ม้าดำ - บัญชีต้องสงสัย เป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงสุด มีข้อมูลชัดเจนจาก ปปง. หรือตำรวจ ว่าพัวพันกับการฟอกเงินโดยตรง เจ้าของบัญชีมีความผิดแน่นอน
ม้าเทาเข้ม - ความเสี่ยงสูง มีผู้เสียหายเข้าแจ้งความแล้ว แต่ยังไม่มีหมายอายัดทางการ ธนาคารจะระงับยอดเงินต้องสงสัยทันที
ม้าเทาอ่อน - ความเสี่ยงปานกลาง มีผู้เสียหายแต่ยังไม่ได้แจ้งความทางการ หรือกำลังอยู่ในระหว่างการติดตามพฤติกรรม
ม้าน้ำตาลเข้ม - ธนาคารตรวจพบ ความเสี่ยงปานกลาง กรณีนี้ธนาคารเป็นผู้ตรวจพบพฤติกรรมต้องสงสัยเอง เช่น เงินเข้า-ออกถี่ผิดปกติ หรือโอนไปบัญชีม้าดำ ธนาคารจะระงับยอดเงินที่น่าสงสัยไว้ตรวจสอบ
ม้าน้ำตาลอ่อน - ธนาคารตรวจสอบเบื้องต้น ระดับเริ่มต้น บัญชีมีแนวโน้มเข้าข่าย แต่ยังไม่ชัดเจน ธนาคารจะเริ่มจับตาดูพฤติกรรม