5 แบงก์ชั้นนำของโลกถูกปรับอ่วมรวมกว่า 3,000 ล้านดอลลาร์ โทษฐานพยายามปั่นตลาดอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งถือเป็นการลงโทษอุตสาหกรรมการธนาคารครั้งล่าสุด หลังจากก่อนหน้านี้วงการนี้ถูกวิจารณ์อย่างหนักจากการสมคบคิดปั่นอัตราดอกเบี้ย “ไลบอร์” และมีบทบาทสำคัญอันนำไปสู่วิกฤตภาคการเงินโลก
คณะกรรมการกำกับดูแลตลาดโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐฯ (CFTC) สำนักงานกำกับดูแลภาคการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) และสำนักงานกำกับดูแลตลาดการเงินสวิตเซอร์แลนด์ (FMSA) ต่างออกคำแถลงเมื่อวันพุธ (12 พ.ย.) ว่า ซิตี้กรุ๊ป ที่เป็นเจ้าของซิตี้แบงก์, เจพีมอร์แกน เชส แบงก์, รอยัล แบงก์ ออฟ สก็อตแลนด์ (RBS), เอชเอสบีซี แบงก์, และ ยูบีเอส ตกลงจ่ายค่าประนอมยอมความรวมเป็นมูลค่าเกือบ 3,400 ล้านดอลลาร์ ขณะเดียวกัน FCA ยังสำทับว่า อยู่ระหว่างการสอบสวนบาร์เคลย์ส แบงก์ของอังกฤษอีกรายหนึ่งด้วย
ตลาดปริวรรตเงินตราทั่วโลกนั้น มีเงินหมุนเวียนเข้าออกถึง 5.3 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน โดย 40% เกิดขึ้นที่ลอนดอน สกุลเงินต่างๆ ถูกซื้อขายในตลาดที่มีการควบคุมอย่างหลวมๆ และครอบงำโดยกลุ่มแบงก์ชั้นนำของโลก ทว่า การซื้อขายเหล่านั้นมีผลกระทบที่กว้างไกลมาก เนื่องจากบริษัททั่วโลกใช้ราคาอ้างอิงในตลาดลอนดอนนี้ในการกำหนดมูลค่าสินทรัพย์และในการบริหารจัดการความเสี่ยงจากสกุลเงิน
หน่วยงานผู้คุมกฎจากสามประเทศดังกล่าว ตรวจพบว่า ระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2008 ถึง 15 ตุลาคม 2013 แบงก์ทั้งห้าที่กล่าวข้างต้นมีความบกพร่องล้มเหลวในการฝึกอบรมและตรวจสอบเพวกทรดเดอร์ของตนในตลาดปริวรรตเงินตรา ผลลัพธ์คือเทรดเดอร์เหล่านั้นสมคบกันเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลกิจกรรมของลูกค้าซึ่งควรต้องเก็บเป็นความลับ โดยใช้รหัส เช่น “เดอะ เพลเยอร์” “เดอะ ทรี มัสคีเทียร์ส” ฯลฯ
ผู้คุมกฎเหล่านี้แฉต่อไปว่า พวกเทรดเดอร์มีการแลกเปลี่ยนแบ่งปันข้อมูลที่ได้รับ เพื่อนำมากำหนดยุทธศาสตร์การซื้อขายของพวกเขาเอง จากนั้นจึงพยายามปั่นอัตราแลกเปลี่ยนที่เป็นมาตรวัดการปริวรรตเงินตราของทั่วโลก และทำให้ลูกค้าสั่ง “ตัดขาดทุน” ซึ่งเป็นคำสั่งที่ลูกค้ามักใช้เพื่อจำกัดการขาดทุนขณะที่เกิดปัจจัยลบในตลาด
