“เอสเอ็มอีแบงก์” จับมือ “บสย.” คิกออฟโครงการสินเชื่อดอกเบี้ยพิเศษ

“เอสเอ็มอีแบงก์” จับมือ “บสย.” ประกาศเดินหน้าโครงการค้ำประกันสินเชื่อดอกเบี้ยต่ำ Policy Loan วงเงิน 15,000 ล้านบาท อุ้มเอสเอ็มอีเข้าถึงแหล่งทุน ต่อสายป่านธุรกิจเดินหน้า เผยยอดยืนแล้ว 1,217 ราย รวมเป็นวงเงิน 6,185 ล้านบาท

นายวัลลภ เตชะไพบูลย์ กรรมการและผู้จัดการทั่วไป บรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม (บสย.) เปิดเผยว่า วันนี้ (20 ก.ค. 2558) บสย.ได้มีพิธีลงนามบันทึกข้อตกลงความร่วมมือภายใต้โครงการค้ำประกันสินเชื่อดอกเบี้ยต่ำ Policy Loan ระหว่าง บสย. กับธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งประเทศไทย (เอสเอ็มอีแบงก์) โดยนางสาลินี วังตาล ประธานกรรมการ และนายสุพจน์ อาวาส กรรมการผู้จัดการ และบรรษัทประกันสินเชื่ออุตสาหกรรมขนาดย่อม รวมถึง นายญาณศักดิ์ มโนมัยพิบูลย์ ประธาน บสย. ร่วมในพิธี

สำหรับโครงการสินเชื่อดอกเบี้ยต่ำ Policy Loan เป็นโครงการเพื่อตอบสนองต่อนโยบายรัฐบาลตามมติคณะรัฐมนตรีเมื่อวันที่ 16 มิ.ย. 2558 ในการช่วยเหลือลดภาระทางการเงินของ SMEs ขนาดเล็กที่ได้รับผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจชะลอตัว โดยให้กู้ยืมในอัตราดอกเบี้ยต่ำเพียง 4% และให้ บสย.เข้าค้ำประกันเพื่อลดความเสี่ยงของธนาคารผู้ปล่อยกู้ รวมถึงเพื่อเป็นการส่งเสริมผู้ประกอบการ SMEs ที่จะส่งออก หรือไปลงทุนในต่างประเทศอีกด้วย สินเชื่อ Policy Loan มีวงเงินรวม 15,000 ล้านบาท การค้ำประกันของ บสย.เป็นลักษณะ Portfolio Guarantee Scheme มีเพดาน

ในส่วนการค้ำประกันสูงสุด 18% ของยอดเงินให้สินเชื่อ ทั้งนี้ คณะกรรมการเอสเอ็มอีแบงก์ได้กำหนดหลักเกณฑ์สินเชื่อ Policy Loan ดังนี้

1. กรณีวงเงินกู้ไม่เกิน 1 ล้านบาท ลูกหนี้เป็น SMEs ขนาดเล็ก มักไม่มีหลักประกัน จึงให้ บสย.ค้ำประกันทั้งจำนวน 2. กรณีวงเงินกู้มากกว่า 1 ล้านบาท แต่ไม่เกิน 5 ล้านบาท ถ้าผ่านการคัดกรองจากหน่วยงานพันธมิตรที่เซ็น MOU กับเอสเอ็มอีแบงก์ ทาง บสย.จะค้ำประกันให้ทั้งหมด แต่ถ้ากรณีที่ไม่ผ่านการคัดกรองจากหน่วยงานพันธมิตร ให้ใช้ส่วนผสมโดยใช้หลักประกันตามเกณฑ์ปกติของธนาคาร 40% และ บสย.ค้ำประกัน 60% ของยอดสินเชื่อ 3. กรณีวงเงินมากกว่า 5 ล้านบาท ให้ใช้หลักประกันตามเกณฑ์ของธนาคาร

ทั้งนี้ โครงการ Policy Loan สินเชื่อดอกเบี้ยต่ำ ปีที่ 1-3 อัตราดอกเบี้ยเพียง 4% สำหรับวงเงินไม่เกิน 15 ล้านบาทแรก และปีที่ 4-5 วงเงินไม่เกิน 5 ล้านบาท คิดอัตราดอกเบี้ย MLR ต่อปี และถ้าวงเงินเกินกว่า 5 ล้านบาท คิดอัตราดอกเบี้ยตามเกณฑ์ของธนาคาร โดยมีระยะเวลาการกู้สูงสุดไม่เกิน 5 ปี และปลอดชำระหนี้เงินต้นสูงสุดไม่เกิน 6 เดือน

นอกจากนี้ บสย.จะยกเว้นค่าธรรมเนียมให้ผู้กู้ในปีแรก ส่วนปีที่ 2-3 เก็บค่าธรรมเนียม 1% ของวงเงินค้ำประกัน จากอัตราปกติที่เรียกเก็บ 1.75% โดยกระทรวงการคลังจะชดเชยส่วนที่ขาดให้ บสย. และในปีที่ 4-5 จะต้องให้ SMEs จ่ายค่าธรรมเนียมให้ บสย.ตามปกติ คือ 1.75% ของวงเงินที่ค้ำประกัน

ด้านนางสาลินี วังตาล ประธานกรรมการธนาคารพัฒนาวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อมแห่งประเทศไทย (เอสเอ็มอีแบงก์) เปิดเผยว่า ยอดนับถึงวันที่ 15 ก.ค. 2558 ปรากฏว่ามีผู้ประกอบการเอสเอ็มอียื่นขอสินเชื่อในโครงการดังกล่าวแล้วจำนวน 1,217 ราย รวมเป็นวงเงิน 6,185 ล้านบาท ในจำนวนนี้เป็นการขอกู้โดยผู้ประกอบการที่ถูกผลกระทบจากภาวะเศรษฐกิจ 3,897ล้านบาท (867 ราย) ส่วนที่เหลือเป็นเอสเอ็มอีขนาดเล็กที่ประสงค์ค้าขายกับประเทศเพื่อนบ้าน คาดว่าเงินจะถึงมือกลางเดือนสิงหาคม รายละ 4.5 ล้านบาท ใช้เกณฑ์พิจารณา 7-10 วัน