BIS เน้นย้ำว่าการนำ AI มาใช้อย่างแพร่หลายอาจส่งผลต่อแนวโน้มเงินเฟ้อ และขอเรียกร้องให้ผู้กำหนดนโยบายนำ AI มาใช้ในการดำเนินงานเพื่อเพิ่มเสถียรภาพทางการเงินและราคา
ธนาคารเพื่อการชำระหนี้ระหว่างประเทศ (BIS) เรียกร้องให้ธนาคารกลางพิจารณาการใช้งานปัญญาประดิษฐ์ (AI) โดยคาดว่าจะมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อเศรษฐกิจและระบบการเงิน
ในบทก่อนเผยแพร่ของรายงานเศรษฐกิจประจำปี 2567 ที่จะมีขึ้น BIS เน้นย้ำว่าการนำ AI มาใช้อย่างกว้างขวาง อาจส่งผลกระทบต่อแนวโน้มเงินเฟ้อ และกระตุ้นให้ผู้กำหนดนโยบายรวม AI เข้ากับการดำเนินงานเพื่อเพิ่มเสถียรภาพทางการเงินและราคา
เซซิเลีย สกิงส์ลีย์ หัวหน้า BIS Innovation Hub กล่าวว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังทดสอบความสามารถของ AI ในด้านต่างๆ อย่างแข็งขันโดยร่วมมือกับพันธมิตรธนาคารกลาง
“ธนาคารกลางเป็นผู้บุกเบิก การนำการเรียนรู้ของเครื่องจักรมาใช้ และอยู่ในตำแหน่งที่ดีในการใช้ประโยชน์สูงสุดจากความสามารถของ AI ในการกำหนดโครงสร้างให้กับข้อมูลที่ไม่มีโครงสร้างจำนวนมาก”
ทั้งนี้ตัวอย่างการของการประยุกต์ใช้ AI ได้แก่ Project Aurora ซึ่งสำรวจวิธีการตรวจจับการฟอกเงินจากข้อมูลการชำระเงิน และ Project Raven ซึ่งใช้ AI เพื่อเพิ่มความยืดหยุ่นทางไซเบอร์
ขณะที่รายงานเศรษฐกิจประจำปี BIS ปี 2567 และรายงานประจำปี BIS ปี 2566/2567 ซึ่ง ฉบับเต็มจะออกเผยแพร่ในวันที่ 30 มิถุนายน
ธนาคารกลางกับการนำ AI มาใช้
รายงานเศรษฐกิจประจำปี 2567 ของ BIS สรุปผลการใช้งาน AI ใหม่ ๆ สำหรับธนาคารกลาง โดยเน้นทั้งประโยชน์และความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น
แม้ว่าประโยชน์ของ AI จากการพัฒนาในการใช้ที่ผ่านมาได้แก่ การปรับปรุงการให้กู้ยืมและการชำระเงิน ในขณะที่ความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการเกิดขึ้นของการโจมตีทางไซเบอร์ที่ซับซ้อน รายงานดังกล่าวเน้นย้ำถึงความสำคัญที่เพิ่มขึ้นของข้อมูลซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของการปฏิวัติ AI และเรียกร้องให้มีความร่วมมือที่มากขึ้นระหว่างธนาคารกลาง
ด้าน ฮยอน ซอง ชิน หัวหน้าฝ่ายวิจัยและที่ปรึกษาทางเศรษฐกิจของ BIS กล่าวว่า
“โมเดล AI มีผลโดยตรงต่อวิธีที่ธนาคารกลางทำงาน ซึ่งข้อมูลจำนวนมหาศาลสามารถให้ข้อมูลที่รวดเร็วและสมบูรณ์ยิ่งขึ้น เพื่อตรวจจับรูปแบบและความเสี่ยงที่แฝงอยู่ในเศรษฐกิจและระบบการเงิน”
อย่างไรก็ดีตามรายงานธนาคารกลางสามารถใช้ประโยชน์จาก AI เพื่อปรับปรุงการส่งข้อมูลปัจจุบันโดยใช้ข้อมูลแบบเรียลไทม์ เพื่อทำนายอัตราเงินเฟ้อและตัวแปรทางเศรษฐกิจอื่น ๆ ได้แม่นยำยิ่งขึ้น อย่างไรก็ตาม มีการเตือนว่าการตัดสินใจขั้นสุดท้ายจะต้องกระทำโดยมนุษย์
นอกจากนี้ AI ยังสามารถช่วยระบุช่องโหว่ของระบบการเงิน ทำให้หน่วยงานสามารถจัดการความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น เมื่อข้อมูลมีคุณค่ามากขึ้นเรื่อยๆ ข้อมูลดังกล่าวจะเป็นรากฐานสำคัญในการใช้เทคโนโลยี AI ของธนาคารกลาง
ผลกระทบทางเศรษฐกิจและความเสี่ยงที่ต้องพิจารณาหากนำ AI มาใช้
รายงานยังสำรวจผลกระทบที่กว้างขึ้นของ AI ที่มีต่อตลาดแรงงาน ผลผลิต และการเติบโตทางเศรษฐกิจระบุว่า AI สามารถเพิ่มความสามารถของบริษัท ในการปรับราคาได้เร็วขึ้นเพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจมหภาค ซึ่งส่งผลต่อแนวโน้มอัตราเงินเฟ้อ
อย่างไรก็ตาม BIS ตั้งข้อสังเกตว่า ผลกระทบต่ออุปสงค์และแรงกดดันด้านเงินเฟ้อจะขึ้นอยู่กับความเร็วที่คนงานที่ถูกย้ายสามารถหางานใหม่ได้ และครัวเรือนและบริษัทต่างๆ คาดการณ์อย่างถูกต้องถึงประโยชน์ที่ได้รับจาก AI ในอนาคตหรือไม่
ทั้งนี้ ในภาคการเงิน AI คาดว่าจะปรับปรุงประสิทธิภาพและลดต้นทุนในการชำระเงิน การให้กู้ยืม การประกันภัย และการจัดการสินทรัพย์ อย่างไรก็ตาม BIS เตือนว่า AI ทำให้เกิดความเสี่ยงใหม่ๆ เช่น การโจมตีทางไซเบอร์ประเภทใหม่ๆ และอาจขยายความเสี่ยงที่มีอยู่ เช่น ความตระหนักถึงโรคระบาดของสัตว์ การจารจล และการหลอกลวงขายสินค้า
