เมื่อวานนี้สัญญาไว้ว่าจะนำเรื่อง ความสำคัญจของหนังสือชี้ชวนมาให้ท่านผู้อ่านเเละคุณเเหม่ม ดังนี้ครับ หนังสือชี้ชวนเสนอขายหน่วยลงทุน คือ เอกสารที่บริษัทจัดการจะต้องจัดทำขึ้นและเผยแพร่ให้ผู้ลงทุนได้ทราบ หรือ แจกจ่ายให้แก่ผู้ลงทุน (เมื่อถูกร้องขอ) ทุกครั้งที่มีการเสนอขายหน่วยลงทุน เนื้อหาข้างในจะมีรายละเอียดทั้งหมดของโครงการกองทุนรวมนั้นๆ อันได้แก่ นโยบายการลงทุน ความเสี่ยงในการลงทุน ตลอดจนค่าใช้จ่ายต่างๆ ที่เรียกเก็บจากผู้ซื้อหรือผู้ถือหน่วยลงทุน และยังมีคำเตือนต่างๆ ที่แสดงให้เห็นว่าการลงทุนในหน่วยลงทุนนั้น มีความเสี่ยง ผู้ลงทุนอาจจะได้รับเงินคืนมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกก็ได้
ซึ่งแตกต่างจากการฝากเงินกับธนาคาร ในปัจจุบันยังมีการรับประกันทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย (แต่ในอนาคตก็จะมีความเสี่ยงในทำนองเดียวกัน ไม่แตกต่างจากการลงทุนอื่นๆ) เมื่ออ่านคำเตือนเหล่านี้แล้ว ก็ให้พึงระลึกเสมอว่า การลงทุนมีความเสี่ยง ต้องเข้าใจและรู้ระดับการยอมรับความเสี่ยงของตนเอง แต่ทาง Q&A Corner ไม่ได้เตือนให้ท่านผู้อ่านตกใจ หรือกลัวความเสี่ยงจนไม่กล้าลงทุน เพราะนี่คือสัจธรรมของการลงทุนในทุกๆ รูปแบบเลยทีเดียว ไม่เฉพาะแค่การลงทุนในกองทุนรวมเท่านั้นนะครับ
หนังสือชี้ชวนจะประกอบไปด้วย 2 ส่วนใหญ่ๆด้วยกัน คือ 1.ส่วนสรุปข้อมูลสำคัญที่ผู้ลงทุนควรทราบ เป็นส่วนสำคัญที่สุดที่ท่านผู้ลงทุนจำเป็นต้องอ่าน รายละเอียดข้างในนั้นจะให้ข้อมูลเกี่ยวกับ ชื่อ ประเภท อายุโครงการ จำนวนเงินทุนของโครงการ มูลค่าที่ตราไว้ จำนวนและราคาของหน่วยลงทุนที่เสนอขาย วัตถุประสงค์ในการลงทุน รวมไปถึงข้อมูลสำคัญลงลึกเกี่ยวกับนโยบายการลงทุน ซึ่งจะทำให้ผู้ลงทุนได้ทราบว่ากองทุนกองนี้นำเงินไปลงทุนในตราสารอะไรบ้าง
ในสัดส่วนเท่าไหร่ มีนโยบายจ่ายเงินปันผลหรือไม่ สถานที่ติดต่อซื้อขาย ชื่อ เบอร์โทร บริษัทจัดการ ผู้ดูแลผลประโยชน์ นายทะเบียนหน่วยลงทุน ฯลฯ ตลอดจนเรื่องของค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ที่กองทุนเรียกเก็บจากผู้ถือหน่วย และที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งที่ไม่ควรมองข้ามคือ คำเตือน และความเสี่ยงเกี่ยวกับการลงทุน ซึ่งข้อมูลต่างๆ ที่กล่าวมาข้างต้นล้วนสำคัญทั้งสิ้น
