กลุ่มธนาคารยูโอบี ประกาศตัวเลขผลการดำเนินงานไตรมาส 3 ของปี 2564 ที่น่าพอใจ กำไรสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 4 เมื่อเทียบกับไตรมาสก่อนอยู่ที่ 1.05 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ แม้ภาวะฟื้นตัวทางเศรษฐกิจของภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้จะชะลอตัวลง เป็นผลจากการเติบโตของสินเชื่ออย่างมีคุณภาพ รายได้จากค่าธรรมเนียมที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง และค่าใช้จ่ายในการกันสำรองหนี้สูญที่ลดลง รวมถึงได้รับแรงสนับสนุนจากการสร้างความหลากหลายในการขยายธุรกิจ เพื่อเป็นกลไกขับเคลื่อนความสามารถด้านการเชื่อมโยงในภูมิภาค (connectivity) นวัตกรรมเชิงดิจิทัล และการพัฒนาอย่างยั่งยืน ในขณะที่รายได้ข้ามพรมแดนยังคงที่ การบริหารจัดการที่เกี่ยวกับสินเชื่อ ความมั่งคั่ง และกองทุน รวมถึงค่าธรรมเนียมจากบัตรเครดิตเติบโตอย่างต่อเนื่อง ขณะที่ต้นทุนความเสี่ยงจากการปล่อยสินเชื่อในไตรมาส 3 ของปี 2564 ทรงตัวที่ 20 จุดเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน สะท้อนให้เห็นถึงพอร์ตโฟลิโอของธนาคารที่ยืดหยุ่นและมีหลักประกันที่ดี และยังมีความแข็งแกร่งด้วยอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่หนึ่งที่เป็นส่วนของเจ้าของอยู่ที่ร้อยละ 13.5
ทั้งนี้ ไตรมาส 3 ของปี 2564 เปรียบเทียบกับไตรมาส 2 ของปี 2564 ธนาคารมีรายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 2 อยู่ที่ 1.60 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ เนื่องจากสินเชื่อที่เติบโตขึ้นร้อยละ 3 รายได้จากค่าธรรมเนียมและบริการปรับตัวลดลงเล็กน้อยร้อยละ 1 อยู่ที่ 589 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ จากค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับสินเชื่อลดลงเล็กน้อยอยู่ที่ 164 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์หลังตัวเลขผลการดำเนินการงานที่สูงเป็นประวัติการณ์ในไตรมาส 2 รายได้จากการค้าและการลงทุนเพิ่มขึ้นร้อยละ 5 อยู่ที่ 192 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ จากกำไรจากการลงทุนที่สูงขึ้น ในขณะที่รายได้จากการบริหารตลาดเงินในส่วนที่เกี่ยวกับลูกค้ายังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องเมื่อเทียบกับไตรมาสก่อน ขณะที่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานรวมแทบไม่เปลี่ยนแปลงที่ 1.07 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ ค่าใช้จ่ายในการกันสำรองหนี้สูญไม่เปลี่ยนแปลง โดยมีต้นทุนความเสี่ยงจากการปล่อยสินเชื่อคงที่อยู่ที่ 20 จุด
หากไตรมาส 3 ของปี 2564 เปรียบเทียบกับไตรมาส 3 ของปี 2563 รายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 9 จากการเติบโตของสินเชื่ออย่างมีคุณภาพ รวมถึงส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้น 2 จุด อยู่ที่ร้อยละ 1.55 รายได้จากค่าธรรมเนียมดีดตัวขึ้นร้อยละ 15 เนื่องจากการเติบโตอย่างเข้มแข็งในทุกกิจกรรม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับสินเชื่อ การบริหารความมั่งคั่งและกองทุน และค่าธรรมเนียมบัตรเครดิต รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยปรับลดลงร้อยละ 5 อยู่ที่ 259 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ ส่วนใหญ่มากจากกำไรจากการลงทุนที่ลดลง โดยรายได้ที่เติบโตอย่างเข้มแข็งส่งผลให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ปรับตัวดีขึ้น 0.9 จุด อยู่ที่ 43.7% เงินกันสำรองรวมปรับตัวลดลงถึงร้อยละ 66 เนื่องจากเงินกันสำรองทั่วไปเชิงรุกที่ตั้งขึ้นปีที่แล้ว
