กรุงศรีส่งกองทุน “ไลฟ์สเตจพลัส” เน้นจัดพอร์ตตอบโจทย์ช่วงอายุ

ธนาคารและ บลจ.กรุงศรีเปิดตัวกองทุน “กรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส” เน้นวางแผนลงทุนเพื่อเป้าหมายตามช่วงอายุ ทั้งตราสารหนี้ หุ้น และทองคำ เปิดขาย IPO 11-20 กันยายนนี้ พร้อมแนะจับตาเศรษฐกิจโลกโดยเฉพาะ QE3 และการประชุมศาลรัฐธรรมนูญเยอรมนีด้วย

นายกฤษณ์ จันทโนทก ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายงานธุรกิจเงินฝากและการลงทุน และประกันภัยธนพัทธ์ ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด กล่าวว่า ภาวะเศรษฐกิจในต่างประเทศยังต้องจับตามองเศรษฐกิจของสหรัฐฯ ในเรื่องการออกมาตรการผ่อนคลายเชิงปริมาณ หรือ QE3 ในวันที่ 13 กันยายนนี้ ซึ่งมีโอกาส 50% เพราะตลาดได้ปรับตัวขึ้นขานรับก่อนแล้ว แต่หากไม่ออกมาตลาดหุ้นไทยอาจปรับตัวลงได้ 5-10% พร้อมจับตาการประชุมของศาลรัฐธรรมนูญเยอรมนีในวันที่ 12 กันยายนนี้ ในเรื่องการมีส่วนร่วมในกองทุน ESM ของเยอรมนี ซึ่งถือว่ามีความสำคัญอย่างยิ่งต่อนโยบายใหม่ของ ECB

ทั้งนี้ ธนาคารกรุงศรีได้ออกโครงการบริหารเงินตามช่วงอายุ โดยแบ่งออกเป็นก่อนวัยทำงาน วัยเริ่มต้นทำงาน วัยเริ่มสร้างครอบครัว วัยการงานมั่นคง และวัยเกษียณอายุ คือกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส ที่ร่วมกับ บลจ.กรุงศรี ซึ่งจะเปิดขายครั้งแรกIPO ตั้งแต่วันนี้ถึง 20 กันยายน 2555 โดยตั้งเป้ายอดขายในช่วงแรกที่ 200 ล้านบาท

ทางด้านนายประภาส ตันพิบูลย์ศักดิ์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน บลจ. กรุงศรี จำกัด เปิดเผยว่า กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส ประกอบด้วย 3 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส 20 พลัส (KFLS20PLUS) มีสัดส่วนทุนในตราสารทุน 70% ตราสารหนี้ 20% และทองคำ 10% เหมาะสำหรับผู้ลงทุนในช่วงอายุระหว่าง 21-30 ปี เป็นวัยเริ่มต้นทำงานยังไม่มีภาระที่ต้องรับผิดชอบมากนัก และเป็นวัยที่มีเวลาหารายได้อีกนานจึงสามารถลงทุนในตราสารทุนในสัดส่วนที่สูงเพื่อโอกาสฐานะทางการเงินและผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว ประมาณการผลตอบแทนอยู่ที่ 9.76% ต่อปี ค่าความผันผวนอยู่ที่ 18.90%

ขณะที่กองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส 30 พลัส (KFLS30PLUS) มีสัดส่วนทุนในตราสารทุน 50% ตราสารหนี้ 40% และทองคำ 10% เหมาะสำหรับผู้ลงทุนในช่วงอายุระหว่าง 31-54 ปี ซึ่งเป็นช่วงที่มีรายได้และรายจ่ายที่สูงขึ้น มีเป้าหมายทางการเงินที่หลากหลาย เช่น วางแผนซื้อบ้าน วานแผนการศึกษาบุตร และการวางแผนเกษียณ ประมาณการผลตอบแทนอยู่ที่ 8.16% ต่อปี ค่าความผันผวนอยู่ที่ 14.37% ส่วนกองทุนเปิดกรุงศรีไลฟ์สเตจพลัส 55 พลัส (KFLS55PLUS) มีสัดส่วนทุนในตราสารทุน 20% ตราสารหนี้ 70% และทองคำ 10% เหมาะสำหรับผู้ลงทุนในช่วงอายุระหว่าง 31-54 ปีที่เกษียณและไม่รายได้จากงานประจำ แต่ต้องการโอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและความเสี่ยงต่ำ ประมาณการผลตอบแทนอยู่ที่ 5.76% ต่อปี ค่าความผันผวนอยู่ที่ 7.59%

“ทั้ง 3 กองทุนมีกลยุทธ์การลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนที่มีคุณภาพสูง รวมทั้งมองไปถึงตราสารหนี้ต่างประเทศที่ให้ผลตอบแทนดี ขณะที่ตราสารทุนจะเน้นลงทุนในหุ้นที่ปัจจัยพื้นฐานดี จ่ายปันผลสูงสม่ำเสมอ และในส่วนของทองคำจะไม่เปิดความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อผลตอบแทนที่ดีแต่ไม่กระทบต่อพอร์ตลงทุน”