2.ส่วนข้อมูลโครงการ ในส่วนนี้ก็จะมีรายการตามที่ปรากฏในส่วนสรุปข้อมูลสำคัญแต่จะแจกแจงในรายละเอียดของโครงการจัดการลงทุนมากกว่าที่ปรากฏอยู่ในส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ ซึ่งส่วนใหญ่ก็คือขยายความเพิ่มเติม ยกตัวอย่างเช่น บริษัทจัดการ ผู้ดูแลผลประโยชน์ นายทะเบียนหน่วยลงทุน เหล่านี้ถ้าอยู่ในส่วนของสรุปข้อมูลสำคัญก็จะมีแค่ชื่อ และเบอร์โทร
แต่ถ้าเป็นส่วนของข้อมูลโครงการก็จะมีข้อมูลครบทั้งหมด คือ ชื่อ ที่อยู่ และหมายเลขโทรศัพท์ หรือนโยบายการจ่ายเงินปันผล ในส่วนสรุปข้อมูลสำคัญก็จะบอกว่าจ่าย หรือ ไม่จ่าย แต่ถ้าเป็นในส่วนของข้อมูลโครงการ ก็จะบอกรายละเอียด ว่าจ่ายในอัตราเท่าไหร่ ของอะไร อย่างไร ประมาณเมื่อไหร่เหล่านี้เป็นต้น และในส่วนของข้อมูลโครงการที่แตกต่างอีกอย่างคือ ในหน้าแรกๆ จะมีคำจำกัดความของคำต่างๆ ที่ใช้เรียกกันในหนังสือชี้ชวน ว่ามีความหมายว่าอะไรกันบ้าง เพื่ออธิบายให้ผู้ลงทุนได้เข้าใจมากยิ่งขึ้นนั่นเอง
อย่างไรก็ตามนะครับ กองทุนรวมแต่ละโครงการมีความแตกต่างกันในรายละเอียด แม้ว่าจะมีนโยบายการลงทุนที่เหมือนกันก็ตาม ดังนั้นก่อนตัดสินใจลงทุน จึงควรพิจารณาข้อมูลที่มีอยู่ในหนังสือชี้ชวนอย่างละเอียด และลองนำไปเปรียบเทียบกับกองทุนรวมกองอื่นๆ ด้วย เพื่อผู้ลงทุนจะได้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่เหมาะสมกับตัวผู้ลงทุนเองมากที่สุด
เสียเวลาในการอ่านเพียงนิดนะครับ ดีกว่ามานั่งเครียดตอนหลังที่ตัดสินใจเลือกลงทุนผิดกองทุน เหตุเพราะไม่ได้อ่านหนังสือชี้ชวน ท้ายนี้หากท่านผู้อ่านมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการลงุทนในกองทุนรวม สามารถส่งคำถามมาได้ที่อีเมล์ fund@manager.co.th หรือโพสต์คำถามไว้ที่ www.manager.co.th. ในหน้ากองทุนรวม ทีมงานเต็มใจที่จะหาคำตอบให้ทางผู้อ่านได้ทราบอย่างเเน่นอนครับ
ซึ่งแตกต่างจากการฝากเงินกับธนาคาร ในปัจจุบันยังมีการรับประกันทั้งเงินต้นและดอกเบี้ย (แต่ในอนาคตก็จะมีความเสี่ยงในทำนองเดียวกัน ไม่แตกต่างจากการลงทุนอื่นๆ) เมื่ออ่านคำเตือนเหล่านี้แล้ว ก็ให้พึงระลึกเสมอว่า การลงทุนมีความเสี่ยง ต้องเข้าใจและรู้ระดับการยอมรับความเสี่ยงของตนเอง แต่ทาง Q&A Corner ไม่ได้เตือนให้ท่านผู้อ่านตกใจ หรือกลัวความเสี่ยงจนไม่กล้าลงทุน เพราะนี่คือสัจธรรมของการลงทุนในทุกๆ รูปแบบเลยทีเดียว ไม่เฉพาะแค่การลงทุนในกองทุนรวมเท่านั้นนะครับ
