พบสำนักงาน ปปง. และธนาคาร 11 แห่งเตรียมออกมาตรการให้ผู้ฝากเงินผ่านเครื่อง CDM หรือ ADM ของธนาคาร ต้องใช้บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตธนาคารใดก็ได้ ยืนยันตัวตนก่อนฝากเงินทุกครั้ง เริ่ม 15 พ.ย.เป็นต้นไป คาดที่ผ่านมามีช่องโหว่เป็นธุรกรรมยกเว้น ไม่ต้องรายงาน ปปง. แล้วถูกใช้ฟอกเงินยาเสพติด-การพนัน
วันนี้ (16 ต.ค.) รายงานข่าวแจ้งว่า สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ได้ดำเนินโครงการ CDM AMLO โดยออกมาตรการให้ธนาคารพาณิชย์ยืนยันตัวตนผู้ฝากเงินสดผ่านเครื่องอัตโนมัติ โดยใช้บัตรเดบิต หรือบัตรเครดิตของตนเองยืนยันตัวตนก่อนทำรายการฝากเงินสดที่เครื่องอัตโนมัติ (CDM หรือ ADM) ทุกครั้ง เพื่อยกระดับความปลอดภัยในการทำธุรกรรม ตามกฎเกณฑ์หน่วยงาน ปปง. โดยลูกค้าต้องเสียบบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต และใส่รหัสผ่าน (PIN) ของผู้ฝากก่อนการฝากเงินสดที่เครื่องอัตโนมัติของทุกธนาคาร ตั้งแต่วันที่ 15 พ.ย.เป็นต้นไป หากไม่มีบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตจะไม่สามารถฝากเงินที่เครื่องอัตโนมัติได้ ต้องทำรายการผ่านช่องทางสาขาของธนาคารเท่านั้น หากลูกค้าไปฝากเงินผ่านตัวแทนธนาคาร หรือ Banking Agent ลูกค้าจะต้องมีบัตรประจำตัวประชาชนไปแสดงตน และจะมีค่าธรรมเนียมตามปกติ
สำหรับสาเหตุที่ออกมาตรการดังกล่าว คาดว่าในช่วงที่ผ่านมา ปปง.ได้ยกเว้นให้ธุรกรรมที่ทําผ่านเครื่องถอนเงินอัตโนมัติ (ATM) หรือผ่านเครื่องฝากเงินอัตโนมัติ (CDM หรือ ADM) เป็นธุรกรรมที่ได้รับยกเว้นไม่ต้องรายงานต่อสํานักงาน ปปง. แม้ธุรกรรมดังกล่าวจะเกินกว่า 700,000 บาทก็ตาม ธนาคารก็ไม่ต้องรายงานการทำธุรกรรม เว้นแต่พบว่ามีการทำธุรกรรมที่ผิดปกติผ่านเครื่อง ATM หรือ CDM ธนาคารยังคงมีหน้าที่ต้องรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย ซึ่งที่ผ่านมาพบว่าเครื่อง CDM หรือ ADM กลายเป็นช่องทางในการฟอกเงินจากการก่ออาชญากรรม เช่น ยาเสพติด การพนัน ฯลฯ เพราะสามารถใช้ให้ใครก็ได้ ฝากเงินสดไปยังบัญชีปลายทางได้ โดยไม่ต้องถูกตรวจสอบว่าผู้ฝากเงินเป็นใคร จึงได้ออกมาตรการยืนยันตัวตนดังกล่าว ซึ่งมีบางธนาคารได้ทำการประชาสัมพันธ์ไปบ้างแล้ว
สำหรับผู้ที่ฝากเงินสดเข้าบัญชีภายในธนาคาร และฝากเงินสดเข้าบัญชีธนาคารอื่น สามารถใช้บัตรเดบิต หรือบัตรเครดิตธนาคารใดก็ได้ใน 11 ธนาคาร ทำรายการยืนยันตัวตน ซึ่งธนาคารจะไม่คิดค่าธรรมเนียมในการใช้บัตรยืนยันตัวตน ปัจจุบันบัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตของธนาคารที่สามารถใช้ยืนยันตัวตนได้มีทั้งหมด 11 ธนาคาร ได้แก่ ธนาคารกรุงไทย ธนาคารกสิกรไทย ธนาคารไทยพาณิชย์ ธนาคารกรุงเทพ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา ธนาคารทหารไทยธนชาต ธนาคารยูโอบี ธนาคารเกียรตินาคินภัทร ธนาคารซีไอเอ็มบี ไทย ธนาคารออมสิน และธนาคารอาคารสงเคราะห์ อย่างไรก็ตาม ค่าธรรมเนียมในการฝากเงินไปยังบัญชีธนาคารเดียวกับบัญชีปลายทางขึ้นอยู่กับแต่ละธนาคารกำหนด
ตัวอย่างที่ 1 ใช้บัตรธนาคาร A ฝากเงินสดที่เครื่อง CDM ธนาคาร B ไปยังบัญชีธนาคาร B เจ้าของเครื่อง ค่าธรรมเนียมยืนยันตัวตนฟรี แต่ค่าธรรมเนียมฝากเงินในเขตจังหวัดเดียวกันฟรี ข้ามเขตจังหวัดคิดค่าธรรมเนียมเริ่มต้นที่ 20 บาท (ยกเว้นบางธนาคารที่ให้ฝากเงินผ่านเครื่อง CDM ฟรีทั่วประเทศ)
ตัวอย่างที่ 2 ใช้บัตรธนาคาร A ฝากเงินสดที่เครื่อง CDM ธนาคาร B ไปยังบัญชีธนาคาร A หรือธนาคาร C ที่ไม่ใช่เจ้าของเครื่อง ค่าธรรมเนียมยืนยันตัวตนฟรี แต่ค่าธรรมเนียมฝากเงินเริ่มต้นที่ 50-120 บาทต่อรายการ
