BlockFi แพล็ตฟอร์มให้บริการสินเชื่อ Crypto ประกาศล้มละลาย โดยอ้างถึงผลกระทบความเสียหายที่เกิดขึ้นซึ่งมาจาก FTX ถือเป็นความเสียหายล่าสุดของอุตสาหกรรม หลังจากได้รับผลกระทบจากการล้มละลายของการดานเทรด FTX
สำนักข่าวรอยเตอร์ - BlockFi แพล็ตฟอร์มให้บริการสินเชื่อ Cryptocurrency ได้ยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายในบทที่ 11 โดยกล่าวเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา ซึ่งเป็นความเสียหายล่าสุดในอุตสาหกรรมหลังจากที่บริษัทได้รับความเสียหายจากการเผชิญกับการล่มสลายของการแลกเปลี่ยน FTX เมื่อต้นเดือนนี้
การยื่นฟ้องในศาลของรัฐนิวเจอร์ซีย์เกิดขึ้นเมื่อราคาของ crypto ร่วงลง ราคาของ bitcoin ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับความนิยมสูงสุดในขณะนี้ ลดลงมากกว่า 70% จากจุดสูงสุดในปี 2021
ล่าสุด Monsur Hussain ผู้อำนวยการอาวุโสของ Fitch Ratings กล่าวว่า "การปรับโครงสร้างในบทที่ 11 ของ BlockFi เป็นการเน้นย้ำถึงความเสี่ยงในด้านผลกระทบที่สร้างความเสียหายในทรัพย์สินที่เกี่ยวข้องกับระบบนิเวศคริปโต"
BlockFi ก่อตั้งโดย Zac Prince ผู้บริหารด้านฟินเทคที่ผันตัวมาทำธุรกิจคริปโต ซึ่งตั้งอยู่ในรัฐนิวเจอร์ซีย์ กล่าวในการยื่นฟ้องล้มละลายว่า จากผลพวงความเสียหายของ FTX ที่เกิดขึ้นกระทบต่อแพล็ตฟอร์มคริปโตที่เชื่อมโยงจำนวนมาก ทำให้เกิดวิกฤตสภาพคล่อง (FTX ซึ่งก่อตั้งโดย Sam Bankman-Fried ได้ยื่นขอความคุ้มครองในสหรัฐอเมริกาในเดือนนี้ หลังจากผู้ค้าถอนเงิน 6 พันล้านดอลลาร์จากแพลตฟอร์มใน 3 วัน และ Binance บริษัทแลกเปลี่ยนคู่แข่งยกเลิกข้อตกลงช่วยเหลือ)
“แม้ว่าการเปิดเผย FTX ของลูกหนี้จะเป็นสาเหตุหลักของการยื่นฟ้องล้มละลายนี้ แต่ลูกหนี้ไม่ต้องเผชิญกับปัญหามากมายซึ่งเห็นได้ชัดว่า FTX กำลังเผชิญอยู่” Mark Renzi กรรมการผู้จัดการของ Berkeley Research Group ซึ่งเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่เสนอขอล้มละลายกล่าวว่า ในขณะที่ BlockFi นั้น "ค่อนข้างตรงกันข้ามและแตกต่างออกไป"
BlockFi กล่าวว่าวิกฤตสภาพคล่องเกิดจากการที่ FTX ผ่านการให้กู้ยืมแก่ Alameda ซึ่งเป็นบริษัทซื้อขายคริปโตร่วมกับ FTX รวมถึงคริปโตเคอเรนซีที่ถือครองบนแพลตฟอร์มของ FTX ซึ่งติดอยู่ที่นั่น โดย BlockFi ระบุรายการสินทรัพย์และหนี้สินว่าอยู่ระหว่าง 1 พันล้านถึง 10 พันล้านดอลลาร์
นอกจากนี้เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา BlockFi ยังได้ฟ้องบริษัทโฮลดิ้งของ Bankman-Fried เพื่อขอกู้คืนหุ้นใน Robinhood Markets Inc (HOOD.O) ที่ให้คำมั่นเป็นหลักประกันเมื่อ 3 สัปดาห์ก่อน ซึ่งเป็นช่วงเวลาก่อนที่ BlockFi และ FTX จะยื่นขอคุ้มครองการล้มละลาย
Renzi กล่าวว่า BlockFi ได้ขายสินทรัพย์ crypto บางส่วนเมื่อต้นเดือนพฤศจิกายนเพื่อระดมทุนจากการล้มละลาย โดยยอดขายเหล่านั้นสามารถระดมเงินสดได้ 238.6 ล้านดอลลาร์ และตอนนี้ BlockFi มีเงินสดในมือ 256.5 ล้านดอลลาร์
ในการยื่นฟ้องในศาลเมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา BlockFi ระบุว่า FTX เป็นเจ้าหนี้รายใหญ่อันดับสอง โดยมีมูลค่า 275 ล้านดอลลาร์จากการกู้ยืมที่ขยายออกไปเมื่อต้นปีนี้ และถือเป็นหนี้ของเจ้าหนี้มากกว่า 100,000 ราย นอกจากนี้ บริษัทยังกล่าวในการยื่นเอกสารแยกต่างหากว่ามีแผนที่จะเลิกจ้างพนักงาน 2 ใน 3 จากทั้งหมด 292 คน
ขณะที่ภายใต้ข้อตกลงที่ลงนามกับ FTX ในเดือนกรกฎาคม BlockFi จะได้รับวงเงินสินเชื่อหมุนเวียน 400 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่ FTX มีตัวเลือกในการซื้อสูงถึง 240 ล้านดอลลาร์
