งานงอกไม่หยุด!! ก.ล.ต.แดนจิงโจ้ฟ้อง "ไบแนนซ์" เหตุละเมิดการคุ้มครองผู้บริโภค

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) ดำเนินการฟ้องร้องทางกฎหมายกับ Binance Australia Derivatives โดยกล่าวหาว่าแพลตฟอร์มนี้จัดประเภทนักลงทุนรายย่อยผิดพลาดและปฏิเสธการคุ้มครองผู้บริโภคที่จำเป็น

จากการเปิดเผยของ decrypt.co ระบุว่าระหว่างเดือนกรกฎาคม 2565 ถึงเมษายน 2566 ทางไบแนนซ์ ได้จัดประเภทลูกค้ารายย่อยกว่า 500 ราย หรือ 83% ของฐานลูกค้าในออสเตรเลีย เป็นนักลงทุนรายใหญ่ ซึ่งทำให้ลูกค้าเหล่านี้สูญเสียการคุ้มครองทางกฎหมายที่สำคัญภายใต้กฎหมายการเงินของออสเตรเลีย และเปิดเผยพวกเขาต่อผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง

การละเมิดกฎหมายการเงินของออสเตรเลีย

ภายใต้กฎระเบียบของออสเตรเลีย ลูกค้ารายย่อยมีสิทธิ์ได้รับการคุ้มครองผู้บริโภค เช่น คำชี้แจงการเปิดเผยผลิตภัณฑ์ (PDS) การกำหนดตลาดเป้าหมาย (TMD) และการเข้าถึงระบบการระงับข้อพิพาทภายใน PDS ให้รายละเอียดเกี่ยวกับเงื่อนไข ผลประโยชน์ และความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์ทางการเงิน และ TMD ช่วยให้มั่นใจว่าผลิตภัณฑ์จะถูกเสนอให้กับกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม ASIC กล่าวหาไบแนนซ์ ว่าล้มเหลวในการจัดหาการคุ้มครองเหล่านี้ ทำให้ลูกค้าสามารถซื้อขายผลิตภัณฑ์อนุพันธ์คริปโตที่ซับซ้อนและมีความเสี่ยงสูงโดยไม่ได้รับการสนับสนุนที่เพียงพอ โดย ASIC อ้างว่าไบแนนซ์ละเมิดข้อผูกพันหลายประการ รวมถึงหน้าที่ในการดำเนินการอย่างมีประสิทธิภาพ ซื่อสัตย์ และยุติธรรมภายใต้ใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย

ไบแนนซ์ฝึกอบรมพนักงานและระบบบริหารจัดการภายในที่ผิดพลาด

ASIC ยังกล่าวหาแพลตฟอร์มนี้ว่ามีความผิดพลาดล้มเหลวในการฝึกอบรมพนักงานอย่างเพียงพอและละเลยเงื่อนไขของใบอนุญาต นอกจากนี้ยังอ้างว่าระบบภายในของไบแนนซ์ล้มเหลวในการจัดหาการคุ้มครองที่จำเป็นสำหรับนักลงทุนรายย่อย ซึ่งทำใหไบแนนซ์ถูกสั่งปรับเป็นเงินชดเชยแก่ลูกค้าที่ได้รับผลกระทบเป็นเงินประมาณ 13 ล้านดอลลาร์ในปี 2566

ไบแนนซ์ตอบโต้คำสั่งของ ASIC

ซาร่า คอร์ต รองประธาน ASIC อธิบายว่าระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบของไบแนนซ์นั้น "ไม่เพียงพออย่างมาก" โดยระบุว่าการจัดประเภทผิดพลาดทำให้ลูกค้าเสี่ยงต่อผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงโดยไม่มีการคุ้มครองที่เหมาะสม

"ผลิตภัณฑ์อนุพันธ์คริปโตมีความเสี่ยงและซับซ้อนโดยธรรมชาติ ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่ลูกค้ารายย่อยจะต้องได้รับการจัดประเภทอย่างถูกต้อง" คอร์ตกล่าว พร้อมทั้งยังระบุเพิ่มเติมว่า "การจัดประเภทเหล่านี้ช่วยให้มั่นใจว่าพวกเขาได้รับการคุ้มครองผู้บริโภคที่จำเป็นและข้อมูลที่จำเป็นในการตัดสินใจลงทุนอย่างมีข้อมูล"
นอกจากนี้ ASIC กำลังเรียกร้องบทลงโทษ การประกาศ และคำสั่งเผยแพร่ข่าวเชิงลบต่อไบแนนซ์

ในเดือนเมษายนที่ผ่านมา ASIC ได้ยกเลิกใบอนุญาตการดำเนินงานของ Binance Australia Derivatives หลังจากการตรวจสอบเป้าหมายที่เริ่มขึ้นในเดือนกุมภาพันธ์ การตรวจสอบนี้เกิดขึ้นหลังจากไบแนนซ์ ยอมรับข้อผิดพลาดในการจัดประเภทลูกค้าบน Twitter โดยระบุว่า "ตามกฎระเบียบของออสเตรเลีย เราจำเป็นต้องแจ้งให้ผู้ใช้เหล่านี้ทราบและปิดตำแหน่งอนุพันธ์ของพวกเขาทันที"

ในเดือนกรกฎาคม 2566 หน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียได้ดำเนินการตรวจค้นที่สำนักงานท้องถิ่นของไบแนนซ์ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการสอบสวนธุรกิจอนุพันธ์ท้องถิ่นที่ปัจจุบันยกเลิกไปแล้ว

การตรวจสอบที่เพิ่มความเข้มงวดมากขึ้นของ ASIC เพื่อวางมาตรฐานคุ้มครองนักลงทุน

การฟ้องร้องครั้งนี้เกิดขึ้นท่ามกลางการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นของ ASIC ต่อภาคคริปโต เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว หน่วยงานได้ปรับผู้ดำเนินการท้องถิ่นของ Kraken เป็นเงิน 5.1 ล้านดอลลาร์สำหรับการเสนอการซื้อขายมาร์จิ้นที่มีความเสี่ยงสูงให้กับลูกค้ารายย่อยอย่างผิดกฎหมาย

ทั้งนี้ในเดือนนี้ ASIC ได้แนะนำเอกสารการปรึกษาหารือ INFO-225 โดยจะรวบรวมความคิดเห็นสาธารณะจนถึงเดือนกุมภาพันธ์ 2025 และมีกำหนดการเผยแพร่คำแนะนำที่อัปเดตในปลายปีนี้