ธนาคารกสิกรไทยผนึกกำลังบริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) (BAM) ร่วมลงทุน 1,000 ล้านบาท จัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์ อรุณ จำกัด (ARUN AMC) หวังปรับโครงสร้างช่วยลูกหนี้กลับเข้าสู่ระบบปกติ ช่วยหนุนเศรษฐกิจเติบโตยั่งยืน ตั้งเป้าหมายรับโอนหนี้ในปี 69 รวม 5-6 หมื่นล้าน พร้อมมีส่วนช่วยหนุน ROE แบงก์แตะ 2 หลักได้ในปี 69 ตามเป้าหมาย
นายจงรัก รัตนเพียร ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า ด้วยปัจจัยทางเศรษฐกิจไทยที่ยังฟื้นตัวแบบค่อยเป็นค่อยไป และปัญหาหนี้ครัวเรือนที่ยังคงมีแนวโน้มสูงอย่างต่อเนื่อง ประกอบกับนโยบายธนาคารแห่งประเทศไทยที่ส่งเสริมการจัดตั้งกิจการร่วมทุนเพื่อแก้ไขปัญหาหนี้เสีย จึงเป็นที่มาของการร่วมลงทุนระหว่างธนาคารกสิกรไทย และบริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) (BAM) จัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์ อรุณ จำกัด (ARUN AMC) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ และสร้างความแข็งแกร่งทางการเงินให้ธนาคาร นอกจากนี้ ธนาคารจะได้รับส่วนแบ่งจากผลกำไรของการบริหารหนี้จาก ARUN AMC ในฐานะผู้ถือหุ้นสัดส่วนร้อยละ 50 ซึ่งธนาคารลงทุนผ่านบริษัท กสิกร วิชั่น จำกัด (KVISION) อีกด้วย โดยมุ่งหวังว่า ARUN AMC จะช่วยแก้ไขปัญหาสภาพคล่องทางการเงินให้ลูกหนี้มีโอกาสแก้ไขหนี้ และสามารถดำเนินชีวิตและธุรกิจต่อไปได้ ซึ่งจะส่งผลดีต่อภาพรวมเศรษฐกิจของประเทศเช่นกัน
"การจัดตั้ง AMC เป็นทางเลือกหนึ่งในการบริหารจัดการหนี้เสียซึ่งเป็นเรื่องปกติของธนาคารที่ทำธุรกิจปล่อยสินเชื่อ ซึ่งการร่วมจัดตั้ง AMC กับพันธมิตรที่มีความเชี่ยวชาญจะทำให้การบริหารจัดการหนี้มีประสิทธิภาพมากขึ้น โดยส่วนที่ธนาคารจะได้รับนอกจากการปรับลดเอ็นพีแอลแล้ว ยังจะได้รับเงินปันผลจากการลงทุนในอนาคต โดยปีนี้ในเบื้องต้นคาดว่าจะโอนหนี้ไป 2.5-3 หมื่นล้านบาท ขณะเดียวกัน ธนาคารไม่ได้ปิดทางที่จะขายให้หนี้ให้ AMC อื่นๆ ซึ่งจะขึ้นก้บความเหมาะสมในด้านต่างๆ และการที่เอ็นพีแอลของธนาคารลดลงจะเป็นส่วนหนึ่งที่ช่วยเพิ่มอัตราผลตอบแทนต่อผู้ถือหุ้น (ROE) ของธนาคารบรรลุเป้าหมายที่ระดับ 2 หลักในปี 2569 จากปัจจุบัน ณ สิ้นปี 67 ที่ 9% ซึ่งจากการคำนวณแล้วพบว่า การโอนหนี้เสียออก 10,000 ล้านบาท จะช่วยเพิ่ม ROE ได้ 0.02-0.04%"
