ธุรกิจบริการวางแผนการเงินแนวโน้มรุ่ง ชี้ สังคมเปลี่ยน-เลิกคุ้มครองเงินฝาก

“ธีระ” ชี้ ธุรกิจบริการวางแผนการเงิน แนวโน้มรุ่ง เพราะโครงสร้างสังคมเปลี่ยน และนโยบายเลิกคุ้มครองเงินฝาก หนุนคนไทยหันมาใช้ธุรกิจวางแผนการเงินเพิ่มขึ้น เผยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ดัชนีหุ้นไทยปรับขึ้นถึง 500% แต่ประชาชนส่วนใหญ่ 90% ไม่ได้ร่ำรวยไปกับการเติบโตของตลาดหุ้น เพราะมีเงินออมในบัญชีเพียง 1 แสนบาท และมีแค่ 10% ที่มีเงินออมสูงถึง 35 ล้านบาท

นายธีระ ภู่ตระกูล นายกสมาคมนักวางแผนการเงิน เปิดเผยว่า การบริการวางแผนการเงินส่วนบุคคลในประเทศไทย กำลังมีแนวโน้มการขยายตัวเพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง เป็นผลจากการที่สังคมไทยได้ก้าวสู่การเป็นสังคมผู้สูงอายุ เหมือนกับสังคมของประเทศต่างๆ และภูมิภาคอื่น ทำให้การวางแผนการเงินเพื่อเป็นหลักประกันด้านมาตรฐานการดำรงชีพของแต่ละบุคคลจึงเป็นสิ่งที่จำเป็น

นอกจากนี้ ปัจจัยเสริมที่คนไทยต้องวางแผนทางการเงิน เพราะหลังจากวันที่ 11 สิงหาคม 2555 นี้ การคุ้มครองเงินฝากจะลดลงเหลือ 1 ล้านบาทต่อคนต่อสถาบันการเงิน ทำให้ผู้มีบัญชีเงินฝาก 75-80 ล้านบัญชี ให้ความสนใจการวางแผนการเงินมากขึ้น โดยเฉพาะประชาชนในระดับกลางที่มีรายได้ประมาณ 30,000-40,000 บาทต่อเดือน

“ผมมองว่า การวางแผนทางการเงิน กำลังมีความจำเป็นต่อคนไทยในยุคต่อไป เพราะปัจจุบันคนชั้นกลางมีเงินออมไม่เพียงพอในช่วงเกษียณอายุ โดยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา ดัชนีหุ้นไทยปรับขึ้นร้อยละ 500 แต่ประชาชนส่วนใหญ่ไม่ได้ร่ำรวยไปกับการเติบโตของตลาดหุ้น ซึ่งปัจจุบัน พบว่าประชาชนร้อยละ 90 มีเงินออมในบัญชีเพียง 100,000 บาท และมีร้อยละ 10 ที่มีเงินออมสูงถึง 35 ล้านบาท”

ดังนั้น ต้องเร่งให้ประชาชนเห็นความสำคัญของการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ประกอบกับในปี 2558 เมื่ออาเซียนกลายเป็นประชาคมเศรษฐกิจอาเซียน มีการเปิดเสรีด้านการเงิน การธนาคาร ทำให้การแข่งขันด้านธุรกรรมและบริการวางแผนการเงิน มีความรุนแรงมากขึ้น เนื่องจากสถาบันการเงิน และการประกันชีวิตของประเทศอื่นในกลุ่มอาเซียนจะเข้ามามีบทบาท และร่วมการแข่งขันในประเทศไทยมากขึ้น พร้อมทั้งยังมีบริการวางแผนการเงินส่วนบุคคลเป็นบริการเสริมเพื่อดึงดูดลูกค้าของสถาบันการเงินและธุรกิจประกันชีวิต โดยยังไม่ได้รวมถึงบริการของนักวางแผนการเงินอิสระ

นายธีระ กล่าวว่า สมาคมนักวางแผนการเงินตั้งเป้าหมายสร้างนักวางแผนการเงิน หรือ Certifified Financial Planner ที่มีคุณภาพตามมาตรฐานสากลเพิ่มอีกจำนวน 100 ราย จากปัจจุบัน มีนักวางแผนทางการเงินอยู่ 85 ราย เพื่อรองรับความต้องการบริการด้านวางแผนการเงินส่วนบุคคลที่ครอบคลุมทั้งในส่วนของวางแผนการลงทุน การวางแผนประกันชีวิต การวางแผนภาษีและมรดก และการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ ขณะที่นักวางแผนทางการเงินทั่วโลกมีจำนวนมากกว่า 140,000 ราย