สะเทือนวงการ! Block Inc. บริษัทของ Jack Dorsey เจอ NYDFS สั่งปรับ 40 ล้านดอลลาร์ ฐานละเมิดกฎคุ้มครองผู้บริโภคและล้มเหลวในการป้องกันการฟอกเงินผ่าน Cash App งานนี้ถูกจับตาเรื่องธุรกรรมบิทคอยน์เสี่ยงสูง แม้ยอมจ่ายแต่ไม่ยอมรับผิด ขณะที่ธุรกิจยังโตแกร่ง!”
Block เจอพิษกฎหมาย โดนปรับ 40 ล้านดอลลาร์
ตามรายงานของ Bloomberg เมื่อวันที่ 10 เมษายน รายงานว่าวงการคริปโตต้องสะดุดอีกครั้ง เมื่อ Block Inc. บริษัทชำระเงินดิจิทัลของ Jack Dorsey ตกลงยอมจ่ายค่าปรับมหาศาล 40 ล้านดอลลาร์ ให้กับหน่วยงานกำกับดูแลในนิวยอร์ก หลังถูกกล่าวหาว่าละเมิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์ม Cash App
NYDFS ชี้ Cash App ล้มเหลวป้องกันฟอกเงิน
กรมบริการทางการเงินแห่งนิวยอร์ก (NYDFS) ออกโรงแฉว่า Cash App ภายใต้การดูแลของ Block ฝ่าฝืนกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภค และล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน (AML) โดยเฉพาะการตรวจสอบธุรกรรมบิทคอยน์ที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งถือเป็นประเด็นร้อนที่หน่วยงานกำกับดูแลจับตา
ละเมิดกฎหมายตั้งแต่ตรวจลูกค้าถึงรายงานธุรกรรม
จากการสืบสวนของ NYDFS พบว่า Block ไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบตัวตนลูกค้าอย่างรัดกุมตามที่กฎหมายกำหนด แถมยังชักช้าในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานกำกับดูแล ที่สำคัญ ระบบของ Cash App ยังขาดประสิทธิภาพในการคัดกรองธุรกรรมบิทคอยน์ที่อาจเกี่ยวข้องกับกิจกรรมผิดกฎหมาย
Block ยอมจ่ายแต่ไม่ยอมรับผิด
Block ออกแถลงการณ์ยืนยันว่า ได้ทำงานร่วมกับ NYDFS เพื่อ “แก้ไขปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามกฎหมายของ Cash App ในอดีต” อย่างไรก็ตาม ตามรายงานของ Bloomberg บริษัทยังยืนกรานว่าไม่ได้ยอมรับว่าตนเองกระทำผิดแต่อย่างใด ถือเป็นการเดินเกมแบบระวังตัวเพื่อรักษาภาพลักษณ์
ทั้งนี้การยอมความครั้งนี้ไม่ใช่เรื่องที่เกิดขึ้นข้ามคืน Block เริ่มเจรจากับ NYDFS ตั้งแต่ปีที่แล้ว ตามเอกสารที่ยื่นต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯ (SEC) ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความซับซ้อนของคดีที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายคริปโตและการเงินดิจิทัล
อย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่ค่าปรับครั้งแรกที่ Block ต้องจ่ายในปีนี้ ก่อนหน้านี้ตามรายงานของ Cointelegraph บริษัทเคยยอมจ่ายเงินถึง 80 ล้านดอลลาร์ให้หน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่ง จากข้อกล่าวหาละเมิดกฎ AML เช่นกัน เรียกได้ว่าเป็นปีที่ท้าทายสำหรับยักษ์ใหญ่ด้านชำระเงินดิจิทัล
ธุรกิจยังแกร่ง รายได้พุ่งไม่หยุด
แม้จะเจอพายุด้านกฎหมาย แต่ Block ยังคงยืนหยัดในฐานะผู้นำวงการ รายงานล่าสุดเผยว่า ในช่วงปลายปี 2567 รายได้รวมของบริษัทโตขึ้น 4.5% จากปีก่อนหน้า แตะ 6.03 พันล้านดอลลาร์ ส่วนกำไรต่อหุ้นพุ่งกระฉูด 51% เป็น 0.71 ดอลลาร์
Cash App ยังเป็นขุมทรัพย์ของ Jack Dorsey
แพลตฟอร์ม Cash App ยังคงเป็นหัวใจสำคัญของการเติบโต โดยสร้างกำไรขั้นต้นถึง 1.38 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสที่สี่ ปริมาณการชำระเงินรวมของผู้ค้า (Gross Payment Volume) ก็เพิ่มขึ้น 10% เป็น 61.95 พันล้านดอลลาร์ แสดงถึงความแข็งแกร่งของระบบที่ยังดึงดูดผู้ใช้
ผู้ใช้ Cash App ทะลุ 57 ล้านราย
ในช่วงต้นปี 2567 Cash App มีผู้ใช้ที่ทำธุรกรรมรายเดือนมากกว่า 57 ล้านราย กลายเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มชำระเงินยอดนิยมที่ครองใจผู้บริโภค และยังคงเป็นช่องทางสำคัญให้ผู้ใช้สามารถซื้อบิทคอยน์ได้ตั้งแต่ปี 2561
Cash App เพิ่มฟีเจอร์ TaxBit หนุนความโปร่งใส
เพื่อตอบโจทย์กฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้น ในปี 2566 Cash App ได้ผสานซอฟต์แวร์บัญชีคริปโต TaxBit เข้ากับแพลตฟอร์ม ช่วยให้ผู้ใช้สามารถติดตามและรายงานภาษีที่เกี่ยวข้องกับคริปโตได้สะดวกและโปร่งใสมากขึ้น ถือเป็นความพยายามปรับตัวท่ามกลางสายตาจับจ้องจากหน่วยงานกำกับดูแล