นายบรรยง วิเศษมงคลชัย รองประธานกรรมการ และรักษาการ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทบริหารสินทรัพย์ กรุงเทพพาณิชย์ จำกัด (มหาชน) (BAM) เปิดเผยว่า ARUN AMC มีเงินทุนเริ่มต้นในการจัดตั้งบริษัทจำนวน 1,000 ล้านบาท โดยธนาคารกสิกรไทย และ BAM ถือหุ้นในสัดส่วนร้อยละ 50 เท่ากัน ซึ่งที่ผ่านมา BAM เป็นผู้นำในธุรกิจบริหารสินทรัพย์ที่มีศักยภาพ และมีความเชี่ยวชาญในการแก้ไขปัญหาหนี้ด้อยคุณภาพในระบบสถาบันการเงินและบริหารสินทรัพย์ รวมทั้งเป็นพันธมิตรที่ดีกับธนาคารกสิกรไทยมาอย่างยาวนาน การร่วมลงทุนจัดตั้ง ARUN AMC ในครั้งนี้ นอกจากจะสอดคล้องกับวิสัยทัศน์และพันธกิจของ BAM ในการพลิกฟื้นสินทรัพย์ ช่วยเหลือลูกหนี้ให้กลับคืนสู่ระบบเศรษฐกิจ และฟื้นฟูธุรกิจอสังหาริมทรัพย์มือสองให้มีมูลค่าเพิ่มขึ้นแล้ว ยังช่วยส่งเสริมศักยภาพให้ทั้งธนาคารกสิกรไทยและ BAM มีความแข็งแกร่งมากขึ้น ถือเป็นการต่อยอดความสำเร็จ และเป็นการร่วมมือกันเพื่อผลักดันให้เกิดมูลค่าเพิ่มของธุรกิจบริหารสินทรัพย์ได้อย่างแท้จริง
"หลังจากนี้เราคงจะยังไม่มีดีลการร่วมจัดตั้ง AMC กับใครต่อ แล้วแบงก์ชาติเองไม่ได้ขยายเวลา ตอนนี้คงจะโฟกัสในส่วนของที่มีอยู่ให้ราบรื่น ซึ่งในส่วนของ ARUN AMC คงต้องใช้เวลาอีกสักระยะประมาณ 2 ปีถึงจะเริ่มมีผลประกอบการเป็นบวก ขณะที่แนวโน้มหนี้เอ็นพีแอลในระบบน่าจะมีจำนวนที่ไม่มากนัก เพราะธนาคารพาณิชย์เองมีความระมัดระวังในการปล่อยกู้ ดังจะเห็นได้จากสินเชื่อที่เติบโตได้น้อย ดังนั้น ของที่ออกมาก็น้อยตามไปด้วย แต่ไม่กระทบกับบริษัท เพราะเรายังมีส่วนที่ต้องบริหารจัดการอยู่พอสมควรทั้งในเรื่องของการปรับโครงสร้างหนี้ และการขาย NPA ที่มีอยู่แล้ว"
นายสมชาย ธนุรักษ์ไพโรจน์ กรรมการ และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท บริหารสินทรัพย์ อรุณ จำกัด กล่าวเพิ่มเติมว่า ARUN AMC ตั้งเป้าในการซื้อหนี้ด้อยคุณภาพจากธนาคารกสิกรไทย มูลค่าหนี้รวมประมาณ 50,000-60,000 ล้านบาท มาบริหารจัดการภายใต้ทีมงานที่มีความรู้ความเชี่ยวชาญด้านนี้โดยเฉพาะ เพื่อพลิกฟื้นสถานะลูกหนี้ รวมถึงให้โอกาสลูกหนี้ฟื้นตัว และสามารถรักษาทรัพย์สินเพื่อใช้ในการดำรงชีพและดำเนินธุรกิจต่อไปได้ อีกทั้งยังมีแนวทางการบริหารที่ตอบรับมาตรการแก้ไขหนี้ของภาครัฐที่ออกมาในปัจจุบัน เช่น โครงการคุณสู้ เราช่วย รวมถึงมาตรการที่อาจออกมาในอนาคต ซึ่งแม้ว่าลูกหนี้ธนาคารกสิกรไทยจะถูกโอนขายหนี้มาที่ ARUN AMC แล้วตั้งแต่ไตรมาส 4 ปี 2567 ประมาณ 10,000 ล้านบาท จะยังคงได้รับการช่วยเหลือตามมาตรการแก้ไขหนี้อย่างต่อเนื่อง