ก.ล.ต.เปิดโอกาสให้ผู้ประกอบธุรกิจทดสอบกระบวนการรู้จักลูกค้ารูปแบบใหม่

ก.ล.ต. เปิดโครงการทดสอบนวัตกรรมในตลาดทุนไทย (Regulatory Sandbox) ในด้านการรวบรวม และประเมินข้อมูลของลูกค้า (Know Your Client : KYC) เพื่อเปิดโอกาสให้มีการนำเทคโนโลยีมาใช้เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในกระบวนการทำความรู้จักลูกค้า ซึ่งจะช่วยลดภาระทั้งแก่ลูกค้า และผู้ประกอบธุรกิจ

นายรพี สุจริตกุล เลขาธิการสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กล่าวว่า “ก.ล.ต. มุ่งมั่นที่จะให้ตลาดทุนไทยสามารถปรับตัวรองรับนวัตกรรม และเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลงไปอย่างรวดเร็ว โดยสนับสนุนให้ผู้ประกอบธุรกิจนำนวัตกรรม หรือเทคโนโลยีมาให้บริการแก่ลูกค้า ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าได้รับบริการที่ดี มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ลดต้นทุนในการดำเนินการทั้งระบบ การเปิด Regulatory Sandbox ด้าน KYC จะเปิดโอกาสให้ทั้งผู้ประกอบธุรกิจ และ ก.ล.ต.ได้ศึกษา ทำความเข้าใจ และทดสอบวิธีการให้บริการใหม่ๆ ก่อนที่จะมีการให้บริการในวงกว้าง ซึ่งหากผลการทดสอบเป็นที่น่าพอใจ ก็อาจกำหนดเป็นวิธีปฏิบัติที่ยอมรับเป็นการทั่วไปได้”

การทำ KYC ก่อนให้บริการแก่ลูกค้า มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจสามารถให้บริการได้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ และความเสี่ยงของลูกค้า อย่างไรก็ตาม การทำ KYC ต้องใช้เวลา และมีต้นทุนดำเนินการ จึงเป็นภาระกับทั้งลูกค้า และผู้ประกอบธุรกิจ และในกรณีที่ลูกค้าใช้บริการจากผู้ประกอบการหลายแห่ง การทำ KYC หลายครั้ง จึงเกิดความซ้ำซ้อน ซึ่งในต่างประเทศมีการนำเทคโนโลยีมาใช้ตอบโจทย์ในเรื่องการทำ KYC เพื่อลดปัญหาดังกล่าว

ก.ล.ต. จึงออกประกาศแนวปฏิบัติสาหรับ Regulatory Sandbox ด้าน KYC เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ต้องการทดสอบวิธีการ KYC แบบใหม่ หรือนำเทคโนโลยีมาใช้สามารถดำเนินการได้ โดยไม่ติดกรอบของกฎเกณฑ์ในปัจจุบัน โดยกระบวนการรวบรวม และประเมินข้อมูลของลูกค้า ครอบคลุมถึงขั้นตอนการทำความรู้จักลูกค้า จัดประเภทลูกค้า ประเมินความเหมาะสมในการลงทุน หรือพิจารณความสามารถในการปฏิบัติตามข้อตกลงในการใช้บริการ ทั้งนี้ ในการเข้าร่วมโครงการทดสอบ ผู้ประกอบธุรกิจจะต้องดำเนินการตามเกณฑ์ที่กำหนด เช่น กำหนดขอบเขตการทดสอบกับลูกค้าในวงจำกัด เพื่อลดผลกระทบ หรือความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญต่อผู้ลงทุน หรือตลาดทุนในวงกว้าง มีแผนรองรับการออกจากโครงการทดสอบ มีระยะเวลาเข้าร่วมโครงการทดสอบไม่เกิน 1 ปี นับแต่วันที่ได้รับความเห็นชอบจาก ก.ล.ต. เป็นต้น

ผู้ประกอบธุรกิจที่สนใจเข้าร่วมโครงการ KYC Regulatory Sandbox และมีคุณสมบัติตามที่กำหนดสามารถยื่นคำขอรับความเห็นชอบตามแนวทาง และวิธีการที่จัดไว้บนเว็บไซต์ของ ก.ล.ต. ตั้งแต่บัดนี้เป็นต้นไป โดย ก.ล.ต. จะใช้เวลาพิจารณาคำขอรับความเห็นชอบเข้าร่วมโครงการทดสอบภายใน 60 วัน นับแต่วันที่ได้รับคำขอ และเอกสารหลักฐานที่ถูกต้องครบถ้วน