เลขาธิการ ก.ล.ต. เผยผลการหารือร่วมกับสมาคมธนาคารไทย และสมาคมธนาคารนานาชาติ หนุนบริษัทในเครือขยายธุรกิจไปต่างประเทศ พร้อมเปิดทางแบงก์ขายตราสารหนี้ให้แก่นักลงทุน สถาบัน-รายใหญ่ นับเข้ากองทุนขั้น 1 และขั้นที่ 2 ตามแนวทางของ Basel III คาดมีผลภายในต้นปี 57
นายวรพล โสคติยานุรักษ์ เลขาธิการสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เปิดเผยหลังการหารือร่วมกับผู้บริหารระดับสูงของธนาคารพาณิชย์ไทย และธนาคารต่างประเทศ ประจำครึ่งแรกของปี 2557 ซึ่งเป็นการประชุมครั้งแรกว่า ธนาคารพาณิชย์มีบทบาทสำคัญในการพัฒนาตลาดทุนไทย ส่งเสริมการเข้าถึงการลงทุนของประชาชนผ่านสาขาของธนาคารทั่วประเทศ และมีบทบาทสำคัญในการเป็นผู้สนับสนุนให้บริษัทหลักทรัพย์ และบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ซึ่งเป็นบริษัทในเครือขยายขอบเขตการดำเนินธุรกิจในต่างประเทศให้กว้างขวางขึ้น
นายวรพล กล่าวเสริมว่า ก.ล.ต. พร้อมอำนวยความสะดวกในการประสานความร่วมมือเพื่อขจัดอุปสรรคด้านกฎเกณฑ์ ก.ล.ต. เห็นว่าธนาคารพาณิชย์มีบทบาทอย่างมากในการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินในตลาดทุน จึงได้หารือร่วมกันถึงความสำคัญของการวางแผนการลงทุน โดยส่งเสริมและพัฒนาให้ผู้แนะนำการลงทุนของธนาคารสามารถแนะนำเบื้องต้น ให้ผู้ลงทุนเข้าใจถึงความสำคัญของการจัดสรรสัดส่วนเงินลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (asset allocation) และสามารถนำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมให้แก่ผู้ลงทุน เพื่อให้มีทรัพย์สินเพียงพอต่อการดำรงชีพ และมีชีวิตที่ดีในวัยเกษียณอายุ ซึ่งผู้แนะนำการลงทุนทุกคนจะต้องมีความสามารถในการให้บริการดังกล่าวได้ในระยะเวลาประมาณ 2 ปีข้างหน้า ธนาคารพาณิชย์จึงยังมีเวลาเตรียมความพร้อมด้านบุคลากร
นายวรพล กล่าวว่า ก.ล.ต. ขอให้ธนาคารพาณิชย์ระมัดระวัง และควบคุมดูแลการแนะนำการลงทุนแก่ผู้ลงทุน โดยต้องใช้บุคลากรที่เป็นผู้แนะนำการลงทุนที่ได้รับความเห็นชอบเท่านั้น และต้องทำหน้าที่อย่างถูกต้องครบถ้วน เช่น มีการประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของลูกค้าก่อนที่จะให้คำแนะนำที่เหมาะสม เป็นต้น
นอกจากนี้ ก.ล.ต.ได้แจ้งความคืบหน้าในการออกหลักเกณฑ์เพื่ออนุญาตการออกตราสารทางการเงินที่ธนาคารพาณิชย์สามารถนำมาคำนวณเป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1 และชั้นที่ 2 ตามแนวทางของ Basel III โดยเปิดให้เสนอขายตราสารดังกล่าวให้แก่ผู้ลงทุนสถาบัน และผู้ลงทุนรายใหญ่ โดยผ่านสถาบันตัวกลาง หรือธนาคารพาณิชย์เสนอขายเองก็ได้ และเนื่องจากตราสารดังกล่าวอยู่ในกลุ่มที่มีความเสี่ยง และซับซ้อนสูง ผู้แนะนำการลงทุนต้องเปิดเผยรวมทั้งอธิบายข้อมูลสำคัญให้ผู้สนใจลงทุนเข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน เช่น ลักษณะ และเงื่อนไขของตราสาร ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ตลอดจนผลกระทบต่อผู้ลงทุนภายใต้สถานการณ์ต่างๆ ซึ่งคาดว่าหลักเกณฑ์ดังกล่าวจะมีผลใช้บังคับในช่วงต้นปีนี้
ทั้งนี้ “ธนาคารพาณิชย์ถือว่ามีบทบาทสำคัญต่อการตัดสินใจลงทุนของผู้ลงทุน เนื่องจากมีช่องทางการให้บริการจำนวนมากอยู่ทั่วประเทศ และมีความใกล้ชิดกับประชาชนมาเป็นเวลานาน ก.ล.ต. จึงสนับสนุนให้ธนาคารพาณิชย์ให้ความสำคัญกับคุณภาพการบริการ และการพัฒนาบุคลากรให้มีความรู้ความเข้าใจในเรื่องการวางแผนการลงทุนเพื่อเป็นกำลังสำคัญในการให้คำแนะนำในเรื่องการจัดสรรเงินไปลงทุนแก่ลูกค้าอย่างเหมาะสม”
โดยการประชุมร่วมกันในครั้งนี้ ทำให้ ก.ล.ต. มีโอกาสได้รับฟังข้อสังเกต และข้อเสนอแนะที่เป็นประโยชน์ต่อการพัฒนาแนวทางการกำกับดูแล ทั้งเรื่องการออก และเสนอขายหลักทรัพย์ บทบาทของผู้เสนอขายหลักทรัพย์ รวมถึงบทบาทในการเผยแพร่ความรู้ด้านตลาดทุน ในขณะเดียวกัน ผู้บริหารธนาคารได้ทราบถึงทิศทาง และนโยบายในการพัฒนาตลาดทุนของ ก.ล.ต. ในอนาคต และเตรียมความพร้อมในการดำเนินธุรกิจให้สอดรับไปในแนวเดียวกัน
