เสาวณีย์ เต็งวงษ์วัฒนะ
ผู้อำนวยการฝ่าย กลุ่มกำกับและดูแลการปฎิบัติงาน
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อยุธยา จำกัด
saowanee@ayf.co.th
ต่อเนื่องจากสัปดาห์ที่แล้ว ขอแนะนำท่านผู้อ่านถึงบทบาทการกำกับดูแลการปฏิบัติงานการจัดการกองทุน หรือ งาน Compliance กันต่อนะคะ ว่า Compliance จะสามารถช่วยขับเคลื่อนธุรกิจบริษัทจัดการให้ดำเนินงานด้วยความโปร่งใส ซื่อสัตย์สุจริต และระมัดระวัง ได้อย่างไร เนื่องจากธุรกิจจัดการลงทุน กองทุนรวมแต่ละกองทุนมีสถานะเป็นนิติบุคคลแยกต่างหากจากบริษัทจัดการ ส่วนกองทุนส่วนบุคคลไม่มีสถานะเป็นนิติบุคคลแต่อยู่ในนามลูกค้าโดยตรง ดังนั้นวิธีปฏิบัติที่ดี (Best Practices) ควรเน้นไปที่การจัดการลงทุนให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนมากกว่าผู้ถือหุ้นของบริษัทจัดการ ดังนั้น Compliance จึงต้องวางระบบวิธีปฏิบัติที่ดีในการบริหารจัดการกองทุน ตามจรรยาบรรณจัดการลงทุนและมาตรฐานการประกอบวิชาชีพการจัดการลงทุนที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนดไว้ สาระสำคัญมีดังต่อไปนี้
จรรยาบรรณการจัดการลงทุน
พนักงานจะต้องถือปฏิบัติ เพื่อให้การจัดการลงทุนเป็นไปอย่างถูกต้องตามหลักจรรยาบรรณ ดังนี้
(1) ต้องประกอบธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต และมีจริยธรรมในการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าหรือประชาชน
(2) ต้องปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรม และไม่เลือกปฏิบัติ
(3) ต้องประกอบธุรกิจโดยมีระบบการดำเนินงานที่มีมาตรฐานและการควบคุมที่ดี โดยใช้ความรู้ความสามารถอย่างเต็มที่ด้วยความระมัดระวัง ด้วยข้อมูลที่เพียงพอ และมีหลักฐานที่สามารถอ้างอิงได้ รวมทั้งปฏิบัติตามกฎหมายเเละประกาศที่เกี่ยวข้องโดยเคร่งครัด
(4) ต้องเปิดเผยให้ลูกค้าทราบ ในกรณีบริษัทจัดการมีส่วนได้เสียไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมเกี่ยวเนื่องกับเรื่องที่ให้บริการนั้น
(5) ห้ามมิให้เปิดเผยข้อมูลของลูกค้าที่ตนได้ล่วงรู้มาเนื่องจากการดำเนินธุรกิจ อันเป็นข้อมูลที่ตามปกติวิสัยจะพึงสงวนไว้ไม่เปิดเผย เว้นแต่เป็นการเปิดเผยตามหน้าที่ตามกฎหมายเเละประกาศที่เกี่ยวข้อง หรือเป็นการเปิดเผยเพื่อประโยชน์ต่อระบบสถาบันการเงินหรือประชาชน
(6) ห้ามมิให้กระทำการ หรือช่วยเหลือ หรือสนับสนุนการกระทำอันเป็นความผิดตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือการกระทำอันเป็นความผิดเกี่ยวกับทรัพย์โดยทุจริต หรือการกระทำอันเป็นภัยต่อเศรษฐกิจหรือความมั่นคงของประเทศ ตลอดจนปกปิดหรือมีส่วนในการยักย้ายหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่ได้มาเนื่องจากการกระทำดังกล่าว
