สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. ได้ออกกฎหมายกำหนดให้ร้านทองต้องดำเนินการตามกฎหมาย ปปง. เริ่มบังคับใช้ 25 สิงหาคม 2554 โดยสรุปดังนี้
1. หากลูกค้าทำธุรกรรมด้วยเงินสดทั้งซื้อหรือขาย จำนวน 2 ล้านบาทขึ้นไป ร้านทองต้องรายงานธุรกรรมนั้นต่อ ปปง.
2. หากลูกค้าทำธุรกรรม ด้วยเงินสด เช็ค เงินโอน หรืออื่น ๆ ที่เป็นการชำระค่าสินค้าทั้งซื้อหรือขาย (ในครั้งแรก) จำนวน 7 แสนบาทขึ้นไป ร้านทองต้องให้ลูกค้าแสดงตนและเก็บข้อมูลของลูกค้าไว้ 5 ปี (ไม่ต้องรายงานต่อ ปปง.-แต่ต้องเก็บไว้ ในกรณีบังเอิญธุรกรรมนั้น เป็นการฟอกเงินของลูกค้า-ซึ่งจะช่วยให้ร้านทองไม่ต้องรับผิดชอบต่อธุรกรรมนั้น ๆ หากไม่มีส่วนเกี่ยวข้อง)
3. กรณีเป็นธุรกรรมต้องสงสัย หมายความว่า ลูกค้ามีพฤติกรรมหรือลักษณะน่าสงสัยว่าจะเป็นการฟอกเงิน ร้านทองต้องรายงานต่อ ปปง. ทราบเช่นกัน โดยไม่กำหนด วงเงินขั้นต่ำ
หมายเหตุ
1. การรายงานธุรกรรม( 2 ล้านบาท)นั้น เฉพาะกรณีที่ลูกค้าซื้อ-ขาย ทองคำด้วยเงินสดเท่านั้น ไม่รวมการทำธุรกรรมด้วยเช็ค,เงินโอน และธุรกรรมทางการเงินอื่นๆ ที่เกี่ยวกับธนาคาร แต่สำหรับการแสดงตน( 7 แสนบาท) ต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนในครั้งแรกที่มีการซื้อขายถึง 7 แสนบาท และทำในครั้งแรกครั้งเดียวเท่านั้น
2. เรื่องแบบฟอร์มรายงานธุรกรรม
- เมื่อร้านทอง ขายทองให้ลูกค้า ต้องรายงานแบบ(2)ผู้ประกอบการค้าทองคำ
- เมื่อร้านทอง รับซื้อทองเก่าจากลูกค้า ต้องรายงานแบบ(5)ผู้ประกอบการค้าของเก่า
- กรณีธุรกรรมต้องสงสัยว่าจะเป็นการฟอกเงิน ต้องรายงานแบบ(10)ธุรกรรมต้องสงสัย
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. 442 ถนนพญาไท แขวงวังใหม่ เขตปทุมวัน กรุงเทพฯ 10300 โทร. 0-2219-3600
1. หากลูกค้าทำธุรกรรมด้วยเงินสดทั้งซื้อหรือขาย จำนวน 2 ล้านบาทขึ้นไป ร้านทองต้องรายงานธุรกรรมนั้นต่อ ปปง.
2. หากลูกค้าทำธุรกรรม ด้วยเงินสด เช็ค เงินโอน หรืออื่น ๆ ที่เป็นการชำระค่าสินค้าทั้งซื้อหรือขาย (ในครั้งแรก) จำนวน 7 แสนบาทขึ้นไป ร้านทองต้องให้ลูกค้าแสดงตนและเก็บข้อมูลของลูกค้าไว้ 5 ปี (ไม่ต้องรายงานต่อ ปปง.-แต่ต้องเก็บไว้ ในกรณีบังเอิญธุรกรรมนั้น เป็นการฟอกเงินของลูกค้า-ซึ่งจะช่วยให้ร้านทองไม่ต้องรับผิดชอบต่อธุรกรรมนั้น ๆ หากไม่มีส่วนเกี่ยวข้อง)
3. กรณีเป็นธุรกรรมต้องสงสัย หมายความว่า ลูกค้ามีพฤติกรรมหรือลักษณะน่าสงสัยว่าจะเป็นการฟอกเงิน ร้านทองต้องรายงานต่อ ปปง. ทราบเช่นกัน โดยไม่กำหนด วงเงินขั้นต่ำ
หมายเหตุ
1. การรายงานธุรกรรม( 2 ล้านบาท)นั้น เฉพาะกรณีที่ลูกค้าซื้อ-ขาย ทองคำด้วยเงินสดเท่านั้น ไม่รวมการทำธุรกรรมด้วยเช็ค,เงินโอน และธุรกรรมทางการเงินอื่นๆ ที่เกี่ยวกับธนาคาร แต่สำหรับการแสดงตน( 7 แสนบาท) ต้องจัดให้ลูกค้าแสดงตนในครั้งแรกที่มีการซื้อขายถึง 7 แสนบาท และทำในครั้งแรกครั้งเดียวเท่านั้น
2. เรื่องแบบฟอร์มรายงานธุรกรรม
- เมื่อร้านทอง ขายทองให้ลูกค้า ต้องรายงานแบบ(2)ผู้ประกอบการค้าทองคำ
- เมื่อร้านทอง รับซื้อทองเก่าจากลูกค้า ต้องรายงานแบบ(5)ผู้ประกอบการค้าของเก่า
- กรณีธุรกรรมต้องสงสัยว่าจะเป็นการฟอกเงิน ต้องรายงานแบบ(10)ธุรกรรมต้องสงสัย
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน หรือ ปปง. 442 ถนนพญาไท แขวงวังใหม่ เขตปทุมวัน กรุงเทพฯ 10300 โทร. 0-2219-3600