หนังสือชี้ชวนจะประกอบไปด้วย 2 ส่วนใหญ่ๆด้วยกัน คือ 1.ส่วนสรุปข้อมูลสำคัญที่ผู้ลงทุนควรทราบ เป็นส่วนสำคัญที่สุดที่ท่านผู้ลงทุนจำเป็นต้องอ่าน รายละเอียดข้างในนั้นจะให้ข้อมูลเกี่ยวกับ ชื่อ ประเภท อายุโครงการ จำนวนเงินทุนของโครงการ มูลค่าที่ตราไว้ จำนวนและราคาของหน่วยลงทุนที่เสนอขาย วัตถุประสงค์ในการลงทุน รวมไปถึงข้อมูลสำคัญลงลึกเกี่ยวกับนโยบายการลงทุน ซึ่งจะทำให้ผู้ลงทุนได้ทราบว่ากองทุนกองนี้นำเงินไปลงทุนในตราสารอะไรบ้าง
ในสัดส่วนเท่าไหร่ มีนโยบายจ่ายเงินปันผลหรือไม่ สถานที่ติดต่อซื้อขาย ชื่อ เบอร์โทร บริษัทจัดการ ผู้ดูแลผลประโยชน์ นายทะเบียนหน่วยลงทุน ฯลฯ ตลอดจนเรื่องของค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ที่กองทุนเรียกเก็บจากผู้ถือหน่วย และที่สำคัญอีกอย่างหนึ่งที่ไม่ควรมองข้ามคือ คำเตือน และความเสี่ยงเกี่ยวกับการลงทุน ซึ่งข้อมูลต่างๆ ที่กล่าวมาข้างต้นล้วนสำคัญทั้งสิ้น
2.ส่วนข้อมูลโครงการ ในส่วนนี้ก็จะมีรายการตามที่ปรากฏในส่วนสรุปข้อมูลสำคัญแต่จะแจกแจงในรายละเอียดของโครงการจัดการลงทุนมากกว่าที่ปรากฏอยู่ในส่วนสรุปข้อมูลสำคัญ ซึ่งส่วนใหญ่ก็คือขยายความเพิ่มเติม ยกตัวอย่างเช่น บริษัทจัดการ ผู้ดูแลผลประโยชน์ นายทะเบียนหน่วยลงทุน เหล่านี้ถ้าอยู่ในส่วนของสรุปข้อมูลสำคัญก็จะมีแค่ชื่อ และเบอร์โทร
แต่ถ้าเป็นส่วนของข้อมูลโครงการก็จะมีข้อมูลครบทั้งหมด คือ ชื่อ ที่อยู่ และหมายเลขโทรศัพท์ หรือนโยบายการจ่ายเงินปันผล ในส่วนสรุปข้อมูลสำคัญก็จะบอกว่าจ่าย หรือ ไม่จ่าย แต่ถ้าเป็นในส่วนของข้อมูลโครงการ ก็จะบอกรายละเอียด ว่าจ่ายในอัตราเท่าไหร่ ของอะไร อย่างไร ประมาณเมื่อไหร่เหล่านี้เป็นต้น และในส่วนของข้อมูลโครงการที่แตกต่างอีกอย่างคือ ในหน้าแรกๆ จะมีคำจำกัดความของคำต่างๆ ที่ใช้เรียกกันในหนังสือชี้ชวน ว่ามีความหมายว่าอะไรกันบ้าง เพื่ออธิบายให้ผู้ลงทุนได้เข้าใจมากยิ่งขึ้นนั่นเอง
อย่างไรก็ตามนะครับ กองทุนรวมแต่ละโครงการมีความแตกต่างกันในรายละเอียด แม้ว่าจะมีนโยบายการลงทุนที่เหมือนกันก็ตาม ดังนั้นก่อนตัดสินใจลงทุน จึงควรพิจารณาข้อมูลที่มีอยู่ในหนังสือชี้ชวนอย่างละเอียด และลองนำไปเปรียบเทียบกับกองทุนรวมกองอื่นๆ ด้วย เพื่อผู้ลงทุนจะได้ถือหน่วยลงทุนของกองทุนรวมที่เหมาะสมกับตัวผู้ลงทุนเองมากที่สุด
เสียเวลาในการอ่านเพียงนิดนะครับ ดีกว่ามานั่งเครียดตอนหลังที่ตัดสินใจเลือกลงทุนผิดกองทุน เหตุเพราะไม่ได้อ่านหนังสือชี้ชวน ท้ายนี้หากท่านผู้อ่านมีข้อสงสัยเกี่ยวกับการลงุทนในกองทุนรวม สามารถส่งคำถามมาได้ที่อีเมล์ fund@manager.co.th หรือโพสต์คำถามไว้ที่ www.manager.co.th. ในหน้ากองทุนรวม ทีมงานเต็มใจที่จะหาคำตอบให้ทางผู้อ่านได้ทราบอย่างเเน่นอนครับ
