บลจ.บัวหลวงชูกลยุทธ์สร้างความรู้สู้ศึกธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ พร้อมลุยหาลูกค้าใหม่-เจาะฐานลูกค้าแบงก์แม่ ยิ้ม AUM กองทุนสำรองฯ โตเพิ่ม 56.80%
นายหรรสา สุสายัณห์ กรรมการผู้จัดการ กลุ่มธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและกองทุนส่วนบุคคล บริษัทหลักทรัพย์จัดการลงทุน (บลจ.) บัวหลวง กล่าวว่า สิ้นเดือน พ.ค. 56 ที่ผ่านมา บลจ.มีสินทรัพย์สุทธิ หรือ AUM ในธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพิ่มขึ้นประมาณ 57,925.87 ล้านบาท จากสิ้นปี 55 ที่ 36,943.68 ล้านบาท หรือเพิ่มขึ้น 56.80%
โดยมีบริษัทนายจ้างเพิ่มขึ้นเป็น 1,384 บริษัท จากสิ้นปี 55 ที่ 1,073 บริษัท หรือเพิ่มขึ้น 28.98% มีจำนวนสมาชิกเพิ่มขึ้นเป็น 256,585 คน จากสิ้นปี 55 ที่ 192,149 คน เพิ่มขึ้น 33.53% ถือเป็นการเติบโตที่ค่อนข้างน่าพอใจ โดยเฉพาะในส่วนของบริษัทนายจ้างที่ในปีนี้ได้เพิ่มเข้ามาประมาณ 311 บริษัทแล้ว จากปกติอุตสาหกรรมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่จะมีบริษัทนายจ้างเพิ่มขึ้นเฉลี่ยปีละ 500-600 บริษัท
ก็ถือว่าบริษัทได้ฐานลูกค้าใหม่ในปีนี้มามากพอสมควร โดยฐานลูกค้าส่วนใหญ่ของบริษัทกว่า 60% จะเป็นบริษัทขนาดกลางถึงใหญ่ และอีกประมาณ 40% ที่เหลือจะเป็นฐานลูกค้ารายย่อยที่เพิ่งจัดตั้งกองทุน โดยมีฐานลูกค้ารัฐวิสาหกิจเพียงเล็กน้อยเท่านั้น
สำหรับกลยุทธ์การรุกธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทยังมุ่งเน้นใน 2 เรื่องที่สำคัญ คือ แผนลงทุนต้องตอบโจทย์ความต้องการของสมาชิกในระยะยาวและทำให้เขาเข้าใจ มีความรู้ในเรื่องของการลงทุนทั้งสมาชิก คณะกรรมการกองทุน ตลอดจนบริษัทนายจ้าง และการมีแผนทางเลือกการลงทุน (Employee’s Choices) ที่หลากหลายเพื่อให้สมาชิกได้เลือกให้เหมาะสมกับตัวเอง โดยจะไม่เน้นการแข่งขันในเรื่องของราคาเพราะบริษัทมองว่าการบริหารกองทุนให้ได้ดีนั้นก็ควรได้รับค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการที่เป็นธรรมและสมเหตุสมผลด้วยเช่นกัน
อย่างไรก็ตาม บลจ.มีการทำงานร่วมกับธนาคารกรุงเทพซึ่งเป็นแบงก์แม่ใกล้ชิดกันมากโดยฐานลูกค้าที่จะมุ่งขยายอย่างต่อเนื่องก็จะเป็นฐานลูกค้าสินเชื่อของทางแบงก์เองซึ่งคงจะเป็นการนำเสนอบริการให้ลูกค้าแบบครบวงจรกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ครบวงจรของกลุ่มแบงก์กรุงเทพเองด้วย
ทั้งนี้ ส่วนของฐานสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่บริษัทมีนั้นก็จะมีการให้ความรู้เพื่อให้สมาชิกสามารถวางแผนการเงินทั้งในระบบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพรวมถึงนอกระบบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพผ่านโปรดักต์ต่างๆ ของบริษัทได้อย่างต่อเนื่องด้วย ในอนาคตอันใกล้บริษัทมีแผนที่จะเพิ่มทางเลือกการลงทุนที่เป็น “Life Path” เพื่อให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทมีทางเลือกเพิ่มขึ้นด้วย
