ภาวะการลงทุนในปัจจุบัน หากมองไปทางไหนก็คงไม่แคล้วที่จะพบแต่การลงทุนในตราสารหนี้ของประเทศเกาหลีใต้อย่างแน่นอน ซึ่งก็ต้องยอมรับกันว่ายังคงเป็นทางเลือกที่นักลงทุนให้ความสนใจอยู่ไม่น้อย และยังคงเนื้อหอมอยู่ไม่สร่างซากันเลยทีเดียว เรียกได้ว่ากระแสของการออกกองทุนประเภทดังกล่าวยังคงแรงอย่างต่อเนื่อง คงมาจากการที่ตราสารหนี้ทั้งในประเทศ และต่างประเทศไม่สามารถให้ผลตอบแทนที่จูงใจนักลงทุนได้นั่นเอง
ส่วนนักลงทุนหลายคนที่เกิดอาการพูดไม่ออกบอกไม่ถูก และพะอืดพะอมกับสภาวะการณ์การลงทุนเช่นนี้ ทีมงาน “ASTVผู้จัดการกองทุนรวม” นำมาฝากกันแล้ว โดยทั้งสองกองทุนที่จะนำมาเสนอในรอบสัปดาห์นี้น่าจะเหมาะกับนักลงทุนที่สามารถยอมรับความเสี่ยงได้ระดับปานกลางจนถึงมาก และมีประสบการณ์มาบ้างพอสมควร หากเป็นหน้าใหม่ก็คงต้องศึกษาข้อมูล และรายละเอียดให้ลึกซึ้งก่อนจะตัดสินใจเข้าลงทุนก็แล้วกัน
คอลัมน์ “MutualFund IPO” วันนี้จะขอพาแนะนำกองทุนทางเลือกที่มีความแตกต่างจากการลงทุนอื่นในช่วงนี้ กองทุนแรก คือ "กองทุนเปิด ทิสโก้ โกลด์ ฟันด์" (TISCO Gold Fund) เน้นลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศที่เน้นลงทุนในทองคำแท่ง เพื่อโอกาสทำกำไรจากการเพิ่มขึ้นของราคาทองคำ และเป็นการเพิ่มทางเลือกสู่การลงทุนในทองคำ สินทรัพย์ที่มีความมั่นคงทางมูลค่าสูง ส่วนอีกกองทุน คือ "กองทุนเปิดทิสโก้ พันธบัตรออสเตรเลีย สเปเชี่ยล ฟันด์” (TISCO Special Australia Bond Fund) ที่เน้นในพันธบัตรรัฐบาลออสเตรเลีย เพื่อรับโอกาสผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก
พิชา รัตนธรรม หัวหน้าธุรกิจกองทุนรวมและกองทุนส่วนบุคคล บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ทิสโก้ จำกัด เล่าให้ฟังถึงที่มาที่ไปว่า กองทุนที่เน้นลงทุนในต่างประเทศ (FIF) กองทุนใหม่จำนวน 2 กองทุน ได้แก่ กองทุนเปิด ทิสโก้ โกลด์ ฟันด์ และกองทุนเปิดทิสโก้ พันธบัตรออสเตรเลีย สเปเชี่ยล ฟันด์ ที่จะเปิดขายตั้งแต่วันที่ 18 – 25 พฤษภาคมนี้ แต่ละกองทุนมีจุดเด่นที่แตกต่างกัน เพื่อให้นักลงทุนมีทางเลือกการลงทุนที่หลากหลาย และสามารถกระจายเงินลงทุนได้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนแต่ละรายรับได้
กองทุนแรกได้แก่“กองทุนเปิด ทิสโก้ โกลด์ ฟันด์" มีมูลค่าโครงการ 1,000 ล้านบาท เป็นกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนในหน่วยลงทุนหลักคือ SPDR Gold Trust ซึ่งเป็นกองทุนอีทีเอฟ (ETF) ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ฮ่องกง และมีนโยบายมุ่งเน้นลงทุนในทองคำแท่ง เพื่อสร้างผลตอบแทนของกองทุนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของราคาทองคำ ทั้งนี้ กองทุนดังกล่าวบริหารจัดการโดย World Gold Trust Services, LLC ที่ถือหุ้นโดย World Gold Council (WGC) ของประเทศสวิสเซอร์แลนด์