การยื่นฟ้องล้มละลายของ BlockFi เกิดขึ้นหลังจากคู่แข่งที่ใหญ่ที่สุดของ BlockFi สองราย ได้แก่ Celsius Network และ Voyager Digital ยื่นฟ้องล้มละลายในเดือนกรกฎาคม โดยอ้างถึงสภาวะตลาดที่รุนแรงซึ่งนำไปสู่การขาดทุนของทั้งสองบริษัท
ผู้ให้กู้ Crypto ซึ่งเป็นธนาคารโดยพฤตินัยของโลก crypto นั้นเฟื่องฟูในช่วงที่มีการระบาดใหญ่ของไวรัสโควิด โดยดึงดูดลูกค้ารายย่อยด้วยอัตราผลตอบแทนในอัตราเลขสองหลัก เพื่อแลกกับเงินฝากในรูปของ cryptocurrency ของพวกเขา ซึ่งผู้ให้กู้ Crypto ไม่จำเป็นต้องถือเงินทุนหรือบัฟเฟอร์สภาพคล่องเหมือนผู้ให้กู้แบบดั้งเดิม และบางคนพบว่าตัวเองถูกเปิดเผยเมื่อการขาดแคลนหลักประกันบังคับให้พวกเขาและลูกค้าของพวกเขาต้องแบกรับการสูญเสียจำนวนมาก
การพิจารณาคดีล้มละลายครั้งแรกของ BlockFi มีกำหนดจะมีขึ้นในวันอังคารนี้ขณะที่ทาง FTX เองกลับเพิกเฉยและไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นต่อสถานการณ์ที่เกิดขึ้น
รายชื่อเจ้าหนี้ของ BlockFi
เจ้าหนี้รายใหญ่ที่สุดของ BlockFi คือ Ankura Trust ซึ่งเป็นตัวแทนเจ้าหนี้ในสถานการณ์ตึงเครียดและเป็นหนี้ 729 ล้านดอลลาร์ Valar Ventures ซึ่งเป็นกองทุนร่วมลงทุนที่เชื่อมโยงกับ Peter Thiel ถือหุ้น 19% ของหุ้น BlockFi
ขณะเดียวกัน BlockFi ยังระบุให้สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต.สหรัฐ ซึ่งเป็นหนึ่งในเจ้าหนี้รายใหญ่ที่สุด โดยเรียกร้องเงิน 30 ล้านดอลลาร์ ในเดือนกุมภาพันธ์ บริษัทลูกของ BlockFi ตกลงที่จะจ่ายเงิน 100 ล้านดอลลาร์ให้กับสำนักงาน ก.ล.ต. และอีก 32 รัฐเพื่อชำระค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ให้กู้ยืม crypto รายย่อยที่บริษัทเสนอให้กับนักลงทุนเกือบ 600,000 ราย
นอกจากนี้ Bain Capital Ventures และ Tiger Global ยังร่วมเป็นผู้นำในการระดมทุนของ BlockFi ในเดือนมีนาคม 2564 โดย BlockFi กล่าวในการแถลงข่าวที่ออกในเวลานั้น ทั้งสอง บริษัท ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นในทันที
ขณะที่ในบล็อกโพสต์ BlockFi กล่าวว่าคดีในบทที่ 11 จะช่วยให้บริษัทรักษาเสถียรภาพทางธุรกิจและเพิ่มมูลค่าสูงสุดให้กับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมด
"การกระทำเพื่อผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าคือความสำคัญสูงสุดของเรา และยังคงเป็นแนวทางของเราต่อไป" BlockFi กล่าว
ในการยื่นฟ้องล้มละลาย BlockFi กล่าวว่าได้ว่าจ้าง Kirkland & Ellis และ Haynes & Boone เป็นที่ปรึกษาด้านการล้มละลาย
BlockFi ได้หยุดการถอนชั่วคราวจากแพลตฟอร์มก่อนหน้านี้
ในการยื่นฟ้อง Renzi กล่าวว่า Blockfi ตั้งใจที่จะขออำนาจในการปฏิบัติตามคำขอถอนเงินของลูกค้าจากบัญชีกระเป๋าเงินของลูกค้า ซึ่งสินทรัพย์ crypto นั้นถูกควบคุมตัว อย่างไรก็ตาม บริษัทไม่ได้เปิดเผยแผนว่าจะปฏิบัติต่อคำขอถอนเงินอย่างไร ขณะที่ผลิตภัณฑ์อื่น ๆ รวมถึงบัญชีที่มีดอกเบี้ย "ลูกค้าของ BlockFi อาจได้รับเงินลงทุนคืนเป็นจำนวนมากในท้ายที่สุด" Renzi กล่าวในการยื่นฟ้อง
ประวัติการก่อตั้ง BlockFi
BlockFi ก่อตั้งขึ้นในปี 2560 โดย Prince ซึ่งปัจจุบันเป็นประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัท และ Flori Marquez แม้ว่าจะมีสำนักงานใหญ่ในเจอร์ซีย์ซิตี้ แต่ BlockFi ยังมีสำนักงานในนิวยอร์ก สิงคโปร์ โปแลนด์ และอาร์เจนตินา ตามรายละเอียดที่ระบุไว้ในเว็บไซต์
