บลจ.กรุงไทย แนะจังหวะลงทุน กองทุน KT-FINANCE รับเศรษฐกิจโลกฟื้น และแนวโน้มดอกเบี้ยที่เป็นขาขึ้น ส่งผลดีต่ออุตหกรรมธนาคาร เผยเตรียมจ่ายผลตอบแทนกองทุน TRIG5% หลังผลงานเข้าเป้า
นายสมชัย บุญนำศิริ กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) กรุงไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า บริษัทขอแนะนำ กองทุนเปิดเคแทม เวิลด์ ไฟแนนเชียล เซอร์วิส ฟันด์ (KT-FINANCE ) เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่น่าสนใจ โดยผลตอบแทน ณ วันที่13 กันยายน 2556 ย้อนหลัง 6 เดือน อยู่ที่ 12.18% 1 ปี อยู่ที่ 27.17% และ YTD อยู่ที่ 18.67% ซึ่งสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐาน AIMC ย้อนหลัง 6 เดือน อยู่ที่ 11.98% 1 ปี อยู่ที่ 22.18% และ YTD อยู่ที่ 16.51%
โดยกองทุน KT-FINANCE เป็นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในหน่วยลงทุนของ Fidelity Fund Global Financial Service Fund โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยก่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุนจะสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นของบริษัททั่วโลก ที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการด้านการเงินแก่ผู้บริโภค และภาคอุตสาหกรรม ซึ่งกองทุนหลักมีการกระจายการลงทุนในหลายภูมิภาค ทำให้กองทุนมีความคล่องตัวในการปรับสัดส่วนการลงทุนเพื่อให้ได้ประโยชน์จากการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ ความแข็งแกร่งของภาคการเงิน และกระแสการเคลื่อนย้ายเงินทุน ซึ่งอาจปรับเปลี่ยนไปในแต่ละช่วงเวลา
ทั้งนี้ แนวโน้มดอกเบี้ยมีทิศทางขาขึ้นทั่วโลก โดยในช่วงที่ผ่านมาธนาคารกลางที่สำคัญของโลกมีการใช้นโยบายการเงินที่ผ่อนคลายมาก ด้วยการคงดอกเบี้ยนโยบายในระดับต่ำ และเพิ่มขนาดงบดุลของตัวเอง แต่เมื่อเศรษฐกิจมีแนวโน้มที่ดีขึ้น ธนาคารกลางเริ่มที่จะถอนนโยบายการเงินที่ผ่อนคลายเป็นอย่างมากนี้ออกไป จึงทำให้ดอกเบี้ยในตลาดโลกเป็นทิศทางขาขึ้น
ขณะที่ภาคการธนาคารเป็นอุตสาหกรรมที่จะได้ประโยชน์จากดอกเบี้ยขาขึ้นอย่างชัดเจน เนื่องจากรายได้หลักของธนาคารส่วนมากนั้นเป็นรายได้ดอกเบี้ย ซึ่งโดยส่วนใหญ่แปรผันตามอัตราดอกเบี้ย อีกทั้งจากการที่สภาพเศรษฐกิจมีการปรับตัวดีขึ้นก็จะส่งผลทำให้มีการทำธุรกรรมทางการเงินเพิ่มมากขึ้น ซึ่งส่งผลดีต่อภาคอุตสาหกรรมการเงินและธนาคารทั่วโลก โดยภาคธนาคารของสหรัฐฯ ทำกำไรสูงเป็นประวัติการณ์ ที่ 4.42 หมื่นล้านดอลล่าร์ในงวดระหว่างเดือน เม.ย.-มิ.ย. 2556 อุตสาหกรรมธนาคารของสหรัฐมีกำไรเพิ่มขึ้น 7.8 พันล้านดอลล่าร์ หรือ 22.6% ในไตรมาสที่ 2 เมื่อเทียบกับปีก่อน ทั้งนี้เนื่องจากกฎระเบียบต่างๆ ทำให้อุตสาหกรรมธนาคารมีความแข็งแกร่งขึ้น
