เตือนอย่ารูดปรื๊ดซื้อกองทุน ชี้เสี่ยงต่อการขาดทุนช่วงระยะสั้น

บลจ. บัวหลวง แนะนักลงทุนไม่ควรกู้เงินซื้อกองทุน หลัง บลจ. และธนาคารต่าง ๆ แห่งออกโปรโมชั่นยั่วน้ำลาย ใช้บัตรเครดิตรูดปรื๊ดซื้อได้ เสี่ยงต่อการขาดทุนช่วงระยะสั้น ชี้ บลจ.ต้องยึดหลักจริยธรรมแนะนำลูกค้า ไม่เน้นทำเป้าตามยอด

นางวรวรรณ ธาราภูมิ นายกสมาคมบริษัทจัดการลงทุน (สมาคม บลจ.) และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม (บลจ.) บัวหลวง จำกัด เปิดเผยว่า แม้ปัจจุบันจะมีผู้แนะนำการลงทุนหรือผู้ขายกองทุนที่พยายามแนะนำให้ลูกค้ากู้ยืมในรูปแบบต่าง ๆ เพื่อนำเงินไปซื้อกองทุนรวมนั้น แต่ที่จริงแล้วจะไม่มีใครสามารถยืนยันได้ว่า การกู้ยืมเงินมาลงทุนในกองทุนรวมจะทำให้เราได้กำไร

"เคยได้ยินมาว่า ผู้ขายบางคนจากบาง บลจ. หรือบางธนาคาร แนะนำลูกค้าว่า การใช้เครดิตการ์ดซื้อกองทุนจะได้แต้มสะสม ได้รางวัลต่าง ๆ มากมาย โดยอัตราดอกเบี้ยจากเครดิตการ์ด จะคิดต่ำกว่าปกติ หรือไม่คิดดอกเบี้ยระยะหนึ่ง และอัตราดอกเบี้ยนั้น คุ้มกับอัตราภาษีเงินได้ที่ลูกค้าจะได้รับยกเว้น เพราะนำไปซื้อกองทุนอย่าง RMF และ LTF แต่จริง ๆ เขาไม่ได้บอกลูกค้าว่า จะมีความเสี่ยงที่อาจทำให้เกิดขาดทุนได้ โดยเฉพาะในช่วงสั้น ๆ หากลงทุนในกองทุนรวมนั้น นอกจากนี้ ยังเคยได้รับโทรศัพท์บ่อย ๆ จากบางธนาคารต่างประเทศ ที่พนักงานขายเรียกร้องให้ใช้วงเงินจากบัตรเครดิตไปซื้อกองทุน โดยบอกว่าหุ้นขึ้นแล้วได้กำไรคุ้มดอกเบี้ยแน่นอน" นาง วรวรรณ กล่าว

อย่างไรก็ตาม การขายกองทุนรวมต้องไม่เป็นแบบนี้ เราต้องยึดมั่นในจริยธรรมของการแนะนำลูกค้า ไม่ไปเน้นที่ต้องทำให้ได้เป้า โดยไม่คำนึงถึงความเหมาะสมของการให้คำแนะนำ

สิ่งที่ บลจ. บัวหลวง จะแนะนำก็คือ อย่าตกเป็นเหยื่อของการขยายตลาดบนความเสียหายของลูกค้า ซึ่งคนขายไปแนะนำให้ลูกค้ากู้มาซื้อกองทุน เอาของรางวัลมาล่อใจ ซึ่งลูกค้าใช้เครดิตการ์ดซื้อกองทุนรวม RMF และ LTF ได้ แต่เมื่อถึงเวลาที่บัตรเครดิตเรียกเก็บเงิน คุณจะต้องจ่ายชำระทั้งหมดเต็มจำนวน

นางวรวรรณ กล่าวต่อไปว่า David Karas ที่ปรึกษาการลงทุนในแคนาดาที่ได้รับ License CFA ถูกลูกค้าชื่อ George French อายุ 58 ปี เกษียณแล้ว ฟ้องร้องด้วยข้อหาให้คำแนะนำการลงทุนที่ไม่เหมาะสม เพราะไปแนะนำให้ลูกค้ากู้ยืมเงินมาซื้อกองทุนรวม จนลูกค้าขาดทุนไปถึง $1.5 million หรือ 45 ล้านบาท ทั้งนี้ บริษัทที่เขาสังกัดคือ Investia Financial Services Inc. ในโตรอนโต คานาดา ก็ถูกฟ้องด้วย โดย George French ระบุว่า เขาตกเป็นเหยื่อของกลยุทธ์การลงทุนที่ออกแบบมา เพื่อให้ที่ปรึกษาการลงทุนร่ำรวยด้วยเงินของลูกค้า

ทั้งนี้ David Karas นับเป็นผู้มีชื่อเสียงในวงการกองทุนรวมมาก เคยได้รับรางวัลผู้ทำยอดขายกองทุนรวมสูงสุดจากบริษัทที่เขาสังกัดในช่วงปี 1989-2009 ปัจจุบันนี้ เขาไม่ได้รับการขึ้นทะเบียนให้ขายกองทุนรวมแล้ว แต่ยังมีทะเบียนให้ขายประกันได้ และที่ทำงานแห่งใหม่ของเขาชื่อ Investors Source Wealth Management Inc ก็ทำกิจการให้คำแนะนำวางแผนการลงทุนกับการบริหารภาษีด้วย

โดยทนายความของลูกค้าที่ฟ้องร้อง David Karas ยืนยันว่ามีลูกค้าของ David Karas อีกประมาณ 20 รายได้ติดต่อมาที่ทนายความเพื่อให้ทำคดีฟ้องร้อง Karas เช่นเดียวกัน และระบุว่ามีลูกค้าทั้งหมดประมาณ 150 รายที่ประสบปัญหาเช่นเดียวกับ George French ลูกความของเขาทำเป้าตามยอด