สำหรับ 9 เดือนแรกของปี 2564 เปรียบเทียบกับ 9 เดือนแรกของปี 2563 มีกำไรสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 37 อยู่ที่ 3.06 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ จากรายได้ที่เพิ่มขึ้น ความเชื่อมั่นทางธุรกิจที่ปรับตัวดีขึ้น และค่าใช้จ่ายในการกันสำรองหนี้สูญที่ปรับตัวลดลง โดยรายได้ดอกเบี้ยรับสุทธิอยู่ที่ 4.71 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์เพิ่มขึ้นร้อยละ 4 เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อน โดยได้รับอานิสงส์จากการเติบโตของสินเชื่ออย่างมีคุณภาพที่ร้อยละ 9 และส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ยังคงที่ รายได้จากค่าธรรมเนียมและบริการเพิ่มขึ้นร้อยละ 24 แตะสถิติใหม่ที่ 1.82 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ จากรายได้ค่าธรรมเนียมการบริหารจัดการความมั่งคั่งเพิ่มขึ้นร้อยละ 22 ทำสถิติสูงสุดที่ 639 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ จากการฟื้นตัวของความเชื่อมั่นของนักลงทุน ในทำนองเดียวกัน ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับสินเชื่อทำสถิติสูงสุดที่ 528 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ เพิ่มขึ้นร้อยละ 33 เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อน ซึ่งเป็นผลจากการเติบโตจากการค้าและการลงทุน นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมการจากบริหารจัดการกองทุนและบัตรเครดิตปรับตัวสูงขึ้นเช่นกัน จากการฟื้นตัวของตลาดทุนและการใช้จ่ายของลูกค้าเมื่อเทียบกับปีก่อน
ด้านรายได้จากการบริหารตลาดเงินในส่วนที่เกี่ยวกับลูกค้าปรับเพิ่มขึ้นร้อยละ 8 ในขณะที่รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยลดลงร้อยละ 12 อยู่ที่ 822 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ เนื่องจากรายได้การค้าจากกลุ่มที่ไม่ใช่ลูกค้าปรับตัวลดลง ขณะที่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานรวมเพิ่มขึ้นร้อยละ 3 อยู่ที่ 3.22 พันล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ ค่าใช้จ่ายพนักงานเพิ่มขึ้นตามรายได้ ค่าใช้จ่ายที่ไม่จำเป็นปรับลดลง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้ปรับตัวดีขึ้นจากร้อยละ 45.3 เป็นร้อยละ 43.8 เงินกันสำรองรวมลดลงร้อยละ 53 เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปีก่อน อยู่ที่ 546 ล้านเหรียญสิงคโปร์ดอลลาร์ แนวโน้มเครดิตปรับตัวอย่างมีเสถียรภาพและเงินกันสำรองเชิงป้องกันจากปีที่แล้วยังคงอยู่ในระดับที่เหมาะสม ต้นทุนความเสี่ยงจากการปล่อยสินเชื่อปรับลดลงจาก 57 จุดเหลือ 23 จุด
"ยูโอบีเติบโตในแนวโน้มที่ดีตลอดปี 2564 ส่งผลให้กำไรสุทธิของไตรมาส 3 สูงขึ้น แม้ต้องเผชิญกับความท้าทายในระดับมหภาค ห่วงโซ่อุปทานทั่วโลกที่หยุดชะงัก เศรษฐกิจของจีนที่ชะลอตัวลง และอัตราการติดเชื้อโควิด-19 ที่เพิ่มขึ้นอีกครั้งทั่วภูมิภาค ในเวลาเช่นนี้ธนาคารยังคงยืนหยัดอย่างแน่วแน่ในการให้การสนับสนุนลูกค้าของเราอย่างต่อเนื่อง รวมถึงลูกค้าวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) และมีความภูมิใจที่ได้รับรางวัล World’s Best Bank for SMEs ซึ่งจัดโดย Euromoney และ Global Finance และแม้ว่ายังคงมีความไม่แน่นอนในระยะใกล้นี้ แต่การที่ประเทศต่างๆ เริ่มทยอยเปิดพรมแดนถือเป็นสัญญาณที่ดีสำหรับการดำเนินธุรกิจอย่างต่อเนื่อง เรายังคงมองธุรกิจที่เพิ่มขึ้นตามแนวระเบียงการค้าเกรทเทอร์ไชน่า-อาเซียนในแง่บวก ตัวเลขพื้นฐานของกลุ่มธนาคารที่แข็งแกร่งเอื้อให้เราลงทุนอย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มศักยภาพด้านการเชื่อมต่อนวัตกรรมเชิงดิจิทัล และการพัฒนาอย่างยั่งยืน ซึ่งจะเป็นแรงผลักดันสำคัญต่อการเติบโตของเอเชียในช่วงทศวรรษข้างหน้านี้"
นอกจากนี้ ธนาคารได้ริเริ่มใช้โซลูชันที่ขับเคลื่อนไปข้างหน้าในด้านต่างๆ เช่น ระบบการเงินแบบไร้ตัวกลางและสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงการทำธุรกรรมผ่าน UOB TMRW ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มดิจิทัลแบบบูรณาการ ความคิดริเริ่มเหล่านี้เอื้อให้เรานำเสนอโซลูชันดิจิทัลแก่ลูกค้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและประสบการณ์ที่สมบูรณ์กว่าเดิม อีกทั้งธนาคารยังเป็นผู้นำในภูมิภาคในการสร้างโซลูชันที่ช่วยให้ลูกค้ารายย่อยและธุรกิจหันมายึดการพัฒนาอย่างยั่งยืนเป็นวิถีในการดำเนินชีวิต ตั้งแต่การลดการใช้พลังงานจนถึงการลงทุนเพื่อจุดมุ่งหมายที่ใหญ่ยิ่งกว่า โดยเชื่อว่านี่คือบทบาทของเราในฐานะผู้ให้บริการทางการเงินที่ช่วยขับเคลื่อนพร้อมผลักดันสู่อนาคตที่ยั่งยืน
