ธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับ 10 ของสหรัฐฯ เตรียมจ่ายค่าปรับ 3.1 พันล้านดอลลาร์ หลังจากที่รับสารภาพว่ามีความผิดฐานสมคบคิดฟอกเงิน และถูกบันทึกเป็นธนาคารแรกในประวัติศาสตร์สหรัฐฯ
หน่วยงานของ TD Bank ซึ่งมีฐานอยู่ในอเมริกา ยอมรับว่าได้ละเมิดพระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร โดยจะต้องถูกปรับเงิน 1.8 พันล้านเหรียญสหรัฐ ให้แก่กระทรวงยุติธรรม และอีก 1.3 พันล้านเหรียญสหรัฐ ให้แก่เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN)
อัยการกล่าวว่าธนาคารล้มเหลวในการติดตามธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์อย่างเหมาะสม จึงทำให้ผู้ค้ายาเสพติดและอาชญากรอื่นๆ ทำการฟอกเงินโดยการย้ายเงินสดจำนวนมหาศาลไปยังประเทศที่ขึ้นชื่อว่าเสี่ยงได้ง่าย
นอกจากนี้ศาลยังระบุอีกว่า ในบางกรณีพนักงานธนาคาร TD เองก็ได้ช่วยเหลือเหล่าอาชญากรในการเคลื่อนย้ายเงิน โดยรับของขวัญเป็นการตอบแทนความร่วมมือของพวกเขา
แม้ว่าธนาคารจะได้รับคำเตือนจากพนักงานของตนเองและหน่วยงานกำกับดูแลเกี่ยวกับปัญหาเหล่านี้แล้ว แต่ธนาคารก็ไม่ได้แก้ไขขั้นตอนการดำเนินงานเป็นเวลาหลายปีแล้ว
นายฟิลิป อาร์. เซลลิ่งเกอร์ อัยการสหรัฐฯ ประจำเขตนิวเจอร์ซีย์ กล่าวว่า ปัญหาที่เกิดขึ้นนั้นร้ายแรงมาก จนทำให้ผู้กระทำความผิดสามารถทิ้งเงินสดเป็นกองๆ ลงบนเคาน์เตอร์ธนาคารได้ในเวลากลางวันแสกๆ
“จากผลของความล้มเหลวในการกำกับดูแลที่มากมายและคลุมเครือ ทำให้ธนาคารจงใจละเลยที่จะตรวจสอบธุรกรรมมูลค่านับล้านล้านดอลลาร์ รวมถึงธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรม ACH เช็ค ประเทศที่มีความเสี่ยงสูง และธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ ซึ่งทำให้เงินนับร้อยล้านดอลลาร์ จากเครือข่ายฟอกเงินไหลเข้าธนาคาร ซึ่งรวมถึงผู้ค้ายาเสพติดระหว่างประเทศด้วย”
ธนาคารได้ตระหนักถึงความเสี่ยงเหล่านี้และล้มเหลวในการดำเนินมาตรการป้องกันความเสี่ยงดังกล่าว รวมถึงการดำเนินการกับเครือข่ายสองแห่งที่ถูกดำเนินคดีในรัฐนิวเจอร์ซีและที่อื่นๆ โดยเครือข่ายหนึ่งได้ทิ้งเงินสดจำนวนมากไว้ที่เคาน์เตอร์ของธนาคาร และอีกเครือข่ายหนึ่งได้ถอนเงินจากตู้ ATM สูงกว่าขีดจำกัดรายวันสำหรับบัญชีส่วนบุคคลถึง 40 ถึง 50 เท่า”
อัยการสูงสุด เมอร์ริค การ์แลนด์ ยังกล่าวอีกว่าการสอบสวนทั้งหมดยังไม่สิ้นสุด
“TD Bank กลายเป็นหนึ่งในธนาคารที่อำนวยความสะดวกให้กับผู้ก่ออาชญากรรม ด้วยการทำให้บริการต่างๆ ของตนสะดวกยิ่งขึ้น โดยธนาคาร TD เลือกที่จะทำกำไรมากกว่าปฏิบัติตามกฎหมาย ซึ่งการตัดสินใจครั้งนี้ทำให้ธนาคารต้องเสียค่าปรับเป็นเงินหลายพันล้านดอลลาร์ ขอให้ชัดเจนว่าการสืบสวนของเรายังคงดำเนินต่อไป และไม่มีบุคคลใดที่เกี่ยวข้องกับพฤติกรรมผิดกฎหมายของธนาคาร TD อยู่ในข่ายต้องสงสัย” อัยการกล่าวทิ้งท้าย