สำหรับสมาชิกที่ผสมสัดส่วนการลงทุนเองไม่สะดวกนัก แผนการลงทุนนี้จะมีการปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติไปตามช่วงอายุของสมาชิกซึ่งจะช่วยให้การลงทุนของสมาชิกง่ายขึ้นด้วย
นายหรรสากล่าวต่อว่า ในส่วนของธุรกิจกองทุนส่วนบุคคลของบริษัทนั้นปัจจุบันมีสินทรัพย์สุทธิ 12,585.69 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 55 ที่ 9,142.74 ล้านบาท หรือเพิ่มขึ้น 37.66% โดยบริษัทยังคงเน้นกลยุทธ์ในเรื่องของคุณภาพมากกว่าปริมาณในส่วนของลูกค้าบุคคลที่มีความมั่งคั่งสูงและต้องการผลตอบแทนมากกว่า 5% ขึ้นไป ซึ่งส่วนใหญ่จะเป้นฐานลูกค้าที่ลงทุนในหุ้นก็จะเป็นเป้าหมายของบริษัท เพราะบริษัทเองมีจุดเด่นในการบริหารการลงทุนในหุ้นที่ให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวได้ ซึ่งบริษัทสามารถจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อตอบโจทย์ตามที่ลูกค้าคาดหวังเอาไว้ได้ แต่ต้องยอมรับว่าลูกค้ากลุ่มนี้ก็จะมีไม่มากนัก
ในขณะที่กลุ่มลูกค้าสถาบันซึ่งเป็นบริษัทจะมีแนวโน้มการเติบโตที่ดีกว่า โดยมุ่งเน้นทั้งบริษัทและองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร ซึ่งมีกระแสเงินสดที่ต้องบริหารและคาดหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร บริษัทก็สามารถเข้าไปตอบโจทย์ให้ได้เช่นกัน
นายหรรสา สุสายัณห์ กรรมการผู้จัดการ กลุ่มธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและกองทุนส่วนบุคคล บริษัทหลักทรัพย์จัดการลงทุน (บลจ.) บัวหลวง กล่าวว่า สิ้นเดือน พ.ค. 56 ที่ผ่านมา บลจ.มีสินทรัพย์สุทธิ หรือ AUM ในธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเพิ่มขึ้นประมาณ 57,925.87 ล้านบาท จากสิ้นปี 55 ที่ 36,943.68 ล้านบาท หรือเพิ่มขึ้น 56.80%
โดยมีบริษัทนายจ้างเพิ่มขึ้นเป็น 1,384 บริษัท จากสิ้นปี 55 ที่ 1,073 บริษัท หรือเพิ่มขึ้น 28.98% มีจำนวนสมาชิกเพิ่มขึ้นเป็น 256,585 คน จากสิ้นปี 55 ที่ 192,149 คน เพิ่มขึ้น 33.53% ถือเป็นการเติบโตที่ค่อนข้างน่าพอใจ โดยเฉพาะในส่วนของบริษัทนายจ้างที่ในปีนี้ได้เพิ่มเข้ามาประมาณ 311 บริษัทแล้ว จากปกติอุตสาหกรรมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่จะมีบริษัทนายจ้างเพิ่มขึ้นเฉลี่ยปีละ 500-600 บริษัท
ก็ถือว่าบริษัทได้ฐานลูกค้าใหม่ในปีนี้มามากพอสมควร โดยฐานลูกค้าส่วนใหญ่ของบริษัทกว่า 60% จะเป็นบริษัทขนาดกลางถึงใหญ่ และอีกประมาณ 40% ที่เหลือจะเป็นฐานลูกค้ารายย่อยที่เพิ่งจัดตั้งกองทุน โดยมีฐานลูกค้ารัฐวิสาหกิจเพียงเล็กน้อยเท่านั้น
