ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย เสนอขายผลิตภัณฑ์ใหม่ “หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง Maxi EQ” วงเงินลงทุนขั้นต่ำ 5 ล้านบาท คาดเริ่ม เม.ย.นี้ พร้อมตั้งเป้าปีนี้ 1.2 หมื่นล้านบาท
นายสุธีร์ โล้วโสภณกุล รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายบริหารเงิน ธนาคารซีไอเอ็มบีไทย (CIMBT) เปิดเผยว่า ธนาคารอยู่ระหว่างการเตรียมพร้อมที่จะเสนอขายผลิตภัณฑ์ตราสารอนุพันธ์ตัวใหม่ ได้แก่ “หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง Maxi EQ” เป็นหุ้นกู้ที้มีอนุพันธ์แฝงอ้างอิงกับราคาหลักทรัพย์ใน SET 50 โดยจะเสนอขายแก่ผู้ลงทุนรายใหญ่ตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำ 5 ล้านบาท และทวีคูณครั้งละ 1 ล้านบาท เพื่อเป็นการรองรับกลุ่มลูกค้าที่ขยายตัวมากขึ้น และมองหาช่องทางการลงทุนที่นอกเหนือไปจากการฝากเงิน โดยคาดว่าจะเสนอขายต้นเดือน เม.ย.เป็นต้นไป
สำหรับการเสนอขายหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง Maxi EQ ในช่วงแรกมี 2 ประเภท ได้แก่ Protected Bull Equity Linked Note หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงระยะสั้น เช่น อายุ 1 เดือน โดยคุ้มครองเงินต้น 80% ผู้ลงทุนอาจได้รับคืนเงินต้นเป็นหุ้นอ้างอิงที่ราคาเป้าหมายที่ตั้งใจไว้ และ Autocallable Equity Linked Note (Knock-in Knock-out ELN) หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงอายุ 9 เดือน จ่ายดอกเบี้ยเป็นรายเดือน มีโอกาสรับคืนเงินต้นก่อนครบกำหนดกรณีที่ราคาหุ้นขึ้นไปสูงกว่าที่กำหนดไว้ หรืออาจได้รับคืนเป็นหุ้นที่ราคา ณ วันสั่งซื้อหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง
นายสุธีร์ กล่าวอีกว่า ก่อนหน้านี้ธนาคารได้เสนอขายหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงอ้างอิงกับดอกเบี้ย อัตราแลกเปลี่ยน และสินค้าโภคภัณฑ์มาแล้ว โดยได้เสนอขายหุ้นกู้ประเภทนี้มาตั้งแต่ปี 2552 มาจนถึงขณะนี้ได้รับเสนอขายมามากกว่า 28,000 ล้านบาท และธนาคารยังเคยเป็นผู้จัดจำหน่ายหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงอ้างอิงกับราคาหุ้นที่ออกโดยบริษัทหลักทรัพย์ซีไอเอ็มบี (ประเทศไทย) มาแล้ว ซึ่งได้รับผลตอบรับที่ดีเช่นกัน โดยในช่วงที่ผ่านมา ของปีนี้มียอดขายตราสารไปแล้วประมาณ 2,600 ล้านบาท จากเป้าหมายยอดขายตราสารหนี้ทุกประเภทรวมทั้งปีที่ 20,000 ล้านบาท เป็นส่วนของ Maxi EQ ประมาณ 12,000 ล้านบาท และเพิ่มจำนวนผู้ซื้อจากปัจจุบันประมาณ 1,000 ราย เป็น 4,000-5,000 รายอีกด้วย
“โดยส่วนใหญ่ หุ้นที่เราเลือกก็จะเป็นบริษัทที่มีเงินปันผลดี และมีสภาพคล่อง เพื่อให้เอื้อต่อลูกค้ามากที่สุด กรณีที่ต้องรับคืนเป็นหุ้น ขณะเดียวกัน ก็จะทำให้มีผลตอบแทนที่น่าพอใจด้วย ยกตัวอย่าง ในขณะที่ธนาคารเป็นผู้จัดจำหน่ายหุุ้นกู้อนุพันธ์ให้กับ บล.ซีไอเอ็มบี ก็จะเป็นตัว แอดว๊านซ์ กับอิน ทัช ผลตอบแทนก็อยู่ที่ประมาณ 7-8% ซึ่งผู้ลงทุนก็พอใจ”
นายอดิศร เสริมชัยวงศ์ รองกรรมการผู้จัดการใหญ่ สายธุรกิจรายย่อย CIMBT กล่าวว่า ธนาคารเสนอทางเลือกในการลงทุนที่ให้โอกาสรับผลตอบแทนมากกว่าเงินฝาก โดยภาพรวมเงินฝากตอนนี้ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 0.25-1.25% ต่อปี ขณะที่หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงอ้างอิงกับราคาหุ้นให้ผลตอบแทน 4-12% ขึ้นอยู่กับหลักทรัพย์อ้างอิง และระดับราคาเป้าหมายของลูกค้าตามความเสี่ยงที่รับได้
“ในสภาวะที่เศรษฐกิจยังมีความไม่แน่นอนสูง อัตราดอกเบี้ยยังอยู่ในอัตราที่ต่ำอยู่อีกระยะหนึ่ง ตราสารหนี้ต่างๆ จึงน่าจะยังได้รับการตอบรับที่ดีในระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ อย่างในช่วงที่ผ่านมา แม้จะเจอกับปัญหาตั๋วบีอี แต่นักลงทุนก็ยังไม่ถอย เพียงแต่มีความระมัดระวังมากขึ้น ดังนั้น เทรนด์ในระยะต่อไปตราสารต่างๆ ก็น่าจะได้รับความสนใจอยู่ และจะมีความซับซ้อนขึ้น หลากหลายขึ้น ซึ่งก็เป็นไปตามความต้องการที่เพิ่มขึ้นของลูกค้านั่นเอง”