นฐานที่เป็นมิตรต่อคริปโต
อย่างไรก็ตามถึงแม้ว่าประเทศเหล่านี้จะดูเหมือนสวรรค์ แต่ก็มาพร้อมความท้าทาย
สวรรค์คริปโต : โอกาสหรือภาพลวง?
จากหมู่เกาะเคย์แมนที่ไร้ภาษีทุกประเภท ไปจนถึงเอลซัลวาดอร์ที่ยกบิทคอยน์เป็นราชา 5 ประเทศนี้คือสวรรค์ที่นักลงทุนคริปโตใฝ่ฝัน แต่ในโลกที่กฎหมายเปลี่ยนเร็วราวสายฟ้า การจะรักษากำไรให้ปลอดภัยต้องอาศัยความรอบคอบ