สาเหตุที่เปิดขายกองทุนเปิด ทิสโก้ โกลด์ ฟันด์ ในช่วงนี้ เนื่องจากเรามองว่าเป็นจังหวะที่ดีสำหรับการเข้าลงทุนในช่วงที่ราคาทองคำย่อตัวลงมา หลังจากที่ผ่านมาสถานการณ์ราคาทองคำค่อนข้างผันผวน และมีการปรับตัวเพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงต้นปีที่ผ่านมา ทั้งนี้ แนะนำนักลงทุนอย่ามองว่าราคาถูกหรือแพง แต่ควรลงทุนหากมองว่าราคามีโอกาสปรับขึ้นได้อีกในอนาคต ซึ่งการลงทุนในทองคำจะช่วยกระจายความเสี่ยงในการลงทุนนอกเหนือไปจากการลงทุนในตราสารหนี้ และตราสารทุน รวมถึงเป็นเครื่องมือที่ช่วยลดผลกระทบด้านต้นทุนในภาวะเงินเฟ้อได้
จุดเด่นของกองทุนนี้อยู่ที่การมีสภาพคล่องสูง สามารถซื้อและขายหน่วยลงทุนได้ทุกวันทำการ และเพื่อเพิ่มสภาพคล่องให้กับนักลงทุนและช่วยให้สามารถทำกำไรจากการปรับตัวขึ้นและลงของราคาทองคำในระยะสั้นได้ โดยหลังการเปิดจองซื้อครั้งแรกผู้ลงทุนสามารถซื้อขายหน่วยลงทุนได้ทุกวันทำการตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายนเป็นต้นไป
"พิชา" บอกว่า ส่วนกองทุนเปิด ทิสโก้ พันธบัตรออสเตรเลีย สเปเชี่ยล ฟันด์ เป็นกองทุนที่ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลของประเทศออสเตรเลีย ซึ่งเป็นประเทศที่มีเครดิตเรตติ้งหรืออันดับความน่าเชื่อถือสูงที่สุด คือ AAA มูลค่าโครงการ 1,400 ล้านบาท และอายุโครงการประมาณ 1 ปี 3 เดือน
กองทุนนี้จะมีเงื่อนไขพิเศษ โดยสามารถเลิกกองทุนและรับเงินต้นคืนพร้อมผลตอบแทนได้ก่อนครบอายุโครงการ หากหน่วยลงทุน (NAV) มีมูลค่ามากกว่าหรือเท่ากับ 11 บาท หรือเพิ่มขึ้น 10% ณ วันทำการใดภายในระยะเวลาลงทุน ซึ่งจะช่วยผู้ถือหน่วยได้เพิ่มผลประโยชน์มากขึ้น และไม่ต้องติดตามการลงทุนด้วยตัวเอง อย่างไรก็ตามเนื่องจากกองทุนดังกล่าวจะลงทุนในรูปสกุลเงินดอลล่าร์ออสเตรเลีย ดังนั้น การเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนจึงมีผลกระทบต่อผลตอบแทนจากการลงทุนด้วย
“จุดเด่นของกองทุนนี้คือ ปกติกองตราสารหนี้ทั่วไปที่ผู้ลงทุนต้องถือจนครบอายุโครงการจึงจะได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน แต่สำหรับกองทุนนี้เราเพิ่มเงื่อนไขเข้ามาเพื่อช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสได้รับผลตอบแทนตามเป้าหมายเร็วขึ้น โดยกองทุนเปิด ทิสโก้ พันธบัตรออสเตรเลีย สเปเชี่ยล ฟันด์ จะเปิดโอกาสให้กองทุนได้กำไรจากการปรับราคาทรัพย์สินที่ลงทุนให้สะท้อนถึงราคาทรัพย์สินในปัจจุบันที่มีการซื้อขายอยู่ในตลาด หรือที่เรียกว่า Mark to Market ด้วย” นายพิชา บอกทิ้งท้าย
...สำหรับกองทุนเปิด ทิสโก้ โกลด์ ฟันด์ และกองทุนเปิด ทิสโก้ พันธบัตรออสเตรเลีย สเปเชี่ยล ฟันด์ จะเปิดเสนอขายหน่วยลงทุนครั้งแรก (IPO) พร้อมกันในระหว่างวันที่ 18 – 25 พฤษภาคมนี้ และมีเงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 20,000 บาท ผู้สนใจลงทุนสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่และขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ.ทิสโก้ Contact Center โทร .0 2633 6000 กด 4
