ก.ล.ต.เปิดเฮียริ่งการปรับปรุงหลักเกณฑ์ด้านกระบวนการขายผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน

ก.ล.ต.เปิดรับฟังความเห็นปรับปรุงหลักเกณฑ์เกี่ยวกับกระบวนการขายผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน เพื่อให้มีประสิทธิภาพ และเหมาะสมในทางปฏิบัติยิ่งขึ้น ทั้งในฝั่งผู้ขายผลิตภัณฑ์ และกระบวนการขาย

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดให้ผู้สนใจทั่วไปร่วมแสดงความคิดเห็นต่อการปรับปรุงหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการกำหนดประเภทผู้ขาย และกระบวนการขายผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน

การเสนอแก้ไขเกณฑ์ในครั้งนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อปรับปรุงระบบการขายผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนให้มีประสิทธิภาพ และเหมาะสมในทางปฏิบัติยิ่งขึ้น ทั้งในฝั่งผู้ขายผลิตภัณฑ์ และกระบวนการขาย

สำหรับในฝั่งผู้ขายผลิตภัณฑ์ จะปรับปรุงทั้งด้านคุณภาพ และปริมาณของคนขาย โดยจะมีการกำหนดประเภทผู้แนะนำการลงทุน (IC) ตามลักษณะความซับซ้อนของตราสาร รวมทั้งกำหนดคุณสมบัติของ IC ให้มีความรู้ความเชี่ยวชาญที่สอดคล้องต่อประเภทตราสารที่ขายด้วย นอกจากนี้ จะมีการเพิ่มจำนวน IC ที่มีคุณภาพ (experienced staff) เข้าสู่ระบบเพื่อให้เพียงพอต่อการให้บริการผู้ลงทุน

ส่วนในฝั่งกระบวนการขาย จะมีการปรับปรุงกระบวนการขายให้มีประสิทธิภาพเพื่อป้องกันการเกิดการขายผลิตภัณฑ์ที่ไม่เหมาะสม หรือผิดประเภทต่อผู้ลงทุน (mis-selling) ทั้งในกระบวนการก่อนการขาย ณ จุดขาย และหลังการขาย เช่น การพัฒนาประสิทธิภาพของกระบวนการสื่อสารภายในของผู้ขายผลิตภัณฑ์ และการกำกับดูแลการให้บริการของคนขายของตนเอง การสร้างเครื่องมือเพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนมีความรู้ความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนได้ง่ายขึ้น เป็นต้น