บลจ.ไอเอ็นจี เตรียมส่งโปรเเกรมเซฟวิ่งเเพลน เอาใจนักลงทุนชอบออมเงิน ชูลงทุนแบบ dollar cost average ช่วยลดต้นทุน และความเสี่ยงจากการเข้าลงทุนไม่ถูกจังหวะ เผยเจรจาหลายเเบงก์แล้ว คาดไตรมาส 2 เปิดให้บริการ
นายจุมพล สายมาลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส ฝ่ายธุรกิจกองทุนรวมและที่ปรึกษาการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ไอเอ็นจี (ประเทศไทย) จำกัด เปิดเผยว่า ตอนนี้บริษัทกำลังอยู่ระหว่างการเปิดให้บริการโปรแกรมเซฟวิ่งแพลน หรือโปรแกรมออมต่อเนื่อง ซึ่งตอนนี้กำลังอยู่ในขั้นตอนการดำเนินงานอยู่ และที่ผ่านมาได้คุยกับทางธนาคารพาณิชย์หลายเเห่งเเล้ว โดยหลายธนาคารก็ตอบรับเเล้วเช่นกัน ทั้งนี้ คาดว่าจะเปิดใช้ได้ในไตรมาสที่ 2 ของปีนี้
สำหรับโปรเเกรมเซฟวิ่งเเพลนนั้น เราจะใช้กับทุกกองทุนของบลจ. เพื่อให้เกิดประโยชน์กับผู้ลงทุนมากที่สุด ซึ่งการใช้โปรเเกรมดังกล่าวจะช่วยให้นักลงทุนได้ลงทุนเเบบเฉลี่ยราคาหรือ dollar cost average ซึ่งการลงทุนดังกล่าวเป็นการลงทุนที่จะช่วยลดความเสี่ยง จากการเข้าลงทุนไม่ถูกจังหวะเพราะต้นทุนถูกเฉลี่ยออกไป ช่วยลดโอกาสที่นักลงทุนจะเข้าไปลงทุนในช่วงที่ตลาดอยู่ในจุดสูงสุดได้
โดยนักลงทุนไม่จำเป็นที่จะต้องคาดเดาว่า ตอนนี้ตลาดอยู่ที่จุดต่ำสุดหรือจุดสูงสุดแล้วหรือไม่ และที่สำคัญไม่จำเป็นต้องอาศัยการวิเคราะห์เศรษฐกิจที่ซับซ้อน พร้อมทั้งเป็นการเสริมสร้างวินัยการลงทุนที่ดี เพราะนักลงทุนมักมีแนวโน้มที่จะลงทุนมากเกินไปในช่วงขาขึ้นและลังเลที่จะเข้าลงทุนในช่วงที่มีการปรับตัวลงการลงทุนอย่างต่อเนื่องจะช่วยลดข้อจำกัดในข้อนี้ได้อีกด้วย โดยกองทุนที่ทำเเล้วได้ผลที่สุดคือกองทุนที่ลงทุนในหุ้น
นายจุมพล กล่าวต่อว่า ตอนนี้บลจ.ไอเอ็นจีกำลังอยู่ในช่วงเปิดขายหน่วยลงทุนของกองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ตราสารหนี้ระยะสั้น 8M2 อีกด้วย ซึ่งกระแสของกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นกำลังมาแรง ทำให้กองทุนตราสารหนี้อายุ 8 เดือนกองแรกของเราประสบความสำเร็จอย่างมาก โดยกองทุนดังกล่าวจะให้ผลตอบเเทนในการลงทุนประมาณ 2.25% ต่อปี
สำหรับกองทุนเปิดไอเอ็นจี ไทย ตราสารหนี้ระยะสั้น 8M2จะลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่เสนอขายในประเทศทั้งภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ และ/หรือภาคเอกชน โดยอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (investment grade) จากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ตราสารหนี้ที่ออก รับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายเงินโดยสถาบัน การเงิน รวมทั้งเงินฝาก โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
ทั้งนี้ ตราสารส่วนใหญ่ที่กองทุนลงทุนจะมีอายุคงเหลือประมาณ 8 เดือน นับตั้งแต่วันที่ลงทุนในกรณีที่กองทุนคาดว่าจะไม่สามารถซื้อตราสารที่มีอายุคงเหลือดังกล่าวได้ครบตามจำนวนที่ต้องการ กองทุนจะเข้าลงทุนในตราสารที่มีอายุยาวกว่า 8 เดือน โดยจะเข้าทำสัญญาขายตราสารดังกล่าวล่วงหน้าตั้งแต่วันที่ลงทุนในตราสารดังกล่าว เพื่อให้อายุของสัญญาสอดคล้องกับวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ซึ่งกำหนดไว้ประมาณ 8 เดือนสำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารอื่นที่ไม่ขัดต่อประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. และกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) หรือ CreditLinked Note
นายจุมพล สายมาลา ผู้ช่วยกรรมการผู้จัดการอาวุโส ฝ่ายธุรกิจกองทุนรวมและที่ปรึกษาการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ไอเอ็นจี (ประเทศไทย) จำกัด เปิดเผยว่า ตอนนี้บริษัทกำลังอยู่ระหว่างการเปิดให้บริการโปรแกรมเซฟวิ่งแพลน หรือโปรแกรมออมต่อเนื่อง ซึ่งตอนนี้กำลังอยู่ในขั้นตอนการดำเนินงานอยู่ และที่ผ่านมาได้คุยกับทางธนาคารพาณิชย์หลายเเห่งเเล้ว โดยหลายธนาคารก็ตอบรับเเล้วเช่นกัน ทั้งนี้ คาดว่าจะเปิดใช้ได้ในไตรมาสที่ 2 ของปีนี้
สำหรับโปรเเกรมเซฟวิ่งเเพลนนั้น เราจะใช้กับทุกกองทุนของบลจ. เพื่อให้เกิดประโยชน์กับผู้ลงทุนมากที่สุด ซึ่งการใช้โปรเเกรมดังกล่าวจะช่วยให้นักลงทุนได้ลงทุนเเบบเฉลี่ยราคาหรือ dollar cost average ซึ่งการลงทุนดังกล่าวเป็นการลงทุนที่จะช่วยลดความเสี่ยง จากการเข้าลงทุนไม่ถูกจังหวะเพราะต้นทุนถูกเฉลี่ยออกไป ช่วยลดโอกาสที่นักลงทุนจะเข้าไปลงทุนในช่วงที่ตลาดอยู่ในจุดสูงสุดได้
โดยนักลงทุนไม่จำเป็นที่จะต้องคาดเดาว่า ตอนนี้ตลาดอยู่ที่จุดต่ำสุดหรือจุดสูงสุดแล้วหรือไม่ และที่สำคัญไม่จำเป็นต้องอาศัยการวิเคราะห์เศรษฐกิจที่ซับซ้อน พร้อมทั้งเป็นการเสริมสร้างวินัยการลงทุนที่ดี เพราะนักลงทุนมักมีแนวโน้มที่จะลงทุนมากเกินไปในช่วงขาขึ้นและลังเลที่จะเข้าลงทุนในช่วงที่มีการปรับตัวลงการลงทุนอย่างต่อเนื่องจะช่วยลดข้อจำกัดในข้อนี้ได้อีกด้วย โดยกองทุนที่ทำเเล้วได้ผลที่สุดคือกองทุนที่ลงทุนในหุ้น
นายจุมพล กล่าวต่อว่า ตอนนี้บลจ.ไอเอ็นจีกำลังอยู่ในช่วงเปิดขายหน่วยลงทุนของกองทุนเปิด ไอเอ็นจี ไทย ตราสารหนี้ระยะสั้น 8M2 อีกด้วย ซึ่งกระแสของกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นกำลังมาแรง ทำให้กองทุนตราสารหนี้อายุ 8 เดือนกองแรกของเราประสบความสำเร็จอย่างมาก โดยกองทุนดังกล่าวจะให้ผลตอบเเทนในการลงทุนประมาณ 2.25% ต่อปี
สำหรับกองทุนเปิดไอเอ็นจี ไทย ตราสารหนี้ระยะสั้น 8M2จะลงทุนในตราสารแห่งหนี้ที่เสนอขายในประเทศทั้งภาครัฐบาล รัฐวิสาหกิจ และ/หรือภาคเอกชน โดยอันดับความน่าเชื่อถือของตราสารหรือของผู้ออกตราสารอยู่ในอันดับที่สามารถลงทุนได้ (investment grade) จากสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือที่ได้รับการยอมรับจากสำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ตราสารหนี้ที่ออก รับรอง รับอาวัล หรือค้ำประกันการจ่ายเงินโดยสถาบัน การเงิน รวมทั้งเงินฝาก โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่ต่ำกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
ทั้งนี้ ตราสารส่วนใหญ่ที่กองทุนลงทุนจะมีอายุคงเหลือประมาณ 8 เดือน นับตั้งแต่วันที่ลงทุนในกรณีที่กองทุนคาดว่าจะไม่สามารถซื้อตราสารที่มีอายุคงเหลือดังกล่าวได้ครบตามจำนวนที่ต้องการ กองทุนจะเข้าลงทุนในตราสารที่มีอายุยาวกว่า 8 เดือน โดยจะเข้าทำสัญญาขายตราสารดังกล่าวล่วงหน้าตั้งแต่วันที่ลงทุนในตราสารดังกล่าว เพื่อให้อายุของสัญญาสอดคล้องกับวันรับซื้อคืนหน่วยลงทุน ซึ่งกำหนดไว้ประมาณ 8 เดือนสำหรับเงินลงทุนส่วนที่เหลือจะลงทุนในตราสารอื่นที่ไม่ขัดต่อประกาศคณะกรรมการ ก.ล.ต. และกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องทั้งนี้ กองทุนจะไม่ลงทุนในตราสารที่มีลักษณะของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแฝง (Structured Note) หรือ CreditLinked Note