สำหรับกลยุทธ์การรุกธุรกิจกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทยังมุ่งเน้นใน 2 เรื่องที่สำคัญ คือ แผนลงทุนต้องตอบโจทย์ความต้องการของสมาชิกในระยะยาวและทำให้เขาเข้าใจ มีความรู้ในเรื่องของการลงทุนทั้งสมาชิก คณะกรรมการกองทุน ตลอดจนบริษัทนายจ้าง และการมีแผนทางเลือกการลงทุน (Employee’s Choices) ที่หลากหลายเพื่อให้สมาชิกได้เลือกให้เหมาะสมกับตัวเอง โดยจะไม่เน้นการแข่งขันในเรื่องของราคาเพราะบริษัทมองว่าการบริหารกองทุนให้ได้ดีนั้นก็ควรได้รับค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการที่เป็นธรรมและสมเหตุสมผลด้วยเช่นกัน
อย่างไรก็ตาม บลจ.มีการทำงานร่วมกับธนาคารกรุงเทพซึ่งเป็นแบงก์แม่ใกล้ชิดกันมากโดยฐานลูกค้าที่จะมุ่งขยายอย่างต่อเนื่องก็จะเป็นฐานลูกค้าสินเชื่อของทางแบงก์เองซึ่งคงจะเป็นการนำเสนอบริการให้ลูกค้าแบบครบวงจรกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ครบวงจรของกลุ่มแบงก์กรุงเทพเองด้วย
ทั้งนี้ ส่วนของฐานสมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่บริษัทมีนั้นก็จะมีการให้ความรู้เพื่อให้สมาชิกสามารถวางแผนการเงินทั้งในระบบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพรวมถึงนอกระบบกองทุนสำรองเลี้ยงชีพผ่านโปรดักต์ต่างๆ ของบริษัทได้อย่างต่อเนื่องด้วย ในอนาคตอันใกล้บริษัทมีแผนที่จะเพิ่มทางเลือกการลงทุนที่เป็น “Life Path” เพื่อให้สมาชิกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของบริษัทมีทางเลือกเพิ่มขึ้นด้วย
สำหรับสมาชิกที่ผสมสัดส่วนการลงทุนเองไม่สะดวกนัก แผนการลงทุนนี้จะมีการปรับสัดส่วนการลงทุนอัตโนมัติไปตามช่วงอายุของสมาชิกซึ่งจะช่วยให้การลงทุนของสมาชิกง่ายขึ้นด้วย
นายหรรสากล่าวต่อว่า ในส่วนของธุรกิจกองทุนส่วนบุคคลของบริษัทนั้นปัจจุบันมีสินทรัพย์สุทธิ 12,585.69 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจากสิ้นปี 55 ที่ 9,142.74 ล้านบาท หรือเพิ่มขึ้น 37.66% โดยบริษัทยังคงเน้นกลยุทธ์ในเรื่องของคุณภาพมากกว่าปริมาณในส่วนของลูกค้าบุคคลที่มีความมั่งคั่งสูงและต้องการผลตอบแทนมากกว่า 5% ขึ้นไป ซึ่งส่วนใหญ่จะเป้นฐานลูกค้าที่ลงทุนในหุ้นก็จะเป็นเป้าหมายของบริษัท เพราะบริษัทเองมีจุดเด่นในการบริหารการลงทุนในหุ้นที่ให้ได้รับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวได้ ซึ่งบริษัทสามารถจัดพอร์ตการลงทุนเพื่อตอบโจทย์ตามที่ลูกค้าคาดหวังเอาไว้ได้ แต่ต้องยอมรับว่าลูกค้ากลุ่มนี้ก็จะมีไม่มากนัก
ในขณะที่กลุ่มลูกค้าสถาบันซึ่งเป็นบริษัทจะมีแนวโน้มการเติบโตที่ดีกว่า โดยมุ่งเน้นทั้งบริษัทและองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไร ซึ่งมีกระแสเงินสดที่ต้องบริหารและคาดหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร บริษัทก็สามารถเข้าไปตอบโจทย์ให้ได้เช่นกัน
