HSI หักล้างความเชื่อเดิมๆ ในการอภิปรายเกี่ยวกับการเงินที่ผิดกฎหมาย เกี่ยวกับการใช้สกุลเงินดิจิทัลในการก่ออาชญากรรม ซึ่งสกุลเงินดิจิทัลมักถูกวิพากษ์วิจารณ์มากที่สุดและเน้นย้ำถึงบทบาทของสกุลเงินดิจิทัลในการป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายแทน โดยยืนยันว่าเงินสดยังคงเป็นสิ่งที่เหล่าอาชญากรนิยมมากที่สุดก็ตาม
รายงานฉบับใหม่ที่ตีพิมพ์โดย Robert Whitaker เจ้าหน้าที่พิเศษฝ่ายกำกับดูแลหน่วยงานสืบสวนความมั่นคงแห่งมาตุภูมิ (HSI) และ Crypto ISAC ระบุว่า แพลตฟอร์มคริปโตที่ได้รับการควบคุมดูแลนั้น ให้การสนับสนุนอันมีค่าต่อการบังคับใช้กฎหมาย โดยใช้ความโปร่งใสของบล็อคเชนในการต่อสู้กับอาชญากรรมและเสริมสร้างความมั่นคงของชาติ แม้ว่าจะยังมีความเข้าใจผิดเกี่ยวกับบทบาทของบล็อคเชนในระบบการเงินที่ผิดกฎหมายอยู่ก็ตาม
เงินสด ไม่ใช่สกุลเงินดิจิทัล ยังคงเป็นเครื่องมือที่เหล่าอาชญากรนิยมใช้
โดย HSI ระบุว่าสัดส่วนของกิจกรรมผิดกฎหมายในปริมาณธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมดนั้นน้อยมาก จากรายงานการวิเคราะห์ของ Merkle Science แสดงให้เห็นว่ามีเพียง 0.61% ของธุรกรรม USDT ระหว่างเดือนกรกฎาคม 2564 ถึงมิถุนายน 2567 เท่านั้นที่ถูกระบุว่าอาจผิดกฎหมาย ในขณะที่ USDC กลับมีผลงานดีกว่า โดยมีเพียง 0.22% ที่ถูกระบุว่าผิดกฎหมาย และน้อยกว่า 0.005% ที่เชื่อมโยงกับนิติบุคคลที่ถูกคว่ำบาตร
ในขณะเดียวกัน Chainalysis รายงานว่ากิจกรรมผิดกฎหมายคิดเป็นเพียง 0.34% ของธุรกรรมบนเครือข่ายทั้งหมดในปี 2566 ซึ่งลดลงจาก 0.42% ในปี 2565 โดยตัวเลขเหล่านี้ต่ำกว่ากิจกรรมผิดกฎหมายที่คาดการณ์ไว้ในระบบการเงินแบบดั้งเดิมมาก ซึ่งเน้นย้ำโดยการประเมินความเสี่ยงต่อการฟอกเงินแห่งชาติของกระทรวงการคลังในปี 2567
ขณะที่ทั้งระบบสกุลเงินดิจิทัลและระบบการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) ต้องเผชิญกับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแลเพื่อปราบปรามการเงินผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม ระบบทั้งสองนี้มีความแตกต่างกันในด้านความโปร่งใส TradFi ขาดเทคโนโลยีบล็อคเชนสาธารณะที่ทำให้สามารถติดตามธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลได้
นอกจากนี้ในระบบการเงินแบบดั้งเดิม เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายจะต้องได้รับบันทึกทางการเงินจากสถาบันต่างๆ ซึ่งมักต้องใช้หมายเรียกจากคณะลูกขุนใหญ่ กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับคณะบุคคลและการรวบรวมหลักฐานจำนวนมากก่อนจะเริ่มติดตามเงินทุนได้
นอกจากนี้ กิจกรรมผิดกฎหมายจำนวนมาก ยังคงอาศัยเงินสด ซึ่งไม่สามารถติดตามได้ โดยรายงาน DEA ปี 2024 ยืนยันว่าเงินสดยังคงเป็นวิธีหลักในการทำธุรกรรมค้ายา เนื่องจากไม่เปิดเผยตัวตนและไม่มีหลักฐานเป็นเอกสาร
KYC หรือ KYT? อะไรคือสาระสำคัญที่แท้จริง
ในรายงาน เจ้าหน้าที่ Whitaker กล่าวว่า การติดตามธุรกรรมบนบล็อคเชนถือเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญสำหรับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานกำกับดูแลในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และรูปแบบอื่นๆ ของอาชญากรรมทางการเงิน เนื่องจากบล็อคเชนทำให้สามารถ "ติดตามเงิน" ได้แบบเรียลไทม์และข้ามพรมแดน ซึ่งทำได้ผ่านเครื่องมือที่เรียกว่า "Know Your Transaction" หรือ "KYT" เพื่อติดตามอาชญากร
ในขณะที่การเงินแบบดั้งเดิมต้องอาศัยกระบวนการ Know-Your-Customer (KYC) KYT ใช้ความโปร่งใสของบล็อคเชนเพื่อให้ข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับธุรกรรม ซึ่งช่วยให้บริษัทและหน่วยงานด้านคริปโตสามารถประเมินความเสี่ยงได้อย่างต่อเนื่อง และเพิ่มระดับความปลอดภัยที่ระบบดั้งเดิมไม่สามารถเทียบได้ ทำให้มั่นใจได้ว่าแพลตฟอร์มจะปลอดภัยยิ่งขึ้นสำหรับผู้ใช้
ขณะเดียวกันรายงานดังกล่าวเน้นย้ำว่าการบูรณาการ KYT เข้ากับเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบดั้งเดิมอาจช่วยสร้างกรอบการประเมินความเสี่ยงที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้น โดยอัปเดตข้อมูลบล็อคเชนใหม่ๆ อย่างต่อเนื่องเพื่อให้ก้าวล้ำหน้าภัยคุกคามที่เกิดขึ้น
นอกจากนี้ KYT ยังกล่าวอีกว่าจะช่วยปรับปรุงการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรโดยให้การแลกเปลี่ยนสามารถคัดกรองและบล็อกธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับที่อยู่ที่มีความเสี่ยงสูงซึ่งระบุโดยหน่วยงานต่างๆ เช่น สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศ (OFAC) และองค์กรที่นำโดยสมาชิก เช่น Crypto ISAC