FTA เสริมว่า เทรดเดอร์เหล่านี้พยายามปั่นอัตราแลกเปลี่ยนใน ตลาดปริวรรตเงินตราสกุลกลุ่มจี-10 แบบส่งมอบทันที เพื่อให้แน่ใจว่า ธนาคารของตนทำกำไรได้ โดยไม่คำนึงถึงว่า สร้างความเสียหายแก่ลูกค้าบางรายรวมทั้งผู้เล่นอื่นๆ ในตลาด
คณะกรรมการกำกับดูแลตลาดโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐฯ (CFTC) สำนักงานกำกับดูแลภาคการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) และสำนักงานกำกับดูแลตลาดการเงินสวิตเซอร์แลนด์ (FMSA) ต่างออกคำแถลงเมื่อวันพุธ (12 พ.ย.) ว่า ซิตี้กรุ๊ป ที่เป็นเจ้าของซิตี้แบงก์, เจพีมอร์แกน เชส แบงก์, รอยัล แบงก์ ออฟ สก็อตแลนด์ (RBS), เอชเอสบีซี แบงก์, และ ยูบีเอส ตกลงจ่ายค่าประนอมยอมความรวมเป็นมูลค่าเกือบ 3,400 ล้านดอลลาร์ ขณะเดียวกัน FCA ยังสำทับว่า อยู่ระหว่างการสอบสวนบาร์เคลย์ส แบงก์ของอังกฤษอีกรายหนึ่งด้วย
ตลาดปริวรรตเงินตราทั่วโลกนั้น มีเงินหมุนเวียนเข้าออกถึง 5.3 ล้านล้านดอลลาร์ต่อวัน โดย 40% เกิดขึ้นที่ลอนดอน สกุลเงินต่างๆ ถูกซื้อขายในตลาดที่มีการควบคุมอย่างหลวมๆ และครอบงำโดยกลุ่มแบงก์ชั้นนำของโลก ทว่า การซื้อขายเหล่านั้นมีผลกระทบที่กว้างไกลมาก เนื่องจากบริษัททั่วโลกใช้ราคาอ้างอิงในตลาดลอนดอนนี้ในการกำหนดมูลค่าสินทรัพย์และในการบริหารจัดการความเสี่ยงจากสกุลเงิน
หน่วยงานผู้คุมกฎจากสามประเทศดังกล่าว ตรวจพบว่า ระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2008 ถึง 15 ตุลาคม 2013 แบงก์ทั้งห้าที่กล่าวข้างต้นมีความบกพร่องล้มเหลวในการฝึกอบรมและตรวจสอบเพวกทรดเดอร์ของตนในตลาดปริวรรตเงินตรา ผลลัพธ์คือเทรดเดอร์เหล่านั้นสมคบกันเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลกิจกรรมของลูกค้าซึ่งควรต้องเก็บเป็นความลับ โดยใช้รหัส เช่น “เดอะ เพลเยอร์” “เดอะ ทรี มัสคีเทียร์ส” ฯลฯ
ผู้คุมกฎเหล่านี้แฉต่อไปว่า พวกเทรดเดอร์มีการแลกเปลี่ยนแบ่งปันข้อมูลที่ได้รับ เพื่อนำมากำหนดยุทธศาสตร์การซื้อขายของพวกเขาเอง จากนั้นจึงพยายามปั่นอัตราแลกเปลี่ยนที่เป็นมาตรวัดการปริวรรตเงินตราของทั่วโลก และทำให้ลูกค้าสั่ง “ตัดขาดทุน” ซึ่งเป็นคำสั่งที่ลูกค้ามักใช้เพื่อจำกัดการขาดทุนขณะที่เกิดปัจจัยลบในตลาด
FTA เสริมว่า เทรดเดอร์เหล่านี้พยายามปั่นอัตราแลกเปลี่ยนใน ตลาดปริวรรตเงินตราสกุลกลุ่มจี-10 แบบส่งมอบทันที เพื่อให้แน่ใจว่า ธนาคารของตนทำกำไรได้ โดยไม่คำนึงถึงว่า สร้างความเสียหายแก่ลูกค้าบางรายรวมทั้งผู้เล่นอื่นๆ ในตลาด