(7) ต้องแจ้งต่อ Compliance ทุกครั้ง ถึงพฤติกรรมของฝ่ายงานใดในบริษัทจัดการที่เห็นได้ว่าอาจเป็นการปฏิบัติผิดกฎหมายเเละประกาศที่เกี่ยวข้อง ไม่ว่าตนเองจะมีส่วนเกี่ยวข้องหรือไม่ก็ตาม
(8) ต้องจัดการลงทุนให้แก่ลูกค้าโดยคำนึงถึงความเหมาะสมของการลงทุนกับวัตถุประสงค์ ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ สภาพแวดล้อม ตลอดจนข้อจำกัดต่าง ๆ ของลูกค้า
(9) ต้องรักษาไว้ซึ่งผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ
(10) ต้องเปิดเผยต่อลูกค้าในเรื่องลักษณะของการให้บริการ ค่าตอบแทน ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นอย่างชัดเจน ถูกต้อง และครบถ้วน
(11) ต้องนำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของกองทุนอย่างชัดเจน ถูกต้องและครบถ้วน
(12) ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานวิชาชีพที่สมาคมกำหนด
ในฉบับหน้า มาคุยต่อถึง มาตรฐานการประกอบวิชาชีพการจัดการลงทุน เพื่อเพิ่มความความมั่นใจให้กับผู้อ่านในการบริหารจัดการกองทุนของบริษัทจัดการแต่ละแห่ง ที่จะมี Compliance คอยเป็นแรงผลักดันให้บริษัทจัดการต้องมีระบบที่จะสามารถป้องกันและรักษาผลประโยชน์ให้แก่ลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจเป็นจุดเริ่มต้นการลงทุนของท่านผู้อ่านกับกองทุนรวมนะคะ
(คำเตือน : การตัดสินใจลงทุนมีความเสี่ยง ดังนั้น ควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน)
ผู้อำนวยการฝ่าย กลุ่มกำกับและดูแลการปฎิบัติงาน
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อยุธยา จำกัด
saowanee@ayf.co.th
ต่อเนื่องจากสัปดาห์ที่แล้ว ขอแนะนำท่านผู้อ่านถึงบทบาทการกำกับดูแลการปฏิบัติงานการจัดการกองทุน หรือ งาน Compliance กันต่อนะคะ ว่า Compliance จะสามารถช่วยขับเคลื่อนธุรกิจบริษัทจัดการให้ดำเนินงานด้วยความโปร่งใส ซื่อสัตย์สุจริต และระมัดระวัง ได้อย่างไร เนื่องจากธุรกิจจัดการลงทุน กองทุนรวมแต่ละกองทุนมีสถานะเป็นนิติบุคคลแยกต่างหากจากบริษัทจัดการ ส่วนกองทุนส่วนบุคคลไม่มีสถานะเป็นนิติบุคคลแต่อยู่ในนามลูกค้าโดยตรง ดังนั้นวิธีปฏิบัติที่ดี (Best Practices) ควรเน้นไปที่การจัดการลงทุนให้แก่ผู้ถือหน่วยลงทุนมากกว่าผู้ถือหุ้นของบริษัทจัดการ ดังนั้น Compliance จึงต้องวางระบบวิธีปฏิบัติที่ดีในการบริหารจัดการกองทุน ตามจรรยาบรรณจัดการลงทุนและมาตรฐานการประกอบวิชาชีพการจัดการลงทุนที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนดไว้ สาระสำคัญมีดังต่อไปนี้
จรรยาบรรณการจัดการลงทุน
พนักงานจะต้องถือปฏิบัติ เพื่อให้การจัดการลงทุนเป็นไปอย่างถูกต้องตามหลักจรรยาบรรณ ดังนี้
(1) ต้องประกอบธุรกิจด้วยความซื่อสัตย์ สุจริต และมีจริยธรรมในการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าหรือประชาชน
(2) ต้องปฏิบัติต่อลูกค้าอย่างเป็นธรรม และไม่เลือกปฏิบัติ
(3) ต้องประกอบธุรกิจโดยมีระบบการดำเนินงานที่มีมาตรฐานและการควบคุมที่ดี โดยใช้ความรู้ความสามารถอย่างเต็มที่ด้วยความระมัดระวัง ด้วยข้อมูลที่เพียงพอ และมีหลักฐานที่สามารถอ้างอิงได้ รวมทั้งปฏิบัติตามกฎหมายเเละประกาศที่เกี่ยวข้องโดยเคร่งครัด
(4) ต้องเปิดเผยให้ลูกค้าทราบ ในกรณีบริษัทจัดการมีส่วนได้เสียไม่ว่าโดยทางตรงหรือทางอ้อมเกี่ยวเนื่องกับเรื่องที่ให้บริการนั้น
(5) ห้ามมิให้เปิดเผยข้อมูลของลูกค้าที่ตนได้ล่วงรู้มาเนื่องจากการดำเนินธุรกิจ อันเป็นข้อมูลที่ตามปกติวิสัยจะพึงสงวนไว้ไม่เปิดเผย เว้นแต่เป็นการเปิดเผยตามหน้าที่ตามกฎหมายเเละประกาศที่เกี่ยวข้อง หรือเป็นการเปิดเผยเพื่อประโยชน์ต่อระบบสถาบันการเงินหรือประชาชน
(6) ห้ามมิให้กระทำการ หรือช่วยเหลือ หรือสนับสนุนการกระทำอันเป็นความผิดตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือการกระทำอันเป็นความผิดเกี่ยวกับทรัพย์โดยทุจริต หรือการกระทำอันเป็นภัยต่อเศรษฐกิจหรือความมั่นคงของประเทศ ตลอดจนปกปิดหรือมีส่วนในการยักย้ายหรือจำหน่ายทรัพย์สินที่ได้มาเนื่องจากการกระทำดังกล่าว
(7) ต้องแจ้งต่อ Compliance ทุกครั้ง ถึงพฤติกรรมของฝ่ายงานใดในบริษัทจัดการที่เห็นได้ว่าอาจเป็นการปฏิบัติผิดกฎหมายเเละประกาศที่เกี่ยวข้อง ไม่ว่าตนเองจะมีส่วนเกี่ยวข้องหรือไม่ก็ตาม
(8) ต้องจัดการลงทุนให้แก่ลูกค้าโดยคำนึงถึงความเหมาะสมของการลงทุนกับวัตถุประสงค์ ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ สภาพแวดล้อม ตลอดจนข้อจำกัดต่าง ๆ ของลูกค้า
(9) ต้องรักษาไว้ซึ่งผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ
(10) ต้องเปิดเผยต่อลูกค้าในเรื่องลักษณะของการให้บริการ ค่าตอบแทน ความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นอย่างชัดเจน ถูกต้อง และครบถ้วน
(11) ต้องนำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับผลการดำเนินงานของกองทุนอย่างชัดเจน ถูกต้องและครบถ้วน
(12) ต้องปฏิบัติตามมาตรฐานวิชาชีพที่สมาคมกำหนด
ในฉบับหน้า มาคุยต่อถึง มาตรฐานการประกอบวิชาชีพการจัดการลงทุน เพื่อเพิ่มความความมั่นใจให้กับผู้อ่านในการบริหารจัดการกองทุนของบริษัทจัดการแต่ละแห่ง ที่จะมี Compliance คอยเป็นแรงผลักดันให้บริษัทจัดการต้องมีระบบที่จะสามารถป้องกันและรักษาผลประโยชน์ให้แก่ลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งอาจเป็นจุดเริ่มต้นการลงทุนของท่านผู้อ่านกับกองทุนรวมนะคะ
(คำเตือน : การตัดสินใจลงทุนมีความเสี่ยง ดังนั้น ควรศึกษาข้อมูลก่อนการตัดสินใจลงทุน)