การเริ่มบังคับใช้ BASEL III ทำให้แต่ละธนาคารต้องดำรงเงินกองทุนเพิ่มมากขึ้น เพิ่มปฏิบัติตามเกณฑ์ขั้นต่ำอันใหม่ที่ปรับให้แต่ละสถาบันการเงินดำรงเงินกองทุนเพิ่มขึ้น ไม่ว่าจะเป็น CET1 Ratio Tier 1 Ratio และ CAR Ratio ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความเข้มงวดที่เพิ่มขึ้นที่ธนาคารกลางแต่ละประเทศใช้ควบคุมอุตสาหกรรมธนาคารให้แข็งแกร่งขึ้น
ดังนั้น กองทุนมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีเนื่องจากได้รับผลประโยชน์จากการฟื้นตัวของเศรษฐกิจโลก โดยเศรษฐกิจสหรัฐฯ มีแนวโน้มที่ดีขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี และต่อเนื่องถึงปีหน้า ขณะที่เศรษฐกิจยูโรโซนได้หลุดพ้นจากภาวะถดถอยที่ยาวนานที่สุด ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งขึ้นมา ซึ่งการที่เศรษฐกิจของผู้บริโภคหลักของโลกฟื้นตัวนี้ ทำให้เศรษฐกิจของผู้ผลิตอย่างจีนหรือหลายประเทศในเอเชียจะฟื้นตัวตามไปด้วย ทำให้ความต้องการสินเชื่อเพิ่มขึ้น ทั้งจาก Corporate และครัวเรือน ซึ่งจะส่งผลดีต่อภาคการเงินทั่วโลก
นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังเปิดจำหน่ายกองทุนเปิดกรุงไทยธนทรัพย์ บี 93 (KTSUPB93) เสนอขายในวันที่ 25 กันยายน - 1 ตุลาคม 2556 อายุ 6 เดือน มูลค่า 7,000 ล้านบาท เน้นลงทุนในเงินฝากประจำ bank of China, Abu Dhabi Commercial Bank, Akbank T.A.S, MTN ออกโดย Garanti Bank, MTN ออกโดย Bladex, MTN ออกโดย Banco ABC ในสัดส่วน 70% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ส่วนที่เหลือลงทุนในหุ้นกู้ ตั๋วแลกเงิน สถาบันการเงิน บริษัทเอกชน ผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนประมาณ 3.00% ต่อปี ขณะเดียวกัน ยังอยู่ในระหว่างการเปิดจำหน่ายรอบใหม่ (Roll Over) ของกองทุนเปิดกรุงไทยประจำ 3 เดือน คุ้มครองเงินต้น 1 (KTFIX3M1) ตั้งแต่วันนี้ถึงวันที่ 27 กันยายน 2556 เน้นลงทุนในพันธบัตรภาครัฐในประเทศ 58% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ส่วนที่เหลือลงทุนในเงินฝากธนาคารพาณิชย์ ผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนประมาณ 2.45% ต่อปี
กองทุน TRIG5% เข้าเป้า
บลจ.กรุงไทย บริษัทสามารถสร้างผลตอบแทนกองทุนเปิดกรุงไทย 5% ทริกเกอร์ฟันด์ (TRIG5%) ได้ก่อนเป้าหมายที่กำหนดไว้ โดยใช้ระยะเวลาเพียง 3 เดือน 13 วัน สามารถสร้างผลตอบแทนให้กับผู้ลงทุนได้ไม่ต่ำกว่า 5% ซึ่งกองทุนจะสับเปลี่ยนหน่วยลงทุนโดยอัตโนมัติทั้งจำนวนของผู้ถือหน่วยลงทุนทุกรายไปยังกองทุนเปิดกรุงไทยสะสมทรัพย์ ในวันที่ 26 กันยายน 2556
โดยกองทุน TRIG5% มีอายุโครงการ 6 เดือน เปิดจำหน่าย IPO ในวันที่ 7-11 มิถุนายน 2556 กองทุน มีมูลค่าทรัพย์สินสุทธิประมาณ 500 ล้านบาท อายุโครงการประมาณ 6 เดือน หรืออาจจะต่ำกว่า 6 เดือน เมื่อกองทุนมีมูลค่าหน่วยลงทุนตั้งแต่ 10.80 บาทขึ้นไป จากมูลค่าที่ตราไว้ที่ 10 บาท เป็นเวลา 3 วันติดต่อกัน โดยมูลค่าหน่วยลงทุนที่คืนให้ผู้ถือหน่วยลงทุนต้องไม่ต่ำกว่า 10.50 บาทต่อหน่วย
