ร่วมคิดชวนคุยกับ ก.ล.ต.:หนังสือชี้ชวนโฉมใหม่

ผู้ลงทุนบางท่านอาจสนใจลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวม แต่ต้องเบือนหน้าหนีจากหนังสือชี้ชวน เมื่อเห็นข้อมูลและตัวหนังสือมากมาย จนรู้สึกว่าน่าจะเข้าใจยาก ใช้เวลาอ่านนาน และสุดท้ายก็อาจตัดสินใจลงทุนไปทั้งที่ไม่ได้ศึกษาข้อมูลที่สำคัญของกองทุนรวม หรือบางรายก็อาจล้มเลิกความตั้งใจที่จะลงทุนก็มี

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ตระหนักถึงปัญหานี้ ซึ่งส่วนหนึ่งมาจากเสียงบ่นของผู้ลงทุนนั่นเอง ก.ล.ต. จึงมีแนวคิดที่จะยกเครื่องการเปิดเผยข้อมูลของกองทุนรวม ให้มีความกระชับ เข้าใจง่าย แต่ยังคงข้อมูลสำคัญที่ผู้ลงทุนต้องรู้เพื่อประโยชน์ในการตัดสินใจลงทุนอย่างถูกต้อง

ในส่วนของหนังสือชี้ชวนจะเหลือฉบับเดียว (ไม่มีฉบับเต็มและฉบับย่อ) ที่มีเฉพาะข้อมูลที่จำเป็นต่อการตัดสินใจลงทุนของผู้ลงทุน โดยเน้นข้อมูลที่มีความสำคัญที่อาจส่งผลต่อผลตอบแทนการลงทุน ปัจจัย ความเสี่ยงและระดับความเสี่ยงของกองทุนรวม โดยระดับความเสี่ยงของกองทุนรวมจะแสดงด้วยแผนภาพและระบุตำแหน่งความเสี่ยงของกองทุนรวมดังกล่าวเปรียบเทียบกับกองทุนรวมประเภทอื่นไว้อย่างชัดเจน (risk spectrum) ดังตัวอย่างนี้ ซึ่งจะแสดงไว้ที่หน้าปกของหนังสือชี้ชวน

รวมทั้งหากกองทุนรวมนั้นออกไปลงทุนในสินทรัพย์ที่อยู่ต่างประเทศ บริษัทจัดการจะต้องเปิดเผย ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน รวมทั้งนโยบายการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเอาไว้บนหน้าปกของหนังสือชี้ชวนด้วย โดยต้องระบุว่า เป็นการป้องกันความเสี่ยงทั้งหมด หรือป้องกันความเสี่ยงบางส่วน หรือป้องกันความเสี่ยงตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนรวม หรือไม่ป้องกันความเสี่ยงเลย

นอกจากหนังสือชี้ชวนแล้ว เอกสารที่ ก.ล.ต. ตั้งใจจะปรับปรุงอีก ได้แก่ รายละเอียดโครงการ และข้อผูกพันระหว่างผู้ถือหน่วยลงทุนกับบริษัทจัดการ