ธปท.วอนอย่าตระหนก ข่าว 4 ธนาคารไทย เอี่ยวธุรกรรมโอนเงินน่าสงสัย ขอเวลาให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องตรวจสอบข้อเท็จจริงก่อน ย้ำสถาบันการเงินไทย รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย ตามกฎหมาย ปปง.อย่างเคร่งครัด
นายจาตุรงค์ จันทรังษ์ ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับสถาบันการเงิน 1 ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ชี้แจงว่า ธปท. กำกับดูแลและตรวจสอบสถาบันการเงิน ให้มีกระบวนการป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รวมถึงการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่ขยายอาวุธ ที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง (AML/CPTF) ตั้งแต่ขั้นตอนการทำความรู้จักตัวตนลูกค้า (KYC/CDD) ,การตรวจสอบและการรายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัยตามหลักเกณฑ์ที่สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) กำหนดอย่างเคร่งครัด ซึ่งทั้ง ธปท. และ ปปง. ประสานงานกันเพื่อกำกับดูแลเรื่องนี้อย่างใกล้ชิด มาโดยตลอด
เมื่อสถาบันการเงิน พบธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย ตามหลักเกณฑ์ที่ ปปง. กำหนด ก็มีหน้าที่ต้องรายงานต่อ ปปง. ซึ่งเรียกว่า รายงานธุรกรรมที่มีเหตุอันควรสงสัย (Suspicious Transaction Report: STR) ซึ่ง ปปง. จะนำข้อมูลดังกล่าว มาวิเคราะห์และตรวจสอบ เพื่อดูว่า เกี่ยวข้องกับการกระทำที่ผิดกฎหมายหรือไม่
ทั้งนี้ ไม่ได้หมายความว่า ทุกธุรกรรมที่ถูกรายงานใน STR จะเป็นธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดกฎหมายเสมอไป จึงต้องตรวจสอบก่อน ที่จะสรุปได้ว่า เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดกฎหมายหรือไม่
สำหรับกรณีมีข่าวสถาบันการเงินของไทย 4 แห่ง มีส่วนเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมการโอนเงินที่น่าสงสัย โดยใช้ข้อมูลจากรายงานธุรกรรม ที่มีเหตุอันควรสงสัยที่รั่วไหล จากหน่วยงานเครือข่ายปราบปรามอาชญากรรมทางการเงินแห่งสหรัฐอเมริกา (US Financial Crimes Enforcement Network หรือ FinCEN) นั้น
ข้อมูลดังกล่าว เป็นข้อมูลที่สถาบันการเงินภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา มีหน้าที่ต้องรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อ FinCEN เป็นปกติ ตามหลักเกณฑ์ที่กำหนดอยู่แล้ว และไม่ได้หมายความว่าธุรกรรมที่ถูกรายงาน จะเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดกฎหมายเสมอไป แต่เนื่องจากข้อกล่าวหาที่เป็นข่าวอยู่นั้น ไม่ได้มาจาก FinCEN หรือ หน่วยงานทางการใดๆ เรื่องนี้ จึงขอให้รอการตรวจสอบของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องก